廣州日報訊 (全媒體記者 王楚涵)近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《管理辦法》),面向社會公開徵求意見。該徵求意見稿已於8月4日起向社會公開徵集意見,截止日期為9月3日。 據悉,制定《管理辦法》是落實反洗錢法和迎接國際評估的必然之舉。 記者留意到,《管理辦法》中取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需了解並登記資金來源或用途的硬性要求。 《管理辦法》提到,政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構,為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的業務時,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 據了解,2022年1月發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中明確規定:商業銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取時,應當識別並核實客戶身份,了解並登記資金的來源或者用途。
8月8日,國家金融監督管理總局寧波監管局行政處罰信息公開表(甬金罰決字〔2025〕59-61號)顯示,寧波奉化羅蒙村鎮銀行有限責任公司,貸款「三查」不盡職、信貸資產風險分類不準確,被罰款60萬元;沈再娣(時任寧波奉化羅蒙村鎮銀行有限責任公司業務發展部負責人),孫布穀(時任寧波奉化羅蒙村鎮銀行有限責任公司營業部客戶經理),分別因掛靠類貸款管理不審慎以及貸款「三查」不盡職,被警告。
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
13975
82
2026-01-16 01:08
21745
31
2026-01-16 01:08
12549
84
2026-01-16 01:08
36275
39
2026-01-16 01:08
97624
61
2026-01-16 01:08
79846
78
2026-01-16 01:08
54823
87
2026-01-16 01:08
16892
61
2026-01-16 01:08
28361
28
2026-01-16 01:08
46975
86
2026-01-16 01:08
81657
15
2026-01-16 01:08
68917
67
2026-01-16 01:08
39762
68
2026-01-16 01:08
52691
95
2026-01-16 01:08
73846
74
2026-01-16 01:08
82439
74
2026-01-16 01:08
12543
84
2026-01-16 01:08
96834
63
2026-01-16 01:08
98146
89
2026-01-16 01:08
75413
58
2026-01-16 01:08
19426
62
2026-01-16 01:08
96352
48
2026-01-16 01:08
52837
46
2026-01-16 01:08
86937
64
2026-01-16 01:08
32194
76
2026-01-16 01:08
49586
71
2026-01-16 01:08
36794
12
2026-01-16 01:08
64592
48
2026-01-16 01:08
63528
12
2026-01-16 01:08
71835
79
2026-01-16 01:08
56839
26
2026-01-16 01:08
35196
25
2026-01-16 01:08
73821
17
2026-01-16 01:08
72158
46
2026-01-16 01:08
87956
12
2026-01-16 01:08
52938
48
2026-01-16 01:08
34618
32
2026-01-16 01:08
68794
59
2026-01-16 01:08
48273
75
2026-01-16 01:08
16349
85
2026-01-16 01:08
36278
24
2026-01-16 01:08
34517
82
2026-01-16 01:08
27391
31
2026-01-16 01:08
81347
92
2026-01-16 01:08
24958
34
2026-01-16 01:08
94321
78
2026-01-16 01:08
81796
86
2026-01-16 01:08
35286
64
2026-01-16 01:08
73485
72
2026-01-16 01:08
17384
93
2026-01-16 01:08
95268
53
2026-01-16 01:08
12465
19
2026-01-16 01:08
85419
25
2026-01-16 01:08
| 百丽直播 | 直播软件下载 |
| 桃子直播 | |
| 美女直播 | 榴莲视频 |
| 海棠直播 | |
| 月神直播 | 深夜直播 |
| 比心直播 | |
| 夜魅直播 | 月夜直播在线观看 |
| 免费直播 | |
| 香蕉直播 | 金莲直播 |
| 午夜直播 | |
| 糖果直播 | 月夜直播app夜月 |
| 蜜桃视频 | |
| 趣播 | 柠檬直播 |
| 密桃直播 | |
| 么么直播 | 春雨app直播免费看 |
| 蜜桃视频 | |
| 樱花直播nba | 红桃直播 |
| 魅影直播视频 | |
| 海棠直播 | 月夜直播在线观看 |
| 打开b站看直播 | |