我領館：紐約州大巴側翻致6名中國公民受傷 其中1人重傷
2025-12-01 16:44 8,395次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
8月5日電 據「國家疾控局」微信公眾號消息，為全面推進美麗中國、健康中國建設，紮實開展健康環境促進行動，8月5日，多部門聯合發布《健康中國行動—健康環境促進行動實施方案(2025—2030年)》。 《實施方案》提出，到2030年，達到《健康中國行動(2019—2030年)》提出的關於健康環境2個結果性指標和4個倡導性指標要求：實現居民飲用水水質達標情況持續改善，居民環境與健康素養水平達到25%及以上；倡導生活垃圾分類，倡導防治室內空氣汙染，倡導學校、醫院等人員密集場所定期開展應急演練，倡導提高自身健康防護意識和能力。 以下為全文： 關於印發《健康中國行動—健康環境促進行動實施方案(2025—2030年)》的通知 國疾控衛免發〔2025〕10號 各省、自治區、直轄市及新疆生產建設兵團疾控局、發展改革委、工業和信息化主管部門、民政廳(局)、財政廳(局)、生態環境廳(局)、住房城鄉建設廳(委、局)、交通運輸廳(局、委)、水利(水務)廳(局)、農業農村(農牧)廳(局、委)、文化和旅遊廳(局)、衛生健康委、應急管理廳(局)、廣播電視局、氣象局、中醫藥局： 為貫徹黨中央、國務院決策部署，落實《國務院關於實施健康中國行動的意見》(國發〔2019〕13號)，深入開展健康環境促進行動，我們研究制定了《健康中國行動—健康環境促進行動實施方案(2025—2030年)》，現印發給你們，請結合實際認真貫徹落實。 國家疾控局 國家發展改革委 工業和信息化部 民政部 財政部 生態環境部 住房城鄉建設部 交通運輸部 水利部 農業農村部 文化和旅遊部 國家衛生健康委 應急管理部 廣電總局 中國氣象局 國家中醫藥局 2025年7月11日 (信息公開形式：主動公開) 健康中國行動—健康環境促進行動實施方案(2025—2030年) 為貫徹黨中央、國務院關於實施健康中國戰略的決策部署，落實《國務院關於實施健康中國行動的意見》《健康中國行動(2019—2030年)》要求，全面推進美麗中國、健康中國建設，紮實開展健康環境促進行動，營造宜居綠色安全的健康環境，特制定本實施方案。 一、行動策略 堅持健康優先、關口前移。實施健康優先發展戰略，以保障人民健康為出發點，以解決損害群眾健康突出環境問題為重點，關注健康全過程，重視源頭預防、問題導向和精準發力，推動將環境健康理念融入各領域政策體系。倡導綠色發展、綜合治理。堅持人與自然生命共同體理念，推動從環境衛生治理向全面社會健康管理轉變，重視綜合治理，實現環境效益、健康效益雙贏。深化全民動員、社會共治。發揮愛國衛生運動的組織優勢和村(居)民委員會公共衛生委員會的橋梁作用，個人、社會、組織等協同推進，將健康環境建設理念融入基層治理，動員全社會主動參與，引導樹立「每個人是自己健康第一責任人」理念，推動健康環境共建共治共享。 到2030年，達到《健康中國行動(2019—2030年)》提出的關於健康環境2個結果性指標和4個倡導性指標要求：實現居民飲用水水質達標情況持續改善，居民環境與健康素養水平達到25%及以上；倡導生活垃圾分類，倡導防治室內空氣汙染，倡導學校、醫院等人員密集場所定期開展應急演練，倡導提高自身健康防護意識和能力。 二、行動措施 (一)居民環境健康素養提升行動。 1.踐行綠色低碳生活方式。倡導個人和家庭在衣食住行用等日常生活中，養成節能降耗、簡約適度的生活方式，做好個人碳足跡管理。使用清潔能源和綠色節能產品，節約用水、用電，綠色出行、低碳出行。積極踐行「光碟行動」，減少一次性餐具使用。選用環保包裝，分類投放垃圾，廢舊家電、電子產品、電動自行車鋰電池等進行回收利用，減少塑料使用。引導公眾積極參與「碳普惠」活動。 2.提高環境健康素養水平。每3年組織開展1次全國居民生態環境健康素養監測，引導居民主動學習了解生態環境保護與健康風險防範必要知識，踐行綠色健康生活方式，具備採取行動保護環境、維護自身健康的能力。倡導居民遵守生態環境行為規範。 3.提升個人健康防護能力。公眾能夠掌握識別常見的危險標識及環境保護圖形標誌。關注天氣預報信息，提高對極端天氣氣候事件的風險防範意識和能力。發生極端天氣氣候事件時減少外出，正確避險，自救、互救，保護自己的同時也保護他人。 (二)健康舒適居家環境促進行動。 4.倡導文明健康生活方式。動員群眾參與全民健身、體重管理、心理健康等活動，倡導「三減三健」，養成均衡飲食、適度運動、戒菸限酒、規律作息、充足睡眠等健康生活方式，減少電子屏幕依賴。倡導尊老愛幼、勤儉節約等傳統美德，培養積極的生活態度和良好的人際關係，營造和諧的家庭氛圍。 5.建設安全舒適居家環境。倡導簡約綠色裝修，使用有能效標識、電器電子產品有害物質限制使用標識的家電產品，推廣防滑、防磕碰等適老適幼安全家居產品和設施。居民家中常備急救包、應急物資等。減少家用化學品使用，保持空調濾網、地毯、油煙機等家居設施清潔可用，控制室內汙染物排放。室內布局具備通風換氣條件，實現有效儲物分類和空氣流通。 (三)友好社區環境建設行動。 6.推進健康社區環境建設。提升社區環境與服務水平，完善社區垃圾分類管理，推進社區綠地、步道建設和維護。鼓勵設立健康小屋、健康驛站，配備日常健康監測和急救設備等公共衛生設施，提供社區健康服務和急救轉運服務。合理規劃健身休閒場所，增配娛樂運動設施。普及無障礙設施使用，優化多功能公共空間設計，規範吸/消/隔聲設施使用，加強噪聲管理，打造全齡友好、安全健康、寧靜和諧的社區環境。 7.提升安全社區環境水平。完善社區安全設施，合理規劃消防車通道、電動自行車停放充電設施和避難場所，定期檢查改造老舊設施。通過簡訊、信息群等方式發布預警，儲備防災應急物資，快速響應救助需求。關注脆弱人群，為其提供安全教育服務與引導。對獨居老人開展經常性敲門入戶、宣傳提醒和安全巡查，提升安全意識。加強社區內遊泳場所及公開水域管理，預防溺水等意外傷害。 8.加強社區宣傳和全民參與。運用宣傳教育、媒體傳播等手段，宣傳社區健康行為規範，將健康環境建設作為基層治理重要內容，促進居民將環境健康知識轉化為實際行動，形成共建共享健康環境的社區文化。開展愛國衛生運動，發動群眾集中開展社區、單位和家庭環境衛生清理整治、病媒生物防制和消殺。招募社區居民作為環境保護與健康宣傳員、志願者，增強社區群眾互動與參與感。 (四)健康場所推進行動。 9.建設健康公共場所。強化公共場所經營者衛生安全第一責任人意識，創造良好的公共場所衛生環境。配置安全設施，健全無障礙通道，配備必要的急救裝置，加強設備維護和安全巡查。加強公共場所衛生監督信息公示及傳染病防控、從業人員健康管理和集中空調通風系統衛生監測、監督。推進公共場所禁菸工作。 10.打造健康工作環境。完善辦公環境衛生基礎設施，改善工作及作業環境、設備設施，使其符合工效學要求和健康需求。企業加強廢氣、廢水、噪聲、固體廢物排放管理。單位(企業)開展經常性的病媒生物防制，加強飲用水衛生管理。做好建設項目職業病防護設施「三同時」工作。推動構建無煙健康工作環境。 (五)優美生態環境建設行動。 11.推進環境汙染防治。推動綠色發展，統籌產業結構調整、汙染治理、生態保護和應對氣候變化，加快新能源和清潔能源替代。推進空氣品質持續改善行動。加強飲用水從「源頭」到「龍頭」的衛生安全管理。推進土壤汙染源頭防控行動。推進新汙染物源頭禁限、過程減排、末端治理的全過程環境健康風險管控。強化清潔取暖改造，加強餐飲油煙、惡臭異味汙染問題治理，持續開展噪聲汙染防治行動。 12.推進健康鄉村建設。構建健康支持性環境，有效控制重大疾病危害和主要健康危險因素。著力推進農村環境整治，做好村容村貌整治、廁所改造、垃圾汙水處理、鄉村噪聲汙染治理、鄉村清潔能源建設及畜禽糞汙收集利用處置工作。運用「千村示範、萬村整治」工程經驗，改善農村社區環境衛生狀況。強化農村供水水質提升，保障農村飲用水安全。營造鄉村健康文化氛圍，制定鄉村健康公約和健康守則等行為規範，支持群團組織和志願服務隊伍等社會力量積極參與健康鄉村建設。 (六)環境健康風險管理能力提升行動。 13.提升環境健康風險評估預警能力。推動多部門政策融合，健全環境健康監測調查、風險評估、預警發布和健康提示制度。構建全方位環境健康風險應對體系。推進環境健康風險管理技術標準化建設，完善氣候變化健康適應等工作體系。建立健全數智賦能的環境健康監測和風險評估綜合平臺，強化環境危害因素健康風險預警幹預。 14.加強環境相關疾病防控能力。完善媒介生物傳染病、環境相關的心腦血管疾病、呼吸系統疾病等慢性病的發病預警和健康提示，提升醫療衛生機構氣候敏感疾病、地方病等環境相關疾病診療能力。加強環境相關健康防護技術和健康產品研發，推進人工智慧在環境相關疾病防控領域的推廣應用。 15.提升環境與健康相關應急處置能力。建立健全自然災害和傳染病防控應急響應機制，優化應急裝備、應急物資儲運體系。提升極端天氣氣候事件引發的洪澇、泥石流等自然災害以及環境汙染事件下生活飲用水衛生、環境衛生處理等衛生應急處置能力，制定應急預案，開展演練和應急處置事後效果評估。加強應急處置專業隊伍建設，提升專業化水平。 16.增強環境健康核心科技創新能力。加強氣候變化、新汙染物治理、新能源利用和人群健康防護等領域科技創新支持。聚焦汙染物排放—人群暴露—健康效應—幹預控制全鏈條科學技術問題，構建跨學科、跨領域的科技創新平臺，促進產學研用深度融合，加快推動科技成果轉化、評價、應用和推廣，加快培育環境健康新質生產力。 三、組織實施 各地有關部門要強化對健康環境促進行動的組織領導，加強統籌協調，集中力量，為實施各項行動提供必要的支持和保障；強化環境健康風險源頭防控，建設健康支持性環境，確保各項行動取得實效；加強健康環境促進行動與健康中國行動其他專項行動的有機融合、一體推進；強化宣傳引導，充分調動社會力量廣泛參與，營造有利於打造健康環境的良好氛圍。
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