「大罷免」第二輪投票結束 國民黨完勝
2025-11-26 05:18 7,825次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
北京8月13日電(記者 袁秀月)近日，浙江大學哲學學院官微發文介紹2025年新進教師，其中，多名「95後」博士生導師引發關注。 公開資料顯示，郭敬，女，1996年生，河南鄭州人，浙江大學「百人計劃」研究員，博士生導師，專業方向為宗教學。 江佳鳳，女，1996年生，福建漳州人，浙江大學「百人計劃」研究員、博士生導師，專業方向為中國哲學。 洪崢怡，女，1995年生，浙江大學「百人計劃」研究員、博士生導師，專業方向為邏輯學。 圖為郭敬。圖片來源：浙江大學哲學學院 其中，郭敬本科畢業於北京大學外國語學院梵語巴利語專業，碩士畢業於香港中文大學宗教研究專業，博士畢業於清華大學人文學院哲學系。她的研究領域包括中國佛教哲學、梵漢佛典比較、宗教社會學、南亞佛教研究等。 據介紹，郭敬曾獨立承擔中央社會主義學院統一戰線高端智庫後期資助課題「中國佛教寺院經濟的演變及特點研究」和中央社會主義學院中國民族和宗教文化研究中心課題「南海佛教史」系列「柬埔寨佛教史」，還曾擔任「十四五」國家重點出版物規劃項目「中國佛教百科全書」整理校訂委員會成員。 圖為江佳鳳。圖片來源：浙江大學哲學學院 江佳鳳為南昌大學文學學士，廈門大學哲學碩士，北京師範大學哲學博士，國家公派新加坡國立大學聯合培養博士。她的研究領域為朱子學、宋明理學，曾在《哲學研究》《哲學與文化》等國內外高水平學術期刊發表論文6篇，參與國家社科基金項目2項，擔任《國際儒藏·韓國編》審校專業委員會審校專家等。 圖為洪崢怡。圖片來源：浙江大學哲學學院 洪崢怡為浙江大學文學學士、哲學博士，荷蘭阿姆斯特丹大學聯合培養博士。2023年至2025年在浙江大學哲學學院從事博士後研究工作。主要研究領域為語言邏輯、認知邏輯。近年來以第一作者身份在《自然辯證法研究》《自然辯證法通訊》， Interdisciplinary Studies of Literature等國際國內知名期刊發表論文7篇，出版專著《邏輯與自然語言》等。 據浙江大學官網介紹，為實現創建世界一流大學戰略目標，進一步加強人才隊伍建設，引進並培養一批符合學科發展方向、具有國際競爭力的優秀青年人才，造就一支擔當學校未來發展的高水平師資隊伍，該校借鑑國際高水平大學教師聘任的學術標準和程序，試行教師長聘制(Tenure－Track)，設立並實施「百人計劃」。 「百人計劃」任職條件顯示，年齡一般為35周歲左右，具有國際知名高校博士學位。列入「百人計劃」的教師聘任為研究員，具有博士生招生資格。 近年來，多所高校、科研機構不斷推進人才發展體制機制改革，鼓勵青年人才脫穎而出。不少年輕學者開始挑大梁，有的成為博士生導師，有的晉升教授、副教授。 今年1月，此前擔任新加坡國立大學研究員的李欽賓擔任華中科技大學計算機科學與技術學院教授、博士生導師。公開資料顯示，他在2018年6月本科畢業於華中科技大學。 今年3月，武漢大學宣布，「95後」趙莽入選海外優青，成為武大最年輕正教授。 今年4月，中國人民大學發文稱，博士畢業入職不到3年的「95後」葉紫薇，通過戰略性人才職稱評審學校提名制度這一超常規方式，從農業與農村發展學院的助理教授破格晉升為教授。 中國人民大學黨委書記張東剛在接受採訪時表示：「我們以『豐富賽道、鼓勵競爭、拒絕躺平、尊重貢獻』為原則，豐富破格晉升職稱賽道，堅持多元機制、分類評價，探索和完善考核機制和方案，特別是鼓勵青年人才脫穎而出。」 近年來，《關於深化人才發展體制機制改革的意見》《關於開展科技人才評價改革試點的工作方案》等政策文件不斷出爐。今年1月，首次修訂的《國家自然科學基金條例》正式實施。《條例》強調科學基金支持人才培養和團隊建設，並在第八條中明確要設立專項基金支持青年人才。(完)
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