習近平同俄羅斯總統普京通電話
2025-12-02 18:37 7,753次浏览能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
北京8月9日電 當地時間9日，在沙烏地阿拉伯吉達舉行的2025國際籃聯男籃亞洲杯比賽中，中國隊小組賽最後一場以90:68擊敗約旦隊，進而以三戰全勝戰績鎖定C組頭名，直接晉級八強。 小組賽階段，中國隊首輪以5分險勝東道主沙特隊，次輪面對印度隊取得31分大勝。原本被視為小組頭號勁敵的約旦隊在次輪爆冷不敵沙特隊，這為中國隊創造了更大的晉級空間。 本場比賽，中國隊繼續排出趙睿、胡明軒、朱俊龍、王俊傑和胡金秋的首發陣容。 首節開打，中國隊攻防兩端齊發力，打出17:0的完美開局。直到中段，約旦隊才由老將塔克打破得分荒。其後，中國隊進行陣容輪換，約旦隊趁機衝擊內線，首節結束時將比分追至14:24。 次節較量，約旦隊一度將分差縮小至5分。胡明軒和趙睿的關鍵三分球穩住局勢，胡金秋則在禁區展現統治力。塔克依靠個人能力苦苦支撐。半場戰罷，中國隊以47:38領先。 易邊再戰，中國隊外線手感遇冷，但通過防守反擊繼續保持領先優勢。第三節末段，程帥澎命中關鍵三分，朱俊龍上籃得手，幫助球隊以65:50進入末節。 第四節，程帥澎和朱俊龍幫助球隊繼續擴大分差，約旦隊塔克雖然個人表現出色，但難以扭轉局勢。最終，中國隊以90:68獲勝，順利晉級八強，四分之一決賽將對陣A組第二和B組第三之間的勝者。 數據方面，中國隊五人得分上雙，程帥澎三分球10投5中貢獻20分。約旦隊塔克空砍27分6籃板。 「休賽日我們將調整好狀態，針對淘汰賽對手做好防守部署。」胡金秋賽後表示，「接下來的每場比賽都至關重要，我們會全力以赴。」(完)
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