楊靜波獲批擔任橫琴人壽總經理助理
2025-11-03 07:36 3,913次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
「新冠」疫情過去後，世界出現了新熱潮，那就是：「China Travel(去中國旅遊)！」 而這個夏天，「中國遊」升級了。 這是一組新的統計數據：2025年上半年，外國人出入境數量達3805.3萬人次，同比增長30.2%；其中通過免籤入境1364萬人次，佔比71.2%，同比激增53.9%。 擁有數千萬粉絲的美國網紅「甲亢哥」在中國邊走邊播，視頻播放量累計超億次。義大利網紅皮特騎車暗訪湖北襄陽，本想挑些毛病，可一趟走下來，不由自主地驚呼：「簡直是寶藏城市！」 而中國的網友，不論走到國內的哪個城市，都可以看到一張張洋面孔。於是，他們在網上的留言，幽默中透著愉悅：「這哪裡是出去旅遊，這是在搞全球聯歡！」 美國民調機構皮尤研究中心最近的一項調查顯示，全球公眾對中國的好感度升至6年來最高水平，尤其是年輕人對中國抱有好感。 「我們感受到了一個開放包容的中國」 「一切都如此熟悉，回來的感覺真好！」7月下旬，英國遊客哈欽森一家五口又來到了中國。 9個月前，這家人在144小時的過境免籤時間裡「極限打卡」了七八個城市，卻根本「玩不夠」。 「現在有整整10天時間，更加方便了，真的好划算！除了上海，我們還要去長沙、廣州和深圳，喝奶茶、吃火鍋、品早茶。」哈欽森興奮地說。 自2024年12月17日起，我國過境免籤停留時間延長到240小時，適用口岸增至60個，適用省份擴展至24個。這一政策與區域性免籤、單方面免籤、互免籤證等協調互補，讓外國遊客「說來就來」更容易。 其實，何只入境環節。 語言不通？增設多語種標識和導覽服務。支付不便？「大額刷卡、小額掃碼、現金兜底」。預約難？推動更多景點免預約，推出夜間開放項目；離境退稅慢？「即買即退」；行程難定？提供更多「景區+城市」「節慶+消費」「文化+科技」等融合性旅遊產品…… 「五嶽歸來不看山」，這是老話。如今的「中國遊」，讓外國遊客來了不想走的，可不只三山五嶽，更有人潮人海中的煙火情思。從「打卡即走」轉為深度漫遊，從旅遊熱點轉場古村陌巷。「比起傳統的觀光型線路，現在的外國遊客更會『點菜』了。」英文導遊林悅說。 巴西小夥雷南一到陽朔就興衝衝騎著「小電驢」出了門，但他的目的地並非無數「老外」慕名而來的灕江，而是一頭扎進了野林子。「看！這就是我這次來的原因——體驗中國的攀巖勝地。」作為攀巖愛好者的他一邊熟練地穿裝備，一邊興奮地說：「這裡太美了！我請了嚮導還租了裝備，方便又划算。如果你來陽朔卻不體驗一次野外攀巖，一定會後悔！」 「這裡簡直像童話世界……」行走在美麗的喀什古城，瑞士夫婦馬克和艾琳不禁發出感嘆。在老茶館裡打饢，吃著烤包子和土桃子，喝著鮮榨石榴汁，聽著熱瓦普的琴聲如珠盤玉落聲聲入耳。「建築、音樂、手工藝……喀什的一切都保護得那麼好！」馬克夫婦說，「剛才我們看到街角有一家可以親手雕刻木器的小店，一會兒就去那裡瞧瞧！」 北京胡同理髮店，外國博主體驗10元修面；平遙古城裡，嘗試拓印木版年畫的外國遊客意猶未盡；上海人民廣場，義大利一家人和中國爺叔合唱家鄉民歌《啊，朋友再見》；成都人民公園，美國大學生被熱鬧的相親角吸引…… 「隨著中國越來越開放，外國遊客來華旅遊的目的和方式也變得更加多元。」中國旅遊研究院副院長馬儀亮表示，近幾年，我國「快旅慢遊」的交通體系更加完備，科技應用更加普及，文旅消費更加豐富，區域旅遊的多樣性也越來越突出，為外國遊客提供了更多選擇的可能性。 「我們感受到了一個快速發展的中國」 商旅自古向繁華。 北京王府井的泡泡瑪特專賣店裡，泰國遊客大包小包地選購著各種IP產品；景德鎮的窯火旁，印尼遊客圖緹被精湛的青花瓷碗深深「種草」；深圳華強北的店鋪裡，愛爾蘭「電子迷」狂購中國產無人機和智能手錶…… 「往返機票800美元，只要買夠2000美元就回本了！」美國博主邁克在分享自己「中國購」經歷時算了一筆帳：「與其承擔美國政府加徵的不合理關稅，還不如直接打個『飛的』來中國購物划算。」 在油管(YouTube)上，一位外國遊客分享的購物經驗得到了眾多點讚——出發前，在購物網站上下好單，這樣，一抵達中國的酒店就能收到快遞包裹，啥也不耽誤！ 打開小紅書，「中國購物攻略」筆記超百萬篇，許多外國遊客在入境前就做好了「功課」、列出了必買清單：摺疊屏手機、漢服、瓷器杯、辣條……一條「一定要帶空箱子去中國」的旅行實用帖引發熱議和共鳴，網友求代購的帖子更是數不勝數，還有外國遊客自發組成「掃貨團」結伴來「中國購」。 「有了『即買即退』，在中國購物更方便了！」在南京德基廣場，義大利遊客馬裡諾沒出商場就拿到了近1000元的退稅。「手機上點幾下就能到帳。」 「即買即退」今年4月推廣至全國，退稅起退點從500元人民幣下調至200元，現金退稅限額從1萬元人民幣提高至2萬元，持續提升外國遊客購物體驗。 離境退稅已經成為世界感受中國消費熱度的窗口。今年上半年，全國離境退稅銷售額同比增長近1倍，離境退稅商店數量超7200家。 「外國消費者在中國旅行、消費，其實是把外部市場需求帶到了中國。」中山大學國際關係學院教授孫興傑表示，「中國市場是世界市場的重要組成部分，中國對世界市場的貢獻不僅有『中國製造』，未來還必然包括『中國消費』。」 在蘇州觀前街古色古香的商鋪間穿行，法國遊客杜布瓦的行李箱塞得滿滿當當，這是他第二次來中國購物。「以前會買小玩偶和便宜的紀念衫，現在更想帶回有中國特色的東西。」和第一次相比，杜布瓦的消費偏好有了明顯的變化，除了真絲、漢服、瓷器等，智能產品也成了必購選項，「中國產品的質量、設計和迭代速度都令人驚嘆。」 要說中國最新科技產品去哪淘，深圳是一個好選項。在國外社交媒體上，這座城市被推薦為「打『飛的』去中國購物」的理想目的地。一對愛爾蘭夫婦博主「歐文和阿詩玲」用長視頻記錄自己的購物經歷：「在深圳能買到你所知道的所有電子產品。這裡的創新生態、價格優勢，以及在愛爾蘭難以買到的尖端產品，都深深地吸引著我們。」 從中國製造到中國「智造」，中國品牌在全球市場上的競爭力與日俱增。 「中國最新科技產品經常剛上架就售罄。外國遊客在華購物已經超越了單純的商品交易，實際上是一個將中國旅行體驗打包帶回家的過程。」對外經濟貿易大學國際發展合作學院院長王波說。 「我們感受到了一個充滿魅力的中國」 天還沒亮透，景德鎮陶陽裡的街巷就熱鬧起來。「洋景漂」們早早開工，在工坊擺弄起手中的泥坯。近年來，這座千年瓷都成了全球藝術愛好者的「夢工廠」，5000多名國際陶藝家乾脆在這兒安了家。 「這裡的創作體驗非常棒！」英國陶藝家安妮展示她沾滿泥土的手，「工具、釉料、陶土觸手可及，這讓我的創作可以盡情發揮。」 世界旅遊城市聯合會特聘專家王笑宇指出，入境遊群體的個性化消費需求正快速爆發，而中國的傳統文化體驗，恰好精準對接了他們的期待。 「千年前波斯商人就途經這裡，現在我也加入絲路商隊啦！」敦煌鳴沙山的夕陽下，哥倫比亞姑娘布蘭科騎著駱駝慢悠悠晃，駝鈴丁零零響。 曼妙的飛天、慈悲的千手觀音、悠然反彈琵琶的伎樂天……莫高窟735個洞窟精美絕倫，享譽世界。澳大利亞博主艾米把遊敦煌列在人生清單裡，來了就感嘆：「莫高窟裡的各種藝術作品跨越了千年的時光，由不同時代的人譜寫，最棒的是可以親眼見證隨著朝代更迭不斷變遷的藝術風格。」 如今，城市歷史景觀和深度文化體驗成了國際社交媒體上中國文旅的大熱門。羅格斯大學研究顯示，TikTok上「China Travel」的內容越來越多，網友刷得越久，對中國越有好感。這股傳播力帶來了實實在在的效果。英國「品牌金融」諮詢公司日前發布的《2025年全球軟實力指數》顯示，中國軟實力排名升至第二位，在「文化遺產豐富性」等具體指標上均排名靠前。 在充滿古意的山水、園林、街巷、遊船中「入戲」，是年輕遊客的最愛。在烏鎮，穿著漢服撐船，衣袂隨風飄蕩，體驗江南水鄉的靈動風雅；在嘉峪關，拿著「通關文牒」走一遭，感受邊塞詩人筆下的大漠孤煙、塞外風雲；在西安，伴著大唐不夜城的璀璨燈海，沉醉於「長安夜未央」的浪漫與繁華。 從天津的泥塑體驗館，到濰坊的風箏店，再到廣州的醒獅文化館，沉浸式的非遺體驗成為外國遊客「中國遊」的新去處。在成都道明鎮竹編工坊，師傅的耐心示範讓澳大利亞姑娘菲比的動作不再生硬，竹條在她手中縱橫交錯，一把扇子逐漸成形。「原來自然的東西能這麼美。」她由衷感嘆。 外國遊客在中國的文化探索早已超越「到此一遊」的淺嘗輒止。中國社會科學院旅遊研究中心秘書長金準表示，參與式和沉浸式體驗的文化表達，讓遊客不僅僅是「看」文化，更是「做」文化、「感受」文化。這種深度互動和沉浸感能帶來更難忘、更獨特的旅遊記憶。 近年來，中國進一步加強歷史文化保護，堅持創造性轉化、創新性發展，根植於傳統、通向世界的中國IP不斷湧現，持續為文旅產業注入澎湃動能。 隨著《哪吒2》不斷刷新票房紀錄，席捲全球的熱度也帶動了「哪吒遊」的持續火熱。有著「雲上宮殿」之稱的湖北武當山古建築群迎來眾多海外「哪吒迷」，這裡的玉虛宮、太子坡等奇觀，是電影中諸多經典場景的設計來源。不少海外遊客看完電影後登臨武當，重溫電影中跌宕劇情的同時，也被現實中的中國古建築深深震撼。 《黑神話：悟空》登頂Steam等多個海外遊戲平臺銷量冠軍之後，山西古建也成了網紅打卡地。德國博主亞歷克斯在埋頭打了整整一星期《黑神話：悟空》後，決定來山西看看。他的第一站就是位於晉城、有近千年歷史的玉皇廟，因為這裡是遊戲中最難打的boss(遊戲中的敵方對手)之一——亢金龍的取景地。「太震撼了！幾乎和遊戲裡一模一樣。雖然一路上很遠很累，但看到的一瞬間覺得都值了！」 「我們感受到了一個風情獨具的中國」 「這水渠系統就像是大地的血脈！」在雲南紅河哈尼梯田，巴西遊客喬安娜站在田埂上感慨。作為世界文化遺產，這裡被聯合國教科文組織評價為「人與自然和諧共處的典範」。 這個夏天，調研組發現一個有趣的現象：外國遊客不再只是扎堆北京、上海、西安、成都等大都市，而是「另闢蹊徑」，深入中國的自然保護區、國家公園和美麗鄉村。金準認為：「從『走馬觀花』到『深度體驗』，外國遊客『中國遊』的旅遊模式實現了升級。」 「看，東方白鸛！」在鄱陽湖溼地，英國遊客艾瑪興奮地說。望遠鏡裡，一群被譽為「鳥類大熊貓」的東方白鸛正在淺灘覓食。作為觀鳥愛好者，艾瑪難掩激動心情：「這個物種目前已處於全球瀕危狀態，只有約9000隻，終於在中國親眼看到了！」 在甘肅張掖七彩丹霞景區，來自澳大利亞的遊客團隊沉醉在這片形成於1.4億年前的特殊地貌，感嘆：「這是地球上最壯觀的地質教科書！」 「中國有各類自然保護地近萬處，世界自然遺產數量世界第一。在歐洲，想看這麼多生態系統要跑好幾個國家，在中國一個省就能實現。」瑞士遊客盧卡斯拿著自己的「生態打卡地圖」說。 「你們猜這是什麼？」在江西婺源，民宿老闆王建國舉著一塊黑乎乎的「磚頭」詢問外國遊客。「是巧克力嗎？」法國女孩艾米莉亞問。得知這是用牛糞製作的生態燃料，姑娘驚得合不攏嘴。 這是浙江安吉餘村。這個曾經的礦山村如今變成五彩田園。「綠水青山就是金山銀山」幾個大字被鐫刻在村口的一塊巖石上。 「20年時間，你們真的把石頭變成了金子！」德國遊客伯恩哈德聽聞這裡的生態奇蹟，專程來一探究竟！作為環保愛好者，他饒有興致地向村民學習如何賺取「生態積分」。騎行環遊竹海、在民宿參與垃圾分類……伯恩哈德還用賺到的積分在村裡兌換了一個竹製書籤。「在這裡，環保是一種生活方式。」伯恩哈德感慨。 來中國遊，是暖心的——在承德街頭，英國遊客蒂姆將孩子留在一家路邊攤，等他回來，發現老闆正在很認真地教孩子包餃子，這一幕鐫刻在了他的心裡…… (作者：本報調研組 執筆人：本報記者郭林、餘曉葵、吳娜、曹元龍、藺紫鷗、王妤心泓、阮紫嫣、閆叢笑)
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
魅影直播
「活动」首次登录送新手大礼包
- 软件大小: 439.18MB
- 最后更新: 2025-11-03 07:36
- 最新版本: v1.9.18.9
- 文件格式: apk
- 应用分类:ios-Android 魅影9.1直播
- 使用语言: 中文
- : 需要联网
- 系统要求: 8.53以上
客服热线：132-2846-1897
国外b站刺激战场直播app类似软件
猜你喜欢
37548
18596
53
2025-11-03 07:36
83472
56
2025-11-03 07:36
48132
25
2025-11-03 07:36
25894
75
2025-11-03 07:36
82564
31
2025-11-03 07:36
25793
29
2025-11-03 07:36
56874
71
2025-11-03 07:36
83419
61
2025-11-03 07:36
62389
85
2025-11-03 07:36
39182
68
2025-11-03 07:36
43925
71
2025-11-03 07:36
94782
28
36
58
29673
52396
45183
82
68
