義大利音樂劇《神曲》主演體驗閩南文化：期待藝術交流
2026-03-02 06:31 4,157次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
上海8月14日電 (記者 陳靜)當下，上海辰山植物園內，各色睡蓮正競相開放，輕盈柔美，令人流連忘返。14日，記者走進「靜謐的睡蓮世界」。 亭亭玉立的睡蓮在風中輕擺，將一池靜水暈染成碎錦。(記者 陳靜攝) 據悉，上海辰山植物園內展示了330餘種睡蓮，其中熱帶睡蓮180餘種，耐寒睡蓮150餘種。園內上萬株睡蓮姿態各異：或半臥池面，綠裙輕展；或挺立湖畔，亭亭玉立。光影在花瓣上流動，樹影與花影在水面重疊，清風吹過，粉白、淡紫、鵝黃的花瓣隨波輕晃。 有不少品種為在全國首次亮相，包括：以「侏儒盧安達」睡蓮子代為核心的迷你睡蓮系列品種「辰星」「繁星」；辰山植物園自主培育的澳大利亞睡蓮系列品種以及自主培育的跨亞屬品種「藍色愛琴海」等。 據悉，「辰星」「繁星」等迷你睡蓮品種是辰山植物園最新培育的斑葉類迷你睡蓮品系。記者看到以辰山四季為名的四組巨花睡蓮品種，比如：「初雨」等淡藍色系列、「烈日」等紅色系列、「漸染」等變色系列、「遠霧」等白色系列品種。這些都是辰山植物園自主培育的澳大利亞睡蓮系列品種。上海辰山植物園自主培育的跨亞屬品種「藍色愛琴海」，花瓣白色上鑲嵌有藍紫色條紋，可在上海地區自然越冬。熱帶品種「白星」是來自泰國的白色重瓣品種，此次是在上海首次亮相。 熱帶品種睡蓮「白星」是來自泰國的白色重瓣品種，此次是在上海首次亮相。(記者 陳靜攝) 上海辰山植物園圍繞睡蓮主題打造了多個景觀區域。「蓮韻雙輝」區域，展示了睡蓮的「古與今」「巨與微」：從古傳承至今的原種睡蓮，比如：小花睡蓮、埃及藍睡蓮、印度紅睡蓮等，與辰山植物園最新培育的園藝新品種，比如：「藍色愛琴海」「漸染」「初雨」等新品種，交相輝映；以澳大利亞巨花睡蓮為代表的大花型睡蓮與以盧安達侏儒睡蓮為代表的微型睡蓮對比鮮明。 上海辰山植物園園藝景觀部高級工程師楊寬接受採訪時表示，「一古一今」展現了睡蓮在時光流轉中的傳承與革新；「一巨一小」兩種形態，生動詮釋了睡蓮家族的豐富多樣性，讓民眾全方位感受其獨特魅力。 在辰山西湖的「杉林漫步」景區，「莉莉潘絲」「墨寶」等顏色各異的耐寒睡蓮品種，以群植形式沿湖岸線帶狀分布，打造出600米長「睡蓮之岸」景觀帶。 「睡蓮之淚」景區營造出一款網路遊戲中的場景，將「紫珍妮」「海爾芙拉」「小白子午蓮」等迷你睡蓮等種植成一個圈型，搭配一葉蓮等多年生水生草本植物，池塘邊緣還種植了一些遊戲中出現的植物。花朵隨著流水和微風輕輕飄蕩，小巧靈動，令人怡然自得。 靜謐的水面倒映著石峰嶙峋的山體，各色系的熱帶睡蓮浮光掠影。(記者 陳靜攝) 位於礦坑花園鏡湖的「浮光聲色」景區，靜謐的水面倒映著石峰嶙峋的山體，各色系的熱帶睡蓮浮光掠影：白色系的埃及白睡蓮、美洲白睡蓮等；藍色系的埃及藍睡蓮、藍星睡蓮等；紫色系的藍紫苑、紫喬伊等；粉色系的印度紅睡蓮、魯比等；黃色系的金色光環、螢光黃等品種，自西向東參差盛放。 位於水生植物園的「不染橋畔」景區，以不染橋為中心，長約300米的荷花長廊，「冬瓜蓮」「豔陽天」「建選17」「單灑錦」等荷花品種錯落其中，在此，有人遠眺辰山、近觀荷花，營造出接天蓮葉之感。 當日，上海辰山植物園方面表示，該園將進一步加強生物多樣性保護，強化植物資源收集管理，有針對性地開展研究工作，打造植物保護與開發利用新模式。(完)
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