（文化中國行）曲阜匠師代際傳藝 為千年三孔古建「駐顏」
2025-12-04 04:29 9,793次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
「你再不看木乃伊，只能飛去埃及了！」這是最近上海人之間流行的問候語。而在四川，很多人聊天常說：「三星堆剛從聯合國回來，怕是又要『出差』了！」這兩地百姓的日常談資，透露了當前國內文博界的新常態——不少博物館展櫃暫時空了，上面貼著幽默又可愛的提示牌：文物出差。 近年來，「出差」文物引得愛好者四處「趕場」並成為一種現象。文物「出差」的背後，更有著內幕和故事值得一說。 請進來走出去 從庫房深處走入觀眾心中 備受矚目的「金字塔之巔：古埃及文明大展」即將於2025年8月17日收官，為答謝海內外觀眾的喜愛與支持，上海博物館將在展覽閉幕前一周連續開放168小時。168小時連續開放期間，還將有精彩紛呈的系列主題活動，共同打造前所未有的「博物館不眠夜」。 作為有史以來全球最大規模的古埃及文物出境交流活動，788件寶貝中超過95%是首次到亞洲。8月17日展覽閉幕後它們將返回「娘家」，結束為期13個月的跨國「旅居」。 文物「出差」，既有「請進來」，也有「走出去」。 在四川，三星堆和金沙遺址組成了「出差搭子」，扛起文化傳播重任，2003年起在全球20多個城市展出，飛行裡程數可以繞赤道一周有餘。它們結伴訪問過北京、上海、江蘇、廣東、香港，還去了秘魯庫斯科、希臘雅典、美國紐約等地。有時候文物本尊的檔期排不過來，連複製品都被借走了。 在上海博物館，這對「出差搭子」擁有超100萬觀展人次，首批預約名額5分鐘內搶完；今年5月，一位百萬粉絲的巴西網紅在社交媒體上發布「三星堆—金沙文化」盲盒開箱視頻，一天之內收到了500多封葡萄牙語「情書」，字裡行間充滿對古蜀文明的嚮往與驚嘆。 外借特別講究 光照溫度溼度須悉心考察 由於文物的稀缺性和不可複製性，外借得特別講究。「材質脆弱和處於休眠期的都不能外借。比如，書畫絲織品類對溫度和溼度敏感，類似女孩子怕曬，光照一段時間要回庫房『睡美容覺』，休眠期長達兩三年。」杭州博物館藏品部副主任董豔芳說。 外單位得出具商借函，附上展覽主題、借用時間、博物館簡介、意向借用清單。博物館藏品管理部門則需確認三個問題：文物在庫還是在展？保存狀態是否適合長途運輸？屬不屬於休眠期？審核通過、同意外借後，庫保員就要上門現場踩點。 去年，臨安博物館想整體借用杭州博物館的「賞石記——館藏賞石題材書畫展」，策展人兼庫保員沈焱帶著溫溼度檢測儀，在臨安博物館轉了整整一天：光照是否超過50勒克斯？如果超過這個臨界值，紙質文物會產生光老化，發黃變脆。溫度是否保持在20攝氏度？溼度是否維持在50%～55%的區間？展櫃消防系統是否達標？24小時監控有沒有死角？確認所有條件符合要求後，雙方才籤訂借展協議。 董豔芳帶著記者到杭博展廳逐一介紹：「有些文物結構複雜，由好幾個部分組合，直接擺放不太穩固，需定製支架來輔助展示。我們借用海鹽縣博物館的元琴時，就把支架一併借來，確保展示安全。」 文物無大小之分 要周密計劃路線和停靠點 在「讓文物活起來」的國家政策推動下，「博物館熱」持續升溫，文物物流需求激增，成為物流行業的新藍海。 上海瀾卓展覽服務有限公司項目負責人張明君介紹，一輛採購價10萬元的卡車，光改裝就得再投入20萬元。車廂要維持恆溫恆溼，還需安裝全自動升降平臺，密封性需比普通冷藏車更好。另外，裝文物的航空箱自帶防火防雨功能。 針對文物的不同屬性，技術細節也得調整。比如，運輸明清瓷器時，會通過3D自動成像技術實現文物數位化存檔，為運輸前的風險評估提供數據支撐。以杭州博物館的元代大展為例，從遼寧到杭州的運輸花了三天，全程路線和停靠點都經周密計劃。 「白天卡車限速80碼，專挑高速跑；晚上必須停在封閉式博物館，全程24小時GPS監控。」張明君記得，第一天停靠在首都博物館，第二天落腳在棗莊市博物館，這兩個中轉站就需提前半個月發函申請，經館方蓋章確認後才能過夜停靠。 「我們曾接到一個特殊的任務：一輛4.2米長的冷藏車，只運一本小小的藏書，從溫州到北京全程花了幾萬元。」張明君給文物當「鏢師」已有七八年，在他看來，文物沒有大小之分，「哪怕是一枚微小的瓷片，該走的流程一步都不能省。」 拉動200億元消費 展覽實現了兩個歷史首次 文物「出差」是一項複雜的系統工程。它所觸發的蝴蝶效應，不僅停留在文物展示、文化傳播層面，更實現了多領域的共贏。 對於自籌資金舉辦「古埃及文明大展」的上海博物館而言，這個由中埃雙方團隊逾800人策劃的跨國大展，實屬叫好又叫座。 門票之外，這次埃及大展推出1200餘款文創產品，銷售總量近265萬件，文創活動及周邊衍生產品等總營收超5.8億元。 獲益的不僅僅是博物館。788件「出差」來滬的埃及文物帶動城市綜合消費超200億元。埃及旅遊和文物部也表示，大展舉辦以來，中國遊客數量增長了65%。 被借到海外的中國文物，其展覽同樣一票難求。2023年6月起，「不朽的玉甲——中國漢代文物精品展」於2023年6月起在匈牙利巡迴展出超過一年，僅首站塞格德就迎來超5萬人次參觀，而當地常住人口也就約16萬。 褚曉波則對埃及文博界同行的一番話印象深刻：「這次我們歷史性地實現了兩個首次。第一是把文物出借境外舉辦展覽，原則上不超過300件，但借給中國788件；第二是展出了一批剛剛在薩卡拉地區出土的文物。」 這充分說明，文物「出差」的終點，不是觀看，而是理解；不是展示差異，而是建立信任、尋找共鳴。 綜合《錢江晚報》《新民晚報》報導
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
绿茶直播
「活动」首次登录送新手大礼包
- 软件大小: 987.43MB
- 最后更新: 2025-12-04 04:29
- 最新版本: v16.18.2.3
- 文件格式: apk
- 应用分类:ios-Android 富贵直播
- 使用语言: 中文
- : 需要联网
- 系统要求: 1.85以上
客服热线：131-2478-5327
57896
53
2025-12-04 04:29
95374
19
2025-12-04 04:29
68739
72
2025-12-04 04:29
46392
54
2025-12-04 04:29
49215
62
2025-12-04 04:29
82165
52
2025-12-04 04:29
51294
72
2025-12-04 04:29
36195
69
2025-12-04 04:29
37968
39
2025-12-04 04:29
47829
34
78
95471
29
94
53172
79
56197
85324
