打造京雄一小時都市圈 京雄快線委託運營協議籤約

2025-11-29 23:34 3,561次浏览

  金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),現向社會公開徵求意見,意見反饋截止時間為2025年9月3日。   結合內容來看,《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求,為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前,金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出,有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險,為客戶提供更安全的服務環境。   六大類金融機構適用   根據《辦法》,需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類,分別是:政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行;證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司;保險公司、保險資產管理公司;信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司;非銀行支付機構;中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。   以銀行為例,《辦法》要求,銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的,需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。   非銀行支付機構方面,根據《辦法》,非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係,以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的,或是中國人民銀行規定的其他情形,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。   銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務,應當對特約商戶開展客戶盡職調查,並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息,留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。   在信託公司部分,《辦法》提到,信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時,應當識別並核實委託人身份,了解信託財產的來源,登記委託人、受益人的身份基本信息,並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。   事實上,圍繞金融機構客戶調查及資料保存,人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月,人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見,提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。   北京商報記者對比發現,《修訂草案徵求意見稿》中,將適用金融機構分為五大類,未將非銀行支付機構單獨成列,但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求,其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。   博通諮詢首席分析師王蓬博指出,在全球化背景下,中國積極履行國際反洗錢義務,也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求,為金融機構提供了操作指南,有助於提升整個行業的風險管理水平,也有助於加強金融機構的合規性,減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險,進一步維護金融市場秩序和社會穩定。   多項政策銜接填補空缺   根據《辦法》起草說明,《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求,明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定;做好反洗錢國際評估應對工作的要求;提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。   《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容,確保與《反洗錢法》相銜接。   在完善客戶盡職調查具體要求部分,人民銀行表示,一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施;二是在法律規定基礎上,明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求;三是參照反洗錢國際標準,明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。   值得一提的是,新的《反洗錢法》落地以來,人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點,人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。   王蓬博指出,多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求,同時,有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險,為客戶提供更安全的服務環境。   在北京市社會科學院副研究員王鵬看來,《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級,通過細化六大類金融機構義務,強化風險管控,有助於提升金融安全與國際競爭力,而多項政策銜接填補部分領域監管空缺,形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系,提升國際競爭力。金融機構需主動適應,將合規融入戰略,實現「合規創造價值」。   北京商報記者 廖蒙

  中國天氣網訊 今明兩天(8月10日至11日),四川有一次明顯降雨過程,其中盆地大部地區強降雨不斷,成都、巴中、宜賓等地局部有大暴雨,並伴有強對流天氣,公眾需注意防範。   昨天至今晨,四川盆地西部等地強降雨來襲,部分地區出現暴雨或大暴雨,德陽局地遭遇特大暴雨。   今明兩天,四川有一次明顯降雨過程,並伴有短時強降水、陣性大風等強對流天氣,後天降雨將明顯減弱。四川省氣象臺預計,今天,四川盆地大部陰有雷雨或陣雨,雨量普遍達中到大雨量級,其中雅安、樂山、眉山、巴中、達州、南充、遂寧、資陽、內江、自貢、宜賓11市和瀘州北部、成都東部有暴雨,局部大暴雨,並伴有短時強降水和陣性大風,局地風力可達8級或以上;川西高原和攀西地區陰天間多雲,有雷雨或陣雨,可達小到中雨量級,局部有大雨到暴雨。 今天,四川各城市預報。(來源:中國天氣網)   明天,四川盆地大部多雲間陰,其中達州、南充、廣安、遂寧、資陽、內江、自貢、宜賓、瀘州9市和成都、眉山、巴中3市東部及西部沿山有雷雨或陣雨,部分地區有中到大雨,局部暴雨到大暴雨,並伴有短時強降水和陣性大風,局地風力可達8級或以上;阿壩州南部、甘孜州西北部南部和攀西地區陰天間多雲,有雷雨或陣雨,其中甘孜州南部和攀西地區有中到大雨,個別地區暴雨。   後天,四川盆地大部多雲,達州、廣安、瀘州3市和西部沿山有雷雨或陣雨,局部中雨;川西高原大部和攀西地區陰天間多雲,有雷雨或陣雨,其中阿壩州東部南部、甘孜州中部南部和攀西地區西部南部有中到大雨。   氣象部門提醒,今明兩天四川盆地強降雨連連,局地或遭遇大暴雨,並伴有短時強降水和陣性大風,建議公眾關注臨近預報預警信息,儘量減少在強對流發生時外出,需持續警惕地質災害、山洪、中小河流洪水、城鄉積澇等各類次生災害。(設計/羅嘉雪)   來源:中國天氣網

免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。

橘子直播官方版下载-橘子直播正版下载V.8.7.98-iphone版-2265安卓网 治水興水看新疆丨以水興業釋放發展動能
橘子直播

花儿直播

「活动」首次登录送新手大礼包

927.75MB
版本v4.6.17.3
下载sky直播安装你想要的应用 更方便 更快捷 发现更多
喜欢 43%好评(691人)
评论 497
橘子直播截图0 橘子直播截图1 橘子直播截图2 橘子直播截图3 橘子直播截图4
详细信息
  • 软件大小: 952.16MB
  • 最后更新: 2025-11-29 23:34
  • 最新版本: v4.6.17.3
  • 文件格式: apk
  • 应用分类:ios-Android 柚子直播
  • 使用语言: 中文
  • : 需要联网
  • 系统要求: 8.28以上
版本更新
28.94.13
凤凰网直播

橘子直播类似软件

猜你喜欢

相关攻略
  • love直播
    蜜桃app
    520直播
    96321 92 2025-11-29 23:34
  • 青柠直播
    凤蝶直播
    尖叫之夜免费直播
    28417 51 2025-11-29 23:34
  • 西甲直播
    秀色直播
    深夜直播
    17958 72 2025-11-29 23:34
  • 月夜直播在线观看
    六月直播
    飞速直播
    93826 95 2025-11-29 23:34
  • 夜魅直播
    零点直播
    月夜直播在线观看
    25378 35 2025-11-29 23:34
  • 青草直播
    红桃直播
    贵妃直播
    97284 53 2025-11-29 23:34
  • 水仙直播
    love直播
    山猫直播
    79142 42 2025-11-29 23:34
  • 五楼直播
    月神直播
    比心直播
    29758 72 2025-11-29 23:34
  • 莲花直播
    直播黄台app凤蝶
    雪梨直播
    19287 81 2025-11-29 23:34
  • 巧克力直播
    月神直播
    香蕉直播
    13587 89 2025-11-29 23:34
  • 黑白直播体育
    9.1樱花ppt网站大片
    妖姬直播
    43267 35 2025-11-29 23:34
  • 秀色直播app下载安装app
    金桔直播
    花瓣直播
    91647 37 2025-11-29 23:34
  • 牡丹直播
    月夜直播app夜月
    魅影直播
    18597 75 2025-11-29 23:34
  • 青稞直播
    伊人app
    柚子直播
    61329 69 2025-11-29 23:34
  • 魅影视频
    密桃直播
    快猫
    76215 45 2025-11-29 23:34
  • 蜜桃app
    西甲直播
    秀色直播
    73281 78 2025-11-29 23:34
  • 苹果直播
    雪梨直播
    月夜直播
    85217 19 2025-11-29 23:34
  • 么么直播
    尖叫之夜免费直播
    魅影视频
    78531 68 2025-11-29 23:34
  • 快猫
    鲍鱼直播
    蝴蝶直播
    75126 78 2025-11-29 23:34
  • 百丽直播
    魅影直播视频
    红桃直播
    35689 27 2025-11-29 23:34
  • 小猫直播
    花儿直播
    蜜疯直播
    54273 94 2025-11-29 23:34
  • 快猫
    魅影app下载免费版
    贵妃直播
    62749 54 2025-11-29 23:34
  • 快猫
    伊人直播网站
    快猫
    14238 93 2025-11-29 23:34
  • 桔子直播
    桃鹿直播
    飞速直播
    23648 14 2025-11-29 23:34
  • 魅影5.3直播
    花瓣直播
    水仙直播
    34869 53 2025-11-29 23:34
  • 魅影5.3直播
    密桃直播
    婬色直播
    18935 27 2025-11-29 23:34
  • 秀色直播app下载安装app
    极速直播
    蜜桃app
    36278 45 2025-11-29 23:34
  • 鲍鱼直播
    就要直播
    西瓜直播
    84691 63 2025-11-29 23:34
  • 名模直播
    茄子直播
    婬色直播
    96513 96 2025-11-29 23:34
  • 小妲己直播
    么么直播
    伊人直播网站
    34269 72 2025-11-29 23:34
  • 伊人app
    直播软件下载
    仙凡直播
    85193 34 2025-11-29 23:34
  • 魅影5.3直播
    私密直播全婐app
    杏仁直播
    25431 75 2025-11-29 23:34
  • 苹果直播
    秀色直播
    苹果直播
    94137 42 2025-11-29 23:34
  • 莲花直播
    绿茶直播
    小蝌蚪app
    36971 15 2025-11-29 23:34
  • 么么直播
    花椒直播
    春雨直播全婐app免费
    85716 59 2025-11-29 23:34
  • 花间直播
    秀色直播
    秀色直播
    32694 67 2025-11-29 23:34
  • 成人直播app推荐免费
    秀色直播app下载
    香蕉直播
    78539 17 2025-11-29 23:34
  • 浪花直播
    520直播
    直播全婐app免费
    71892 76 2025-11-29 23:34
  • 极速直播
    魅影直播
    富贵直播
    94513 36 2025-11-29 23:34
  • 黑白直播
    趣爱直播
    樱花直播nba
    93621 84 2025-11-29 23:34
  • 少女6夜半直播nba
    暖暖直播
    月夜直播在线观看
    13875 15 2025-11-29 23:34
  • 免费真人视频网站直播下载
    伊人app
    花儿直播
    67413 15 2025-11-29 23:34
  • 红杏直播
    樱花直播nba
    小妲己直播
    52167 96 2025-11-29 23:34
  • 春雨直播全婐app免费
    曼城直播
    魅影5.3直播
    75218 67 2025-11-29 23:34
  • 大鱼直播
    零点直播
    金桔直播
    28564 62 2025-11-29 23:34
  • 韩国直播
    雪梨直播
    巧克力直播
    45293 54 2025-11-29 23:34
  • 成人免费直播
    牡丹直播
    婬色直播
    98756 57 2025-11-29 23:34
  • 苹果直播
    荔枝直播
    香蕉直播
    74859 58 2025-11-29 23:34
  • 月夜直播
    巧克力直播
    抓饭直播
    38165 53 2025-11-29 23:34
  • 蝶恋直播
    香蕉app免费下载
    绿茶直播
    43651 38 2025-11-29 23:34
  • 茄子直播
    四季直播
    榴莲视频
    53927 54 2025-11-29 23:34
  • 祼女直播app
    绿茵直播
    美女直播app
    96748 18 2025-11-29 23:34
  • 评论
    3UYRhQ4wt7Lg