海外媒體人打卡廣西德天瀑布:感受到中越山水相連

2025-10-23 11:07 4,718次浏览

  金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),現向社會公開徵求意見,意見反饋截止時間為2025年9月3日。   結合內容來看,《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求,為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前,金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出,有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險,為客戶提供更安全的服務環境。   六大類金融機構適用   根據《辦法》,需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類,分別是:政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行;證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司;保險公司、保險資產管理公司;信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司;非銀行支付機構;中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。   以銀行為例,《辦法》要求,銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的,需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。   非銀行支付機構方面,根據《辦法》,非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係,以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的,或是中國人民銀行規定的其他情形,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。   銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務,應當對特約商戶開展客戶盡職調查,並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息,留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。   在信託公司部分,《辦法》提到,信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時,應當識別並核實委託人身份,了解信託財產的來源,登記委託人、受益人的身份基本信息,並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。   事實上,圍繞金融機構客戶調查及資料保存,人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月,人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見,提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。   北京商報記者對比發現,《修訂草案徵求意見稿》中,將適用金融機構分為五大類,未將非銀行支付機構單獨成列,但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求,其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。   博通諮詢首席分析師王蓬博指出,在全球化背景下,中國積極履行國際反洗錢義務,也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求,為金融機構提供了操作指南,有助於提升整個行業的風險管理水平,也有助於加強金融機構的合規性,減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險,進一步維護金融市場秩序和社會穩定。   多項政策銜接填補空缺   根據《辦法》起草說明,《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求,明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定;做好反洗錢國際評估應對工作的要求;提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。   《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容,確保與《反洗錢法》相銜接。   在完善客戶盡職調查具體要求部分,人民銀行表示,一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施;二是在法律規定基礎上,明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求;三是參照反洗錢國際標準,明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。   值得一提的是,新的《反洗錢法》落地以來,人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點,人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。   王蓬博指出,多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求,同時,有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險,為客戶提供更安全的服務環境。   在北京市社會科學院副研究員王鵬看來,《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級,通過細化六大類金融機構義務,強化風險管控,有助於提升金融安全與國際競爭力,而多項政策銜接填補部分領域監管空缺,形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系,提升國際競爭力。金融機構需主動適應,將合規融入戰略,實現「合規創造價值」。   北京商報記者 廖蒙

  合肥8月8日電 (傅天騁)「政策落地是否打通了『最後一公裡』?」「綠色金融如何精準賦能生態修復?」……8月6日至7日,安徽省無黨派人士長江(安徽段)生態環境保護民主監督調研組深入蕪湖、池州兩市,圍繞長江(安徽段)生態環境保護經濟政策實施情況開展專題調研。 8月6日,安徽省無黨派人士長江(安徽段)生態環境保護民主監督調研組在蕪湖市開展調研座談會。圖為座談會現場。 傅天騁 攝   本次調研是安徽省無黨派人士自2021年啟動長江(安徽段)生態環境保護民主監督工作以來,持續第五年開展的專項監督行動。調研組由10位來自生態環境、金融、科研等領域的專家組成。通過實地察看岸線治理、舉行座談交流等形式,重點聚焦長江大保護生態優先綠色激勵政策落實、綠色金融發展、生態環境損害賠償制度改革推進情況等七個方面,調研了解情況,研究分析問題,提出意見建議。   在蕪湖十裡江灣公園,曾經的砂廠碼頭已蛻變為親水生態廊道。數據顯示,長江幹流水質連續多年穩定保持Ⅱ類,總磷濃度基本控制在0.08mg/L以內。生態「高顏值」背後,是監督關注點之一的產業「含綠量」提升:全市可再生能源裝機達576.4萬千瓦,綠色建築面積佔民用建築比例達100%,多家重工業企業納入全國碳排放權交易市場管理,構建「開發—修復—補償」閉環。 8月7日,安徽省無黨派人士長江(安徽段)生態環境保護民主監督調研組在池州市烏沙鎮船舶工業基地開展調研工作。 傅天騁 攝   池州市的實踐同樣回應了監督調研的關切。該市探索出「竹經濟」的生態價值轉化路徑,構建了「以竹代塑、循環經濟、節能降碳」全產業鏈體系,竹業產值年均增長20%,2024年達30億元。今年上半年,全市戰略性新興產業產值佔規模以上工業比重43.3%,規上工業單位增加值能耗同比下降7.6%,綠色貸款餘額突破415億元。   據悉,開展專項監督工作以來,安徽省無黨派人士累計提交3份專項調研報告,提出35條對策建議。   無黨派人士,安徽省知聯會副會長、生態環境廳副廳長、一級巡視員羅宏表示:「民主監督的核心在於把監督過程變成發現問題、解決問題、推動政策落實的過程。」(完)

免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。

🙀魅影直播视频免费版官方版-{固定关键词1}2025最新版V.5.9.56-iphone版-2265安卓网 外交部駐澳公署發言人:堅決反對美方幹預澳門事務
魅影直播视频

韩国直播

「活动」首次登录送新手大礼包

912.76MB
版本v13.9.17.1
下载奇秀直播安装你想要的应用 更方便 更快捷 发现更多
喜欢 46%好评(374人)
评论 268
魅影直播视频截图0 魅影直播视频截图1 魅影直播视频截图2 魅影直播视频截图3 魅影直播视频截图4
详细信息
  • 软件大小: 154.79MB
  • 最后更新: 2025-10-23 11:07
  • 最新版本: v13.9.17.1
  • 文件格式: apk
  • 应用分类:ios-Android 茄子直播
  • 使用语言: 中文
  • : 需要联网
  • 系统要求: 3.94以上
版本更新
32.24.29
鲨鱼直播

魅影直播视频类似软件

猜你喜欢

相关攻略
  • 小k直播姬
    免费直播行情网站大全
    春雨直播全婐app免费
    51849 39 2025-10-23 11:07
  • 9.1樱花ppt网站大片
    秀色直播app下载
    快猫
    86129 21 2025-10-23 11:07
  • 绿茶直播
    花瓣直播
    香蕉app免费下载
    46137 84 2025-10-23 11:07
  • 深夜直播
    成人抖阴
    520直播
    61539 46 2025-10-23 11:07
  • 魅影直播视频
    春雨app直播免费看
    打开b站看直播
    46198 81 2025-10-23 11:07
  • 魅影看b站直播
    花蝴蝶app直播
    零点直播
    63952 34 2025-10-23 11:07
  • 夜魅直播
    抓饭直播
    黄瓜直播
    51946 18 2025-10-23 11:07
  • 糖果直播
    夜魅直播
    桔子直播
    63472 86 2025-10-23 11:07
  • 少妇免费直播
    名模直播
    私密直播全婐app免费
    78531 92 2025-10-23 11:07
  • 蜜疯直播
    私密直播全婐app
    深夜直播
    79682 59 2025-10-23 11:07
  • 月夜直播
    仙凡直播
    大鱼直播
    64873 73 2025-10-23 11:07
  • 直播黄台app凤蝶
    红楼直播
    河豚直播
    58621 94 2025-10-23 11:07
  • 月夜直播
    茄子直播
    青草直播
    78142 51 2025-10-23 11:07
  • 花儿直播
    9i安装下载
    樱花直播nba
    98671 52 2025-10-23 11:07
  • 魅影5.3直播
    秀色直播app下载安装app
    彼岸直播
    56489 52 2025-10-23 11:07
  • 婬色直播
    黑白直播
    樱花直播nba
    87935 18 2025-10-23 11:07
  • 橘子直播
    苹果直播
    免费真人视频网站直播下载
    91584 91 2025-10-23 11:07
  • 富贵直播
    小狐狸直播
    魅影视频
    63592 79 2025-10-23 11:07
  • 秀色直播app下载安装app
    五楼直播
    趣播
    86721 63 2025-10-23 11:07
  • 极速直播
    零点直播
    深夜大秀直播app
    51936 15 2025-10-23 11:07
  • 鲍鱼直播
    花儿直播
    月夜直播app夜月
    31458 86 2025-10-23 11:07
  • 春雨直播全婐app免费
    百丽直播
    山猫直播
    87926 16 2025-10-23 11:07
  • 金莲直播
    月夜直播app夜月
    九球直播
    14653 79 2025-10-23 11:07
  • 樱花直播
    小妲己直播
    樱花直播nba
    35791 75 2025-10-23 11:07
  • 茄子直播
    富贵直播
    春雨app直播免费看
    42978 31 2025-10-23 11:07
  • 绿茵直播
    少女6夜半直播nba
    香蕉直播
    38164 51 2025-10-23 11:07
  • 蜜桃直播
    迷笛直播
    牡丹直播
    45869 29 2025-10-23 11:07
  • 魅影5.3直播
    小妲己直播
    魅影app免费下载安装
    43561 12 2025-10-23 11:07
  • 迷笛直播
    榴莲视频
    咪咕直播
    86375 32 2025-10-23 11:07
  • 青草直播
    杏爱直播
    月夜直播在线观看
    46853 51 2025-10-23 11:07
  • 小k直播姬
    小草莓直播
    伊人app
    72148 81 2025-10-23 11:07
  • 快猫
    凤凰网直播
    美女直播app
    64759 16 2025-10-23 11:07
  • 黄瓜直播
    青草直播
    月神直播
    12875 64 2025-10-23 11:07
  • 河豚直播
    看b站a8直播
    浪花直播
    89731 71 2025-10-23 11:07
  • 魅影直播视频
    桃花app
    蜜疯直播
    71648 27 2025-10-23 11:07
  • 成人直播app推荐免费
    b站刺激战场直播
    红桃直播
    31267 76 2025-10-23 11:07
  • 祼女直播app
    小草莓直播
    韩国直播
    39786 29 2025-10-23 11:07
  • 趣播
    黑白直播
    伊人app
    47296 34 2025-10-23 11:07
  • 黄播
    曼城直播
    樱花直播
    82195 68 2025-10-23 11:07
  • 夜月直播www成人
    私密直播全婐app
    魅影直播视频
    17524 34 2025-10-23 11:07
  • 柚子直播
    小蝌蚪app
    美女直播
    31295 56 2025-10-23 11:07
  • 秀色直播app下载安装app
    妲己直播
    国外b站刺激战场直播app
    85341 36 2025-10-23 11:07
  • 蜜桃直播
    深夜直播
    伊人app
    49528 25 2025-10-23 11:07
  • 祼女直播app
    祼女直播app
    小k直播姬
    67415 64 2025-10-23 11:07
  • 桃花直播
    打开b站看直播
    魅影直播游客免登录
    53428 49 2025-10-23 11:07
  • 五楼直播
    秀色直播app下载安装app
    富贵直播
    96135 25 2025-10-23 11:07
  • 秀色直播app下载安装app
    蝴蝶直播
    花瓣直播
    35674 57 2025-10-23 11:07
  • 9.1樱花ppt网站大片
    香蕉app免费下载
    名模直播
    53961 12 2025-10-23 11:07
  • 秀色直播app下载
    莲花直播
    现场直播
    43587 47 2025-10-23 11:07
  • 蝴蝶直播
    雪梨直播
    伊人直播网站
    12697 57 2025-10-23 11:07
  • 富贵直播
    sky直播
    绿茵直播
    68293 48 2025-10-23 11:07
  • 直播软件下载
    秀色直播app下载
    西甲直播
    81243 35 2025-10-23 11:07
  • 评论
    XAtHojpqZzSY