能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
成都8月14日電 題:「黑科技」圈粉外國友人:「這才是有溫度的科技」 作者 嶽依桐 王利文 成都世運村內,身披銀甲的機器狗可謂「大明星」。每當它出現,利落空翻展示拿手絕技後,總能引起四周外國粉絲的陣陣歡呼「So cool!」面對眾多鏡頭,機器狗也從不「害羞」,還會不厭其煩地提供握手的「粉絲福利」。 「我拍了很多它空翻的視頻發給家人,他們都覺得超級酷!」比利時輪滑隊教練于貝爾·雷米笑著說,自己在歐洲從沒看過類似的科技產品,「它不僅外形很酷炫,聽說還能導航、推薦美食、講解比賽,可惜人氣太高,我還沒能有機會和它互動。」 當下,一系列中國前沿科技的應用悄然改變傳統大型體育賽事的運行模式與參與體驗。成都世運會上,花樣百出的「黑科技」,「圈粉」眾多外國運動員及賽事工作人員。 世運村內,機器狗人氣頗高。圖為一名外國運動員正與機器狗握手。(成都市科技局供圖) 在世運村裡,來自四川影目科技有限公司的智能翻譯眼鏡為人們打破「語言壁壘」,這款支持40種語言同聲傳譯的AR設備,能通過鏡片實時投射雙語字幕。該公司線下市場品牌經理劉宇連日來見證許多科技催生的暖心時刻。他說,雖然有時候聽不懂兩個外國運動員在交流什麼,但他們臉上的笑容和擊掌、擁抱等動作都傳遞出友誼的暖意。 這副智能翻譯眼鏡讓墨西哥輪滑運動員瓦倫蒂娜·亞歷杭德拉結識了一位德國朋友。兩人因為好奇體驗眼鏡時開始交談。「結果越聊越投機,我們連最喜歡的電影都是同一部——《海上鋼琴師》!」她說,已經和對方交換了聯繫方式,未來將保持聯繫。「如果可以,我真希望能買一副(眼鏡)帶走。」 「和我一起飛起來吧!太神奇了!」在穿戴外骨骼機器人進行體驗後,年少時因意外導致癱瘓的義大利殘疾人自由潛水運動員吉安盧卡·維斯孔蒂切身感受到科技帶來的無限可能。他說,這臺機械或許能幫他的右腿重新活動。 納米比亞單排輪滑球運動員維爾茨·亞歷克斯對世運村內的物流配送機器人印象最為深刻。「每次訓練完或者比賽完回去,都能看到它一直走來走去,看起來十分忙碌,非常有趣。」 在成都世運會主媒體中心內,自助咖啡機器人每天兢兢業業工作:機械臂像靈活的巧手,抓杯、出液、拉花一氣呵成,「滋滋」蒸汽裹著咖啡香騰起,不到一分鐘,一杯拿鐵就被機械臂遞到等候者手中。國際世界運動會協會工作人員伊馬諾爾·德弗魯託斯·米蘭笑著感慨:「中國的科技從不止於炫先進,而是真真切切考慮人的實際需求,把體貼藏在細節裡,這才是有溫度的科技!」(完)
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
31942
78
2026-03-29 07:15
78216
62
2026-03-29 07:15
91385
51
2026-03-29 07:15
21537
67
2026-03-29 07:15
86319
58
2026-03-29 07:15
87435
16
2026-03-29 07:15
76251
54
2026-03-29 07:15
28619
97
2026-03-29 07:15
52869
21
2026-03-29 07:15
76142
45
2026-03-29 07:15
31652
75
2026-03-29 07:15
85627
63
2026-03-29 07:15
27356
48
2026-03-29 07:15
74256
53
2026-03-29 07:15
28543
79
2026-03-29 07:15
89431
37
2026-03-29 07:15
91286
27
2026-03-29 07:15
23684
89
2026-03-29 07:15
43926
89
2026-03-29 07:15
58619
15
2026-03-29 07:15
52634
76
2026-03-29 07:15
83495
92
2026-03-29 07:15
61947
53
2026-03-29 07:15
27364
78
2026-03-29 07:15
69514
48
2026-03-29 07:15
36182
69
2026-03-29 07:15
18364
16
2026-03-29 07:15
98254
79
2026-03-29 07:15
89746
26
2026-03-29 07:15
19638
86
2026-03-29 07:15
95387
25
2026-03-29 07:15
73869
94
2026-03-29 07:15
28951
93
2026-03-29 07:15
47825
96
2026-03-29 07:15
37186
93
2026-03-29 07:15
24895
34
2026-03-29 07:15
15984
61
2026-03-29 07:15
42915
27
2026-03-29 07:15
54216
74
2026-03-29 07:15
47613
14
2026-03-29 07:15
87429
24
2026-03-29 07:15
14789
91
2026-03-29 07:15
75839
27
2026-03-29 07:15
17954
23
2026-03-29 07:15
49685
45
2026-03-29 07:15
94578
75
2026-03-29 07:15
45296
53
2026-03-29 07:15
78125
13
2026-03-29 07:15
18975
64
2026-03-29 07:15
18523
58
2026-03-29 07:15
86397
63
2026-03-29 07:15
| 六月直播 | 九球直播 |
| 成人直播app推荐免费 | |
| 少女6夜半直播nba | 色花堂直播 |
| 鲍鱼直播 | |
| love直播 | 免费播放片色情a片 |
| 鲍鱼直播 | |
| 魅影app下载免费版 | 桔子直播 |
| 红桃直播 | |
| 青稞直播 | 密桃直播 |
| 伊人直播 | |
| 魅影直播视频 | 金桔直播 |
| 妖姬直播 | |
| 咪咕直播 | 伊人直播网站 |
| 小草莓直播 | |
| 桃花直播 | 心跳直播 |
| 月夜直播 | |
| 嫦娥直播 | 青稞直播 |
| 零点直播 | |
| 蜜糖直播 | 9.1樱花ppt网站大片 |
| 密桃直播 | |