時政快訊丨習近平會見尼泊爾總理奧利
2026-01-09 07:24 9,917次浏览能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
北京8月12日電(記者 吳濤)「我是機長，你想和我談戀愛嗎」。記者12日從某短視頻反詐中心獲悉，近日，平臺上出現一批以「民航從業者」為標籤的黑產帳號，看似通過分享工作生活傳遞職業魅力，實則暗藏「殺豬盤」詐騙風險。 部分帳號截圖。供圖 據介紹，這批黑產帳號風格一致，通過虛假內容精準打造「機長」「飛行員」人設，吸引異性注意。簡介裡，他們常強調「守護藍天使命」「帶乘客看世界」等透露職業身份，並搭配陽光積極的生活感悟釋放親和力，作品內容則圍繞「飛行專業」展開，駕駛艙視角、機組日常、機場打卡等場景高頻出現，甚至曬出「民用航空器駕駛員執照」「機組制服」等畫面，用專業細節「佐證」身份真實性。 另外，據了解，該類似視頻評論區裡幾乎每條用戶留言都會被「秒回」，「謝謝你關注我的飛行日常」「想了解機組故事隨時問我呀」等為常用話術，遇到用戶好奇「飛行工資」「航線秘密」等，則用半遮半掩的神秘語氣回應，強化「機組人員」人設。 這些「機長」們會主動私信有過點讚、收藏動作的用戶，利用對方的信任和好感將其引導至站外進行詐騙。先說想和對方談戀愛，再通過男女朋友的關係引導受害人加入投資項目、下載理財軟體甚至直接轉帳。(完)
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
秀色直播app下载安装app
「活动」首次登录送新手大礼包
- 软件大小: 819.67MB
- 最后更新: 2026-01-09 07:24
- 最新版本: v17.4.10.5
- 文件格式: apk
- 应用分类:ios-Android 密桃直播
- 使用语言: 中文
- : 需要联网
- 系统要求: 2.51以上
客服热线：132-1759-5482
桃花app类似软件
猜你喜欢
96
76391
72
2026-01-09 07:24
97324
52
2026-01-09 07:24
85123
29
2026-01-09 07:24
18569
56
2026-01-09 07:24
18467
58
2026-01-09 07:24
86245
94
2026-01-09 07:24
47983
54
2026-01-09 07:24
19245
97
2026-01-09 07:24
72158
84
2026-01-09 07:24
19248
21
2026-01-09 07:24
67312
21
2026-01-09 07:24
63
64539
94
21
87241
47615
73564
59784
29758
