8月7日,在青海省海西蒙古族藏族自治州格爾木市蘇彌山莊有機枸杞種植基地,採摘工人稱重枸杞。八月上旬,格爾木市的頭茬枸杞進入採摘期,採摘工人們搶抓晴好天氣積極採摘、晾曬。海西州是中國第二大枸杞種植基地。 張忠蘋 攝 8月7日,在青海省海西蒙古族藏族自治州格爾木市蘇彌山莊有機枸杞種植基地,採摘工人晾曬枸杞。八月上旬,格爾木市的頭茬枸杞進入採摘期,採摘工人們搶抓晴好天氣積極採摘、晾曬。海西州是中國第二大枸杞種植基地。 張忠蘋 攝 8月7日,在青海省海西蒙古族藏族自治州格爾木市蘇彌山莊有機枸杞種植基地,採摘工人在田間採摘成熟的枸杞。八月上旬,格爾木市的頭茬枸杞進入採摘期,採摘工人們搶抓晴好天氣積極採摘、晾曬。海西州是中國第二大枸杞種植基地。 張忠蘋 攝 8月7日,在青海省海西蒙古族藏族自治州格爾木市蘇彌山莊有機枸杞種植基地,採摘工人展示新鮮的枸杞。八月上旬,格爾木市的頭茬枸杞進入採摘期,採摘工人們搶抓晴好天氣積極採摘、晾曬。海西州是中國第二大枸杞種植基地。 張忠蘋 攝 8月7日,在青海省海西蒙古族藏族自治州格爾木市蘇彌山莊有機枸杞種植基地,採摘工人在田間採摘成熟的枸杞。八月上旬,格爾木市的頭茬枸杞進入採摘期,採摘工人們搶抓晴好天氣積極採摘、晾曬。海西州是中國第二大枸杞種植基地。 張忠蘋 攝 8月7日,在青海省海西蒙古族藏族自治州格爾木市蘇彌山莊有機枸杞種植基地,採摘工人在田間採摘成熟的枸杞。八月上旬,格爾木市的頭茬枸杞進入採摘期,採摘工人們搶抓晴好天氣積極採摘、晾曬。海西州是中國第二大枸杞種植基地。 張忠蘋 攝
能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
47283
45
2026-01-31 13:17
49837
51
2026-01-31 13:17
62987
62
2026-01-31 13:17
76431
64
2026-01-31 13:17
32849
46
2026-01-31 13:17
62173
91
2026-01-31 13:17
86527
65
2026-01-31 13:17
46192
96
2026-01-31 13:17
87194
29
2026-01-31 13:17
18425
94
2026-01-31 13:17
71395
54
2026-01-31 13:17
61497
14
2026-01-31 13:17
26935
46
2026-01-31 13:17
13947
27
2026-01-31 13:17
24613
17
2026-01-31 13:17
16248
49
2026-01-31 13:17
19682
56
2026-01-31 13:17
51863
54
2026-01-31 13:17
26594
75
2026-01-31 13:17
73624
72
2026-01-31 13:17
51627
48
2026-01-31 13:17
12789
26
2026-01-31 13:17
51642
23
2026-01-31 13:17
18273
16
2026-01-31 13:17
64317
92
2026-01-31 13:17
36547
36
2026-01-31 13:17
63215
34
2026-01-31 13:17
95327
39
2026-01-31 13:17
41732
83
2026-01-31 13:17
46971
32
2026-01-31 13:17
83217
16
2026-01-31 13:17
59478
86
2026-01-31 13:17
45876
14
2026-01-31 13:17
15879
95
2026-01-31 13:17
67145
97
2026-01-31 13:17
26415
41
2026-01-31 13:17
28713
94
2026-01-31 13:17
98527
18
2026-01-31 13:17
21753
18
2026-01-31 13:17
73851
32
2026-01-31 13:17
28436
37
2026-01-31 13:17
25647
43
2026-01-31 13:17
26819
67
2026-01-31 13:17
26195
72
2026-01-31 13:17
75634
57
2026-01-31 13:17
42186
54
2026-01-31 13:17
93287
12
2026-01-31 13:17
15734
48
2026-01-31 13:17
45193
96
2026-01-31 13:17
27463
26
2026-01-31 13:17
51496
43
2026-01-31 13:17
31784
78
2026-01-31 13:17
| 小k直播姬 | 蜜桃直播 |
| 浪花直播 | |
| 小妲己直播 | 小蝌蚪app |
| 免费直播行情网站 | |
| 520直播 | 山猫直播 |
| 伊人app | |
| 苹果直播 | 婬色直播 |
| 韩国直播 | |
| 深夜大秀直播app | 零七直播 |
| 午夜直播 | |
| 九球直播 | 樱花直播nba |
| b站刺激战场直播 | |
| 伊人app | 浪花直播 |
| 苹果直播 | |
| 蜘蛛直播 | 深夜直播 |
| 蜜桃直播 | |
| 妲己直播 | 西甲直播 |
| 彼岸直播 | |
| 伊人直播 | 月神直播 |
| 月夜直播 | |