（上合天津峰會）中國已為上合組織國家培訓數位技術人才830餘人次
2025-10-27 21:40 9,159次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
鄭州8月14日電 題：一泓清水永續北上的法治之力 作者 經曉佳 史書翰 青山疊嶂間，丹江碧水奔騰不息，一渠「南水」晝夜不停向北奔流。這泓清水承載著億萬人民的期盼，彰顯了河南擔當，更映照著法治護航的堅定足跡。 2022年3月，《河南省南水北調飲用水水源保護條例》(以下簡稱《條例》)正式施行，今年是《條例》實施三周年。 資料圖2018年3月31日，河南淅川，航拍「南水北調中線工程」渠首大壩。 南水北調中線工程的源頭是丹江口水庫，渠首在河南省南陽市淅川縣丹陽村。 王中舉 攝 南陽作為南水北調中線工程的「大水缸」「長水管」「水龍頭」，確保「一泓清水永續北上」責任尤為重大。 為深入了解《條例》貫徹實施情況，近日，走進河南省南陽市淅川縣、西峽縣等地探訪發現，《條例》實施三年來帶來的變化讓人耳目一新。 自《條例》正式施行以來，南陽市嚴格落實《條例》內容，全力做好保水質護運行相關工作，庫區水質穩定保持Ⅱ類以上標準，截至今年6月，已累計安全輸水721.2億立方米。 淅川縣九重鎮，陶岔渠首南畔，昔日的荒山礦坑，如今已華麗變身為湯山溼地公園。 「那邊就是被譽為水質安全『第一哨』的河南省南水北調渠首生態環境監測應急中心。」據河南省人大代表、河南省生態環境監測和安全中心業務統籌部副主任南淑清介紹，中心配備500多臺套專業設備，沿水庫和匯水河流建31個自動監測站點，還利用衛星遙感監測等，打造「空天地一體化」監測網，嚴密守護水質安全。 在南淑清看來，《條例》的實施，壓實了各方責任，推動形成了跨區域、跨部門協同治理的新格局，也為守好一庫碧水提供了堅實法治保障。 資料圖2020年7月25日，河南省南陽市淅川縣，丹江大觀苑水位上漲。受連日來的持續降雨影響，丹江口水庫水位持續上升。 王中舉 攝 從淅川到西峽，石門水庫的碧水倒映著兩岸的蒼翠。 「這裡是南水北調匯水區灌河流域水質保護的最後一道防線，水質好壞直接關係到『南水』安全。」南陽市生態環境局西峽分局副局長卓玉俠介紹，當地在庫區周邊建設32個水質自動監測站，數據實時上傳，確保「一滴清水入庫、一庫清水北送」。 今年4月下旬至7月上旬，河南省人大常委會對《條例》貫徹實施情況開展執法檢查，深入南陽、平頂山等地市認真查找法規實施中存在的問題，切實以人大監督之力推進法規落地落實，推動水源保護工作高質量開展。 值得一提的是，在2021年「河南丹江南水北調中線水源地保護與修復」案例成功入選「生物多樣性100+全球典型案例」名單之後，2024年，丹江口水庫(淅川縣域)成功入選「河南省2023年度省級美麗幸福河湖」名單。 淅川縣九重鎮鄒莊村是一個移民村。因南水北調中線工程建設，全村175戶750人告別故土，從原油坊崗村搬遷到這裡。 因「南水」重生的鄒莊村，成立合作社，流轉土地發展草莓、獼猴桃等特色種植；挖掘移民文化、紅色文化，創建國家3A級旅遊景區，推動農文旅融合發展。如今，村裡年接待遊客可達10萬人次，村集體經濟收入也從2022年的70萬元增長到200餘萬元。 資料圖為2019年11月2日，河南淅川丹江大觀苑桔林碩果纍纍，當地民眾共同採摘蜜桔，並用桔子、辣椒、樹葉拼出8米直徑巨幅笑臉，分享豐收的喜悅。王中舉 攝 綠是發展的底色，更是發展的底氣。西峽縣五裡橋鎮土槽村，也因孔溝小流域綜合治理變得山清水秀。 「除了『生態修復、生態治理、生態保護』三道防線，我們還通過加強《條例》宣傳等，在村民心中築起一道保護水質的法治防線。」西峽縣水利局副局長李曉說，村民自覺參與水源保護，既守住了綠水青山，也享受到了生態紅利。遊客多了，村民不僅能獲得土地租金、務工佣金，還有分紅股金。 在孔溝小流域國家水土保持示範工程現場，西峽縣南水北調和移民服務中心相關負責人介紹：「過去這裡是荒坡，下雨就滑坡。近年來，我們修了截水溝、育了水土保持林，現在植被覆蓋率從60%提高到92%，每年減少水土流失1.2萬噸。」 西峽縣人大代表駐站點內，一場「面對面」議事會正熱烈進行。該縣人大代表們與村民、企業代表圍坐一起，就「如何進一步提升水源地生態補償標準」展開討論。站點負責人說，為推動水源地生態保護，這裡每月都會舉辦相應的討論會，並就收集意見形成清單，交由相關部門辦理。 從移民「舍小家為大家」到全民共建，隨著《條例》深入實施，這幅用法治繪就的生態畫卷，必將如清澈渠水般永續北上。(完)
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
魅影9.1直播
「活动」首次登录送新手大礼包
- 软件大小: 152.25MB
- 最后更新: 2025-10-27 21:40
- 最新版本: v1.9.19.15
- 文件格式: apk
- 应用分类:ios-Android 香蕉app免费下载
- 使用语言: 中文
- : 需要联网
- 系统要求: 7.34以上
客服热线：137-2135-1792
51284
59361
86
2025-10-27 21:40
84273
94
2025-10-27 21:40
19586
61
2025-10-27 21:40
94872
81
2025-10-27 21:40
23579
96
2025-10-27 21:40
93582
65
2025-10-27 21:40
93158
24
2025-10-27 21:40
49618
54
2025-10-27 21:40
52194
69
2025-10-27 21:40
15
83962
65738
95731
78413
25
79531
32168
