《時間的針腳——嚴虹構像之外》吸引超10萬人觀展
2025-10-21 12:00 6,578次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
蘭州8月9日電 (記者 丁思)河西走廊的夏日，絢麗多彩。在甘肅武威市博物館內，一件件精美的文物靜靜訴說著「河西都會 天馬故鄉」的千年風華；不遠處，戈壁灘上的重離子中心大樓巍然矗立，展示著現代科技的醫學力量；天祝縣的食用菌大棚裡，一朵朵菌菇長勢正旺，孕育著鄉村振興的美好希望……8月5日至7日，甘肅省黨外代表人士暑期談心活動，在武威這片古老而充滿活力的土地上展開。 這場為期三天的活動，既有面對面的談心談話，又有實打實的考察調研。來自甘肅省各民主黨派、工商聯、無黨派人士、新的社會階層人士和歸國留學人員代表們，在行走中思考，在交流中碰撞，為甘肅高質量發展凝聚智慧力量。 8月5日，甘肅省黨外代表人士一行在武威市博物館考察調研。包雨純 攝 談心談話，凝聚發展共識 開展黨外代表人士暑期談心活動是貫徹落實中國共產黨領導的多黨合作和政治協商制度的重要載體，也是甘肅多年來一直堅持的優良傳統。面對面談話、心貼心交流……活動中，甘肅省委統戰部班子成員與黨外代表人士進行了分組「一對一」談心談話，傾聽心聲、了解訴求，共同探討甘肅改革發展大計。 「通過面對面的談心談話，不僅加強了溝通交流，增進了思想共識，讓我對甘肅省情有了更加深入的了解，也更加堅定了對甘肅發展的信心。」甘肅歐美同學會副秘書長、省市場監管局反壟斷局局長陳小飛接受媒體採訪表示，接下來會立足崗位，做好本職工作，持續抓好反壟斷執法和公平競爭審查工作，維護公平競爭的市場秩序，助力形成既放得開、又管得住的經濟秩序，為加快建設全國統一大市場作出應有貢獻。 農工黨甘肅省委會負責日常工作的專職副主委、省工信廳副廳長黃寶榮說，通過實地接受革命傳統教育，從紅色歷史中汲取奮進力量；以一對一深入交流的方式聽取各方意見建議，凝聚各界智慧共識，為全省經濟社會高質量發展匯聚了同心同向的合力，是一次深化學習、凝心聚力的活動。 8月7日，甘肅省黨外代表人士在天祝縣鑄牢中華民族共同體意識主題教育館考察調研。丁思 攝 實地調研，把脈發展痛點 素有河西走廊「門戶」之稱的甘肅天祝縣憑藉得天獨厚的地理位置和氣候條件，成為香菇、平菇等中低溫型食用菌生長的理想之地，被譽名「中國高原食用菌之鄉」。 「這些香菇賣到哪裡？主要運用什麼技術？」7日，甘肅黨外代表人士一行走入天祝縣國家農村產業融合發展示範園高原食用菌基地，找尋菌菇背後的致富密碼，並對甘肅農產品現存的市場銷售問題進行把脈問診、建言獻策。 今年以來，甘肅省委省政府啟動實施「甘味出隴」工程，為地方特色農產品開拓市場、培育品牌提供了寶貴機遇。 近日，甘肅省工商聯組織35家民營企業組成3個經貿交流團赴俄羅斯、哈薩克斯坦、烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦等國家開展共建「一帶一路」助推「甘味出海」經貿交流活動，推動「甘味」品牌與國際市場深度對接，為隴企開拓國際市場注入新動能。 對此，甘肅省工商聯主席郭奇志建議，構建民營企業出海支撐體系，建立「政府引導+企業主導」的產業精準對接機制，升級省級外貿綜合服務平臺，完善國別風險預警體系，降低民企出海成本和風險。 其間，甘肅黨外代表人士一行還走訪調研了和美鄉村建設、綠色乳業生產、基地產業化等，為當地經濟社會高質量發展建言獻策。 8月7日，甘肅省黨外代表人士一行在天祝縣華藏寺鎮考察調研南山村和美鄉村建設情況。丁思 攝 多維建言，匯力啟新程 今年上半年，甘肅著力穩就業、穩企業、穩市場、穩預期，經濟運行延續穩中向好態勢，生產供給支撐有力，有效需求穩定增長，就業物價總體平穩，居民收入持續增加。上半年甘肅省地區生產總值6468.8億元，同比增長6.3%，為全面完成全年目標任務奠定了堅實基礎。 黨外代表人士來自不同的社會階層和群體，具有鮮明的特色和各自的優勢。新時代新使命新徵程，如何發揮各自所長、把合作初心更好地落實到新時代的工作中？ 郭奇志表示，在釋放甘肅新能源產業發展新動能方面，建議優化民營企業參與機制，鼓勵國企與民企組建聯合體，通過混改、技術合作等方式共享資源、共擔風險。 甘肅省政協副主席、民革甘肅省委會主委霍衛平提出，要在聚力服務發展中發揮積極作用，發揮民主監督、凝聚智慧、服務發展的作用。持續開展黃河流域生態環境保護與治理專項民主監督；發揮民革書畫工作的資源優勢，繼續開展書畫進高校、春節送文化下鄉活動；發揮民革企業家作用，做好幫扶村貧困大學生資助活動及孤兒、困難戶的幫扶工作。 甘肅省新聯會副會長、甘肅金土地估價諮詢集團董事長孟怡均表示，「新階層人士既是改革開放的受益者，更應是新時代的建設者。我們要當好思想共識的『凝聚器』，用新媒體語言講好甘肅故事；搭建創新創業的『彩虹橋』，將自由職業者、網絡人士等群體專業優勢轉化為發展動能；打造社會責任的『溫度計』，在鄉村振興、生態保護等領域展現新擔當。」 近年來，甘肅黨外人士圍繞西部大開發形成新格局、因地制宜發展新質生產力、黃河國家戰略實施、文旅融合發展等建言獻策，為甘肅省委省政府科學決策提供了有益參考。(完)
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