成都8月11日電(記者 國璇) 8月11日,在成都世運會女子4×50米水面蹼泳接力決賽中,由胡瑤瑤、舒程靜、許藝川、謝文敏組成的中國隊以1分07秒99的成績奪冠並打破世界紀錄。四人在昨天還收穫了女子4×100米水面蹼泳接力金牌。至此,中國蹼泳隊以2金1銀1銅的成績結束了本次世運會的徵程。 程嘉馨 攝
能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
36485
24
2026-02-05 16:07
94356
79
2026-02-05 16:07
57612
51
2026-02-05 16:07
36489
48
2026-02-05 16:07
56814
84
2026-02-05 16:07
59312
51
2026-02-05 16:07
54286
79
2026-02-05 16:07
85769
52
2026-02-05 16:07
31642
74
2026-02-05 16:07
64795
17
2026-02-05 16:07
87152
76
2026-02-05 16:07
45319
29
2026-02-05 16:07
42316
98
2026-02-05 16:07
19752
74
2026-02-05 16:07
16248
72
2026-02-05 16:07
74912
83
2026-02-05 16:07
36251
63
2026-02-05 16:07
73164
89
2026-02-05 16:07
58294
96
2026-02-05 16:07
15386
78
2026-02-05 16:07
36825
81
2026-02-05 16:07
81579
46
2026-02-05 16:07
54623
56
2026-02-05 16:07
64182
89
2026-02-05 16:07
39168
94
2026-02-05 16:07
87329
62
2026-02-05 16:07
95347
92
2026-02-05 16:07
38169
82
2026-02-05 16:07
13685
23
2026-02-05 16:07
92531
51
2026-02-05 16:07
58273
17
2026-02-05 16:07
76931
69
2026-02-05 16:07
16935
74
2026-02-05 16:07
18975
68
2026-02-05 16:07
26917
19
2026-02-05 16:07
97245
27
2026-02-05 16:07
47132
28
2026-02-05 16:07
67823
78
2026-02-05 16:07
75684
59
2026-02-05 16:07
48972
92
2026-02-05 16:07
85123
29
2026-02-05 16:07
65821
64
2026-02-05 16:07
76158
75
2026-02-05 16:07
19265
75
2026-02-05 16:07
69187
95
2026-02-05 16:07
98243
46
2026-02-05 16:07
39471
74
2026-02-05 16:07
39528
72
2026-02-05 16:07
31257
69
2026-02-05 16:07
53917
28
2026-02-05 16:07
75693
62
2026-02-05 16:07
| 花瓣直播 | sky直播 |
| 茄子直播 | |
| 榴莲视频 | 桃花直播 |
| 春雨直播安装包 | |
| 蜜桃视频 | b站刺激战场直播 |
| 午夜直播 | |
| 魅影视频 | 趣播 |
| 月神直播 | |
| 魅影视频 | 心跳直播 |
| 小白兔直播 | |
| 伊人下载 | 青稞直播 |
| 成人直播app推荐免费 | |
| 彼岸直播 | 柚子直播 |
| 大鱼直播 | |
| 暖暖直播 | 浪花直播 |
| 韩国直播 | |
| 抖音成人版 | 莲花直播 |
| 蜘蛛直播 | |
| 魅影看b站直播 | 山猫直播 |
| 魅影5.3直播 | |