能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
8月4日,2025菲數中國國際數學研討會在普陀區海納小鎮數字創新中心開展。市委組織部副部長、市人才工作局局長潘曉崗,普陀區委書記胡廣傑出席活動並致辭。區委常委、組織部部長李紅珍,1994年菲爾茲獎得主埃菲·傑曼諾夫,2010年菲爾茲獎獲得主、芝加哥大學數學系主任吳寶珠,前菲爾茲數學科學院院長、多倫多大學數學教授、加拿大皇家院士庫馬爾·穆爾蒂,西班牙國家數學委員會主席哈維爾·阿拉馬約納,西班牙數學科學研究委員會研究教授、菲數中國菲爾茲獎得主冠名實驗室(Hitchin Ngo Lab)主任奧斯卡·加西亞-普拉達,菲爾茲數學科學研究院可持續發展中心主席路易斯·賽科等出席。潘曉崗代表市人才工作局向遠道而來的全球頂尖數學家和科學精英們表示歡迎與感謝。他指出,上海不僅是全球經濟、金融、貿易、航運、科技創新的重要樞紐,更是一個連通世界,擁抱未來的東方明珠,這裡擁有面向世界、面向未來的事業平臺,磅礴、充沛的經濟社會發展的動力以及時尚、文明、便捷的城市生活。在這片創新的沃土上,我們十分珍惜與全球數學頂尖精英的寶貴情誼,衷心希望各位在這裡能夠深入交流、碰撞思想,在智慧的對話當中啟迪心智,在觀點的交融當中收穫情誼,共同暢想數學連接世界,上海連接未來的美好願景,共同探討求解社會發展的最優方程。胡廣傑表示,本次的研討會,既是全球頂尖數學智慧的一次深度交流與思想碰撞,也是普陀區與數學科學的一次美好邂逅與時代結緣。普陀將持續拓展人才成長的新機遇,發揮沿滬寧產業創新帶的科創、人才、平臺、人文資源等優勢,推動高水平數學人才與高價值科創項目在普陀這片沃土上相互成就。持續構築學術交流的新常態,讓數學成為普陀堅持基礎研究、加強科創策源的鮮明標識。持續打造服務保障的新模式,為有志於深耕基礎研究領域的海內外高端人才,提供全方位、全周期、有溫度、有力度的服務。去年9月,菲數中國正式落戶普陀海納小鎮數字創新中心,與正在西班牙籌建的歐洲中心共同構成菲數兩大中心。依託菲數中國的落地,普陀正著力打造「AI+數學」新高地。本次研討會旨在打造一個連接全球數學家與跨學科專家的高水平交流平臺,聚焦基礎數學研究、數學教育改革及數學在產業應用中的前沿進展與合作機遇。現場,哈維爾·阿拉馬約納代表西班牙數學科學研究委員會介紹了在華業務展望。博士後是科技人才培養成長的重要經歷。今年以來,在市人才工作局、普陀區人才工作局的大力支持下,菲數中國推出了4個博士後科研項目並成功入駐普陀區博士後創新實驗基地,為招引海外優秀博士後打下堅實基礎。活動現場,向菲數中國授予了普陀區博士後創新實踐基地入駐單位銘牌,未來將進一步招引海內外博士後人才,推動數學學科快速發展。在此前舉辦的2025世界人工智慧大會中,由菲數中國與西班牙國家數學科學委員會(ICMAT)聯合發起的兩大國際高水平數學實驗室——費夫曼實驗室(Fefferman Lab)與希欽–吳實驗室(Hitchin–Ngo Lab)正式揭牌。據希欽–吳實驗室主任奧斯卡·加西亞-普拉達介紹,作為幾何與物理方向的前沿研究陣地,實驗室將廣泛聯動海內外學術資源,持續開展數學研究、人才培育,助力普陀進一步增強數學策源能力,落地一批應用項目。會後,與會領導還一同參觀了普陀區城市會客廳,深入了解普陀緊抓沿滬寧產業創新帶建設機遇,在科創布局、產業動能、生態宜居、治理創新等方面的建設成果。
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
25698
83
2025-11-30 06:23
65427
12
2025-11-30 06:23
86132
92
2025-11-30 06:23
71269
38
2025-11-30 06:23
93548
18
2025-11-30 06:23
72145
17
2025-11-30 06:23
52439
78
2025-11-30 06:23
69853
94
2025-11-30 06:23
51283
25
2025-11-30 06:23
85264
28
2025-11-30 06:23
43159
34
2025-11-30 06:23
81465
26
2025-11-30 06:23
19563
98
2025-11-30 06:23
52967
48
2025-11-30 06:23
24913
71
2025-11-30 06:23
52149
86
2025-11-30 06:23
62418
92
2025-11-30 06:23
36482
57
2025-11-30 06:23
65973
36
2025-11-30 06:23
52897
95
2025-11-30 06:23
64823
34
2025-11-30 06:23
45962
97
2025-11-30 06:23
29435
58
2025-11-30 06:23
62915
27
2025-11-30 06:23
17584
81
2025-11-30 06:23
97851
52
2025-11-30 06:23
81267
12
2025-11-30 06:23
15976
46
2025-11-30 06:23
91637
65
2025-11-30 06:23
38524
41
2025-11-30 06:23
78621
98
2025-11-30 06:23
12356
25
2025-11-30 06:23
67921
63
2025-11-30 06:23
71246
18
2025-11-30 06:23
42613
34
2025-11-30 06:23
25471
38
2025-11-30 06:23
81745
64
2025-11-30 06:23
31765
68
2025-11-30 06:23
18493
78
2025-11-30 06:23
29184
17
2025-11-30 06:23
17483
72
2025-11-30 06:23
73195
27
2025-11-30 06:23
32495
62
2025-11-30 06:23
49178
84
2025-11-30 06:23
64925
87
2025-11-30 06:23
51893
48
2025-11-30 06:23
35912
17
2025-11-30 06:23
85769
37
2025-11-30 06:23
93428
84
2025-11-30 06:23
41267
14
2025-11-30 06:23
23684
27
2025-11-30 06:23
89764
93
2025-11-30 06:23
87526
34
2025-11-30 06:23
| 绿茶直播 | 暖暖直播 |
| 成人抖阴 | |
| 咪咕直播 | 蜘蛛直播 |
| 夜月视频直播 | |
| 花蝴蝶app直播 | 嗨球直播 |
| 杏仁直播 | |
| 深夜直播 | 绿茶直播 |
| 快猫 | |
| 鲍鱼直播 | 青柠直播 |
| 桔子直播 | |
| 魅影5.3直播 | 零点直播 |
| 四季直播 | |
| 杏爱直播 | 牡丹直播 |
| 黑白直播 | |
| 抖音成人版 | 免费播放片色情a片 |
| 魅影直播间 | |
| 大鱼直播 | 春雨app直播免费看 |
| 抖音成人版 | |
| 小草莓直播 | 私密直播全婐app |
| 色花堂直播 | |