河北興隆見聞：受災企業有序恢復生產
2026-01-23 18:14 2,354次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
「寫作的我來到了一片空氣稀薄的荒野。時代就在身邊，可我卻很難看清它的真實面目」。為此，作家孫惠芬行駛180公裡重返故鄉，180公裡是她與故鄉的距離，也是她與時代的距離。而為了《紫山》的寫作，她無數次回到故鄉。上海展覽中心書展現場，熱情的讀者與作家孫惠芬交流。（主辦方供圖）「我在文學道路上跋涉了40多年，以小說創作為主，兼顧非虛構寫作，一直在求新求變，一直在艱難爬坡。」作家趙德發亦在上海書展現場談及自己在文學的漫漫長路。上海展覽中心書展現場，作家趙德發為讀者留言。（主辦方供圖）8月13日，「行進的風景2025——中國作家協會新時代文學攀登計劃作品聯展」啟動式在上海展覽中心中央大廳舉行，活動現場人頭攢動，不少讀者拿著書跟作家們交流。本屆上海書展期間，「行進的風景2025」將舉行4場系列活動，以作家作品分享會的形式，邀請趙德發、祝勇、孫惠芬、王堯等作家就他們的新作《大海風》《國寶》《紫山》《桃花塢》與讀者面對面交流。活動由中國作家協會主辦，中國作家協會創作研究部和上海書展辦公室共同承辦。文學者永不停歇的探尋「回望以往的寫作，我似乎經歷了『出走』與『還鄉』兩個階段。」《紫山》作者孫惠芬談及自己的寫作，「聆聽那些令心靈顫動的生命消息，那不光是下沉後的上升、彷徨後的堅定、陷進沼澤後的超拔，更是弱者的堅強、卑微者的自尊、平凡者的倔犟和意志」。在她看來，文學之所以能撫慰人心，正是因為它「在體察人類普遍的愛與恨、孤獨與脆弱、恐懼與罪惡的同時，讓你看到救贖之光、本性之愛，看到人類永不消失的對精神故鄉的找尋」。《紫山》作者孫惠芬發言。今年出版的長篇小說《大海風》篇幅50餘萬字，歷時三年創作完成，是作家趙德發在黃海之濱生活30多年的收穫，集中體現了他對海洋文化、海洋文明的感受與思考。作品中有漁家風情、航海故事，有時代風雲、人物命運，也有東西方文化交流，在風格與效果上，追求「海立雲垂、汪洋恣肆、驚心動魄、飽滿圓融」。趙德發表示，「希望《大海風》能為這『行進的風景』增添一抹藍色的海景」。《大海風》作者趙德發發言。編輯亦是「流動的盛宴」中的一員「行進的風景」言明了文學的本質，它從未靜止，始終與時代同頻共振，編輯也是這「流動的盛宴」中的一員。上海文藝出版社《大醫》責編江曄談到，「做書的過程循環往復，收穫卻常常嶄新。和作家們一樣，我們也在踐行『理想主義的堅定落地』，這不僅要求編輯保持學習，懷揣勇氣與匠心，更要求我們做一個芒寒色正的人。」上海文藝出版社《大醫》責編江曄發言。「我有沒有像前輩編輯一樣的慧眼，在大量稿件中發現真正的寶藏？面對資深的寫作者，我的意見是否足夠有分量？當AI編輯助手出現，我怎樣才能不被替代？這些問題和困惑，甚至某些時刻的沮喪，並非軟弱，而是對這份職業期許的另一種回聲。我嘗試去尋找答案。」李婧婧現場分享了自己責編阿舍《阿娜河畔》的經歷，「『請君莫奏前朝曲，聽唱新翻楊柳枝。』前輩編輯譜寫了他們的樂章，作為青年編輯，我們也要有能力、有自信，寫出屬於我們新一代編輯的『楊柳枝詞』。」北京十月文藝出版社《阿娜河畔》責編李婧婧發言。為表彰獲得重要獎項和榮譽的優秀作品，致敬編輯在打磨文學精品、推動文學事業繁榮發展過程中所展現的專業精神與奉獻情懷，活動現場特別設立「致敬編輯」環節，5部作品的責任編輯、版權編輯共19人獲得表彰。「行進的風景」迴響不斷自2023年「行進的風景」系列活動在上海書展首次落地以來，中國作協已連續三年在這裡搭建文學與讀者對話的平臺，通過作家見面會、作品分享會等形式，讓大家看到作家與讀者之間天然的情感共鳴，也讓「行進的風景」真正成為文學與讀者生活相互交融的風景。中國作協黨組成員、副主席吳義勤在致辭中表示，「新時代文學攀登計劃」始終致力於聚合力量、激發創造，打通創作、出版、傳播、轉化各環節，構建新時代文學新生態。未來，中國作協將進一步深化與影視、網絡、國際傳播等領域的跨界合作，讓文學IP在多元形態中彰顯價值；進一步傾聽讀者聲音，讓文學真正走進人民群眾精神世界；進一步完善、發揮「新時代文學攀登計劃」的機製作用，優化創作環境、完善激勵機制，吸引更多創作者投身文學事業，讓「行進的風景」成為全體中國作家與編輯、出版人、讀者共同繪就的時代長卷，為中國文學繁榮發展與社會主義文化強國建設注入新的活力。中國作協黨組成員、副主席吳義勤發言。中國作協黨組成員、書記處書記、創研部主任何向陽在主持時表示，「新時代文學攀登計劃」實施三年來取得了豐碩成果，一批優秀長篇小說在新時代的廣闊舞臺上綻放光彩，榮獲多項重要獎項，入選各類推薦書單，在文學界和讀者中產生熱烈反響。相信在大家的通力合作下，未來我們一定能推出更多反映新時代風貌的優秀長篇小說，滿足人民群眾的文化需求，豐富廣大讀者的精神世界，向世界讀者講述更精彩的中國。中國作協黨組成員、書記處書記、創研部主任何向陽發言。「當創作不再孤獨，高峰自會相連成脈。」上海市作協黨組書記、專職副主席馬文運在致辭中談到，「新時代文學攀登計劃」不是簡單的「輸血」，而是通過聯席會議機制，讓出版社、期刊、影視機構結成「文學命運共同體」，打造文學精品的「全鏈條生態」；不是追求短期爆發，而是以「遷徙計劃」「揚帆計劃」構建作品全生命周期培育體系；拒絕「閉門造峰」，推動中國故事駛向全球，引發世界迴響。攀登的意義不在於抵達，而在於永不停歇，希望「新時代文學攀登計劃」的入選作品能夠點燃更多心靈，讓中國故事在世界文學的星圖上綻放光芒。上海市作協黨組書記、專職副主席馬文運發言。據介紹，中國作協於2022年7月正式啟動「新時代文學攀登計劃」，實施以來已支持六期共89部作品，其中57部已出版和發表。中國作協聯合全國重點文藝出版社、文學期刊及影視機構，以更廣泛的文學圈層聯動，推出一批有影響力和美譽度的文學作品，通過「揚帆計劃」讓中國故事登上法蘭克福書展、倫敦書展、巴黎圖書節等國際舞臺，通過「遷徙計劃」促成多部作品與影視機構籤約，推動文學作品在銀幕螢屏上煥發新生，激活文學生態，讓新時代文學抵達更多讀者。
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