星艦第十次試飛連續2天叫停
2026-01-28 23:30 5,216次浏览能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
廣州8月8日電 (記者 王堅)廣東於8日15時結束防汛Ⅳ級應急響應。 廣東省應急管理廳介紹，鑑於本輪強降雨過程已經結束，全省江河水情平穩，根據《廣東省防汛防旱防風防凍應急預案》和廣東省防總有關規定，廣東省防總決定於8月8日15時結束防汛Ⅳ級應急響應。 廣東省防總表示，受持續強降雨影響，當前廣東江河底水高，土壤含水量飽和。各地各部門要克服麻痺鬆懈思想，繼續強化地質災害防禦和退水階段巡查防守。要強化轉移人員安置管理，在風險沒有解除前嚴禁擅自冒險返回，堅決做到「不安全、不返回」。要加快損毀設施修復，儘快恢復正常的生產生活秩序，全力以赴保障人民群眾生命財產安全。(完)
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
就要直播
「活动」首次登录送新手大礼包
- 软件大小: 935.57MB
- 最后更新: 2026-01-28 23:30
- 最新版本: v15.6.11.16
- 文件格式: apk
- 应用分类:ios-Android 莲花直播
- 使用语言: 中文
- : 需要联网
- 系统要求: 4.73以上
客服热线：134-9736-8624
蜜桃直播类似软件
猜你喜欢
37
13548
42
2026-01-28 23:30
18574
82
2026-01-28 23:30
29764
83
2026-01-28 23:30
82674
92
2026-01-28 23:30
75194
51
2026-01-28 23:30
92368
75
2026-01-28 23:30
54129
31
2026-01-28 23:30
21539
87
2026-01-28 23:30
87124
46
2026-01-28 23:30
89675
52
2026-01-28 23:30
42587
97
2026-01-28 23:30
29
34
69
62
53426
42
36954
83627
69
26139
63572