這場創新創業大賽複賽在普陀舉辦，沿滬寧產業創新帶企業踴躍參賽
2025-10-23 16:16 6,431次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
多地推出暑期託管服務，記者赴一線探訪—— 護健康成長 過安心假期(深聚焦) 早上8點半，北京朝陽區垂楊柳中心小學楊柳校區門口，陸續有家長送來小朋友。學生付千卉與媽媽揮手道別，被老師接進校園。「學校的託管班，解決了暑假帶娃難的問題。」家長劉女士說。 每到假期，「孩子無處去、家長看護難」是許多家庭面臨的情況。7月，教育部辦公廳印發通知，提出做好暑期託管，豐富假期生活，要求各地教育行政部門和學校會同街道(社區)和共青團、婦聯、工會等部門組織各類託管服務，有效解決學生暑期「看護難」問題。 暑期託管效果如何？家長、老師有何期待？記者赴多地探訪。 託給誰 早上在群裡發通知，不到中午託管班就報滿了 為何參加託管？目送女兒入校，劉女士打開話匣子：「我和愛人是雙職工，工作日沒法在家帶孩子。老人雖能幫忙，但精力有限，連續帶2個月，身體吃不消。」 暑假前正犯愁，聽說學校有託管服務，劉女士很快報了名，「孩子很期待，因為這裡有小朋友可以一起玩。」 隨付千卉來到校園，記者看到，第一個環節是晨練，孩子們伴著音樂鍛鍊身體。半小時後是自主學習時間，付千卉讀起從家帶來的課外書，老師不時提醒注意坐姿。11點半，午餐到了，藕盒、木須肉、香蕉……「好吃！」付千卉連連點頭。 除了學校託管，不少街道、社區也開設暑期託管班，推出家門口的官方帶娃服務。 早上8點，安徽合肥廬陽區，在魯園社區翡麗城小區快遞站點工作的秦瓊枝把孩子送到社區暑託班，趕著去幫丈夫送快遞。 「想過把孩子送到興趣班，但有經濟壓力。也想過自己照顧，但收入就會減少。好在有公益託管！」秦瓊枝說，「現在，孩子白天到社區，省錢又放心，我也能安心工作。」 魯園社區黨委書記祝天婷介紹，由於場地有限，為保證託管質量，社區託管班一期招收20個孩子，「早上在群裡發通知，往往不到中午就報滿了。我們正努力嘗試多開幾期，照顧到轄區內更多孩子。」 此外，一些單位、園區也探索託管服務，帶娃上班成為部分家長的選擇。 「單位的愛心託管班解決了後顧之憂。」早上上班，國網湖北超高壓公司職工時偉君把兒子帶到職工活動中心，下班再一起回家。公司工會從球館聘請了教練，還在職工中招募志願者，開展桌球、羽毛球等項目。 共青團湖北省委書記劉治田介紹，今年暑假，全省3800餘個愛心託管班陸續開班，較去年增加300餘個，新點位主要設在園區、商圈、樓宇等，突出對雙職工子女、新興領域青年子女和留守兒童、經濟困難家庭兒童的服務覆蓋。 怎麼管 開放圖書館、運動場，開展文體活動、作業輔導等 根據教育部相關規定，託管服務應以看護為主，確保學生得到充分休息；學校要開放教室、圖書館、運動場館等各類資源設施，合理組織一些集體遊戲活動、文體活動、閱讀指導、綜合實踐、興趣拓展、作業輔導等服務。 孩子在暑託班能做什麼？老師除了「看娃」，可以開展哪些活動？ 「預備，開始！」首都師範大學附屬花園小學，小籃球場上，體育老師李廣成吹響哨子、喊起口令，帶孩子們玩投沙包等。 幾個遊戲結束，身體微微出汗，接下來是自由鍛鍊環節：孩子們三五成群，領取喜歡的運動器材，打羽毛球、踢毽子、跳繩…… 「暑期託管，也要幫助孩子們健康成長、全面發展。為保證鍛鍊，體育老師每天值班，上下午各安排1小時體育活動。」學校黨總支副書記張金玉帶著記者參觀校園：閱覽室書籍自由取閱，用餐後要垃圾分類，離校前打掃衛生……點點滴滴，都是育人細節。 豐富的活動，離不開多方參與。在上海普陀區，團區委和教育部門共同組織，在10個街道、鎮開設27個愛心暑託班。「緩解看護難的同時，還希望搭建多維度的實踐育人平臺，引導學生度過安全、快樂、有意義的假期。」團普陀區委書記呂歡說。 「長徵鎮愛心暑託班『智趣AI樂園』活動中，孩子們與歷史人物智能體對話；長壽路街道愛心暑託班，市場監管所工作人員講解食品、藥品等相關知識……」呂歡介紹，暑託班順利開展，背後是多部門聯動：區財政支撐整體運營，教育部門協調保障辦班場地，公安、衛健等條線提供保障，街道、鎮協調招生等前期籌備工作。附近高校、科研院所、社會組織也積極參與，不斷豐富暑託班的服務內容。 「託管要體現假期特色，在安全看護基礎上，提供區別於學期內學科教學的項目，如文體活動、社會實踐等，滿足學生多元化需求。」首都師範大學教育學院教授薛海平說。 難在哪 人員、場地、內容需更多保障 在一所承辦暑期託管的小學採訪時，記者看到，值班幹部的手機消息不停：鬧鈴響了，提醒統計第二天用餐人數；微信群裡，家長留言希望提前接娃；開班不到一周，文件夾裡已有20多個文檔，包括教師安排表等…… 不少教師坦言，辦好暑期託管班並不容易：教師志願參與，需合理安排時間；學生來自不同學校、年級，管理和針對性開展活動有難度。引入更多社會力量參與，是許多基層教育工作者的期待。對此，一些地方積極探索。 引入志願者，人員保障更到位。 唐調吟誦、非遺手工……上海師範大學人文學院30多名學生在徐匯區漕河涇街道愛心暑託班擔任志願者，結合專業所長開展活動。學院黨委副書記戚靜介紹，同學們可以鍛鍊教學和班級管理能力，還能收穫志願服務時長和一定補貼。 「一次，孩子們拉著我的手問：『老師，什麼時候能再見到您？』那一刻，我很感動。」研究生邵敏怡是第四次擔任志願者，她將所學知識用於實踐，與孩子們結下深厚情誼。 在湖北沙洋縣官壋鎮高橋社區，中南財經政法大學志願者開拓了農村娃的視野。「這幾年都有大學生來支教，他們很有責任心。今年有55個孩子報名參加託管，每天幾乎沒有人缺席。」高橋社區黨總支書記張春城說。 用好社會資源，暑期生活更多彩。 合肥包河區青少年活動中心，「湖畔少年團」志願服務夏令營的禮儀實訓環節，小營員們抬頭挺胸，練習講解歷史故事。一旁，合肥包公園景區講解員胡梅不時提出建議。 「家門口有免費的夏令營，我想讓孩子體驗體驗。」家長汪麗說。據悉，包河區青少年活動中心開展非遺、科技創新等主題夏令營，可容納超1000名中小學生。 合肥市教育局基礎教育處副處長郎秋豔介紹，當地多部門挖掘社會育人資源，推出「為您帶娃」暑期服務，共1143個項目，包括託管看護、公益夏令營、場館參觀、賽事觀摩等類別。下一步將繼續整合優質資源，提升暑期託管服務的質量。 「應鼓勵多方主體參與，提高供需匹配度，形成層次多、覆蓋廣的暑期託管服務體系。」上海師範大學哲學與法政學院副教授周立民建議，利用博物館、文化館、青少年活動中心等資源，引導大學生志願者、社會專業人士等參與，提高家校社協同育人效果。 本報記者 吳 月 李俊傑 吳 君 巨雲鵬 《人民日報》(2025年08月10日 第 05 版)
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
魅影直播
「活动」首次登录送新手大礼包
- 软件大小: 948.26MB
- 最后更新: 2025-10-23 16:16
- 最新版本: v6.10.7.1
- 文件格式: apk
- 应用分类:ios-Android 西瓜直播
- 使用语言: 中文
- : 需要联网
- 系统要求: 8.32以上
客服热线：134-7832-9138
零点直播类似软件
猜你喜欢
42913
19
2025-10-23 16:16
81493
59
2025-10-23 16:16
75961
84
2025-10-23 16:16
92847
62
2025-10-23 16:16
32417
83
2025-10-23 16:16
54819
46
2025-10-23 16:16
16392
95
2025-10-23 16:16
94327
96
2025-10-23 16:16
86715
74
2025-10-23 16:16
96371
39
2025-10-23 16:16
97152
16
2025-10-23 16:16
61
73
15824
46
12683
57914
