今年上半年全國新設經營主體1327.8萬戶
2025-12-09 12:21 6,352次浏览廣州日報訊 (全媒體記者 王楚涵)近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《管理辦法》)，面向社會公開徵求意見。該徵求意見稿已於8月4日起向社會公開徵集意見，截止日期為9月3日。 據悉，制定《管理辦法》是落實反洗錢法和迎接國際評估的必然之舉。 記者留意到，《管理辦法》中取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需了解並登記資金來源或用途的硬性要求。 《管理辦法》提到，政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構，為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的業務時，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 據了解，2022年1月發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中明確規定：商業銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取時，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途。
8月11日，遼寧金融監管局發布指導建立「遼寧保險溫暖驛站"架設金融為民「連心橋」的公告，近日，遼寧金融監管局指導省保險行業協會全面啟動「遼寧保險溫暖驛站」建設，首批100家正式掛牌運行。溫暖驛站通過「統一標識、統一流程、統一標準」，配備急救物品、適老設施、飲水及宣教區，採取適老服務、無障礙服務、便民服務、金融教育宣傳等具體舉措，為廣大民眾尤其是老年人、戶外勞動者、殘障人士等特殊群體提供溫馨、便捷的服務場所，形成集「金融知識宣傳教育、消費者權益保護、便民惠民關愛服務」於一體的綜合化服務窗口，兼具金融服務與社會服務雙重屬性，體現了「人民金融」的時代擔當。下一步，遼寧金融監管局將指導轄內保險機構持續優化服務內容，不斷提升金融消保工作質效，切實維護金融消費者合法權益，做到「真服務」，堅持「常態化」，鍛造「專業化」，把驛站建設成金融為民的「連心橋」、消保宣教的「前哨站」、行業形象的「展示窗」，為更多民眾送去溫暖。
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