8月7日電 據韓聯社報導,當地時間8月7日,韓國特檢組向法院申請拘留前總統尹錫悅夫人金建希。 資料圖:金建希 報導稱,特檢組當天通過媒體發布公告稱,「下午1時21分左右(韓國時間)申請了對金建希女士的逮捕令。」 此前報導,當地時間6日上午,韓國前總統尹錫悅的夫人金建希乘車抵達位於首爾市鍾路區的特檢組所在地,接受特檢組關於自身多項嫌疑的調查。報導稱,這是自特檢組成立以來,針對金建希進行的首次調查。
能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
75138
96
2025-11-26 21:46
67429
12
2025-11-26 21:46
84563
26
2025-11-26 21:46
34518
53
2025-11-26 21:46
79346
69
2025-11-26 21:46
59641
48
2025-11-26 21:46
62395
86
2025-11-26 21:46
83756
68
2025-11-26 21:46
13694
15
2025-11-26 21:46
74968
28
2025-11-26 21:46
65937
19
2025-11-26 21:46
43915
78
2025-11-26 21:46
47186
19
2025-11-26 21:46
86751
36
2025-11-26 21:46
48271
92
2025-11-26 21:46
94621
19
2025-11-26 21:46
72396
25
2025-11-26 21:46
75498
54
2025-11-26 21:46
35496
21
2025-11-26 21:46
94621
64
2025-11-26 21:46
13924
95
2025-11-26 21:46
64192
69
2025-11-26 21:46
74569
87
2025-11-26 21:46
41765
38
2025-11-26 21:46
95286
75
2025-11-26 21:46
73184
56
2025-11-26 21:46
42935
76
2025-11-26 21:46
79523
17
2025-11-26 21:46
93451
53
2025-11-26 21:46
72634
96
2025-11-26 21:46
62785
48
2025-11-26 21:46
12675
51
2025-11-26 21:46
86327
58
2025-11-26 21:46
78495
96
2025-11-26 21:46
75914
31
2025-11-26 21:46
32589
29
2025-11-26 21:46
27894
95
2025-11-26 21:46
71294
14
2025-11-26 21:46
14679
59
2025-11-26 21:46
76251
39
2025-11-26 21:46
23981
96
2025-11-26 21:46
15834
41
2025-11-26 21:46
14895
86
2025-11-26 21:46
43812
26
2025-11-26 21:46
31489
28
2025-11-26 21:46
48319
24
2025-11-26 21:46
28943
67
2025-11-26 21:46
29643
46
2025-11-26 21:46
79235
42
2025-11-26 21:46
78269
27
2025-11-26 21:46
51649
13
2025-11-26 21:46
| 樱桃直播 | 直播全婐app免费 |
| 海棠直播 | |
| 飞速直播 | 桃花app |
| 仙凡直播 | |
| 浪花直播 | 糖果直播 |
| 桃花直播 | |
| 蜜疯直播 | 魅影直播 |
| 百丽直播 | |
| 成人性做爰直播 | 秀色直播app下载安装app |
| 花椒直播 | |
| 少妇免费直播 | 少女6夜半直播nba |
| 婬色直播 | |
| 桃花直播 | 小蝌蚪app |
| 曼城直播 | |
| 美女直播app | 蜜糖直播 |
| 牡丹直播 | |
| 蜜唇直播app | 水仙直播 |
| 快猫 | |
| 荔枝网直播 | 打开b站看直播 |
| 青草直播 | |