廣州日報訊 (全媒體記者 王楚涵)近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《管理辦法》),面向社會公開徵求意見。該徵求意見稿已於8月4日起向社會公開徵集意見,截止日期為9月3日。 據悉,制定《管理辦法》是落實反洗錢法和迎接國際評估的必然之舉。 記者留意到,《管理辦法》中取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需了解並登記資金來源或用途的硬性要求。 《管理辦法》提到,政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構,為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的業務時,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 據了解,2022年1月發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中明確規定:商業銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取時,應當識別並核實客戶身份,了解並登記資金的來源或者用途。
天津8月13日電 (記者 周亞強)記者13日從天津官方獲悉,天津市住房公積金管理中心近日推出購存量房提取住房公積金支付首付款便民服務新舉措,符合條件的繳存人及配偶可一次性申請提取購房合同籤訂當月之前的住房公積金金額支付首付款。 根據新政,申請人需同時滿足三個條件:在天津市行政區域內通過住房公積金(組合)貸款、按揭貸款購買存量房屋;購買存量房屋時,在承辦存量房屋交易資金監管業務的商業銀行(下稱託管銀行)辦理資金託管服務;託管銀行已與市公積金管理中心開展相關業務聯網合作。 符合條件的職工在買賣雙方與託管銀行籤訂資金託管協議後,即可持本人身份證件、資金託管協議、《職工提取住房公積金支付存量房交易首付款申請書》等材料,在託管銀行網點一站式辦理提取業務。業務審核通過後,提取資金將直接劃轉至交易資金託管帳戶,待不動產登記完成後再劃轉至賣方帳戶。目前建設銀行、工商銀行在天津的各區業務網點已開通此項服務。 據悉,該政策具有顯著便民優勢:職工無需先行墊資再報銷,可直接使用住房公積金帳戶金額支付首付款;在銀行網點可同步辦理資金託管和公積金提取,實現就近辦、當場辦結;可自由選擇貸款銀行,不受提取業務辦理銀行的限制;辦理該業務後因購買同一套住房申請公積金(組合)貸款的,已提取金額納入貸款額度計算範圍。 天津市住房公積金管理中心同時提醒,申請人提取住房公積金支付購房首付款後,出現相關房屋買賣協議或資金託管協議撤銷、解除或確認無效等情形的,應及時退回已提取用於支付購房首付款的資金;涉嫌騙提套取或存在違規提取等情形的,不予受理此項業務。(完)
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
49387
41
2026-03-30 09:59
35284
12
2026-03-30 09:59
86175
48
2026-03-30 09:59
94871
62
2026-03-30 09:59
45389
53
2026-03-30 09:59
45219
69
2026-03-30 09:59
69537
89
2026-03-30 09:59
62137
89
2026-03-30 09:59
38162
87
2026-03-30 09:59
96124
93
2026-03-30 09:59
76183
16
2026-03-30 09:59
65249
53
2026-03-30 09:59
38265
57
2026-03-30 09:59
83916
52
2026-03-30 09:59
81764
62
2026-03-30 09:59
63492
51
2026-03-30 09:59
39846
61
2026-03-30 09:59
96835
25
2026-03-30 09:59
51479
19
2026-03-30 09:59
64521
19
2026-03-30 09:59
78219
17
2026-03-30 09:59
93724
98
2026-03-30 09:59
92756
14
2026-03-30 09:59
36892
84
2026-03-30 09:59
19852
94
2026-03-30 09:59
49631
49
2026-03-30 09:59
97261
71
2026-03-30 09:59
52196
26
2026-03-30 09:59
48532
68
2026-03-30 09:59
81524
34
2026-03-30 09:59
79512
26
2026-03-30 09:59
72459
65
2026-03-30 09:59
62317
75
2026-03-30 09:59
19632
32
2026-03-30 09:59
65243
52
2026-03-30 09:59
38164
54
2026-03-30 09:59
69314
23
2026-03-30 09:59
25147
75
2026-03-30 09:59
87359
61
2026-03-30 09:59
61952
78
2026-03-30 09:59
84579
73
2026-03-30 09:59
43289
56
2026-03-30 09:59
68237
97
2026-03-30 09:59
39127
14
2026-03-30 09:59
75231
64
2026-03-30 09:59
49256
89
2026-03-30 09:59
21975
41
2026-03-30 09:59
96147
38
2026-03-30 09:59
34962
39
2026-03-30 09:59
38752
35
2026-03-30 09:59
16345
64
2026-03-30 09:59
26437
79
2026-03-30 09:59
83296
28
2026-03-30 09:59
| 桃子直播 | 五楼直播 |
| 富贵直播 | |
| 成人抖阴 | 巧克力直播 |
| 直播全婐app免费 | |
| b站刺激战场直播 | 河豚直播 |
| 免费直播行情网站大全 | |
| 名模直播 | 蜜桃app |
| 黑白直播体育 | |
| 樱花直播nba | 小蝌蚪app |
| 橘子直播 | |
| 蜜唇直播app | 桔子直播 |
| sky直播 | |
| 9.1樱花ppt网站大片 | 妲己直播 |
| 免费直播 | |
| sky直播 | 零七直播 |
| 伊人下载 | |
| 莲花直播 | 糖果直播 |
| 就要直播 | |
| 成人性做爰直播 | 零点直播 |
| 打开b站看直播 | |