被吸住溺亡！泳池這個地方快遠離
2025-11-01 01:36 6,827次浏览能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
北京8月11日電 當地時間8月10日，2025年沙烏地阿拉伯斯諾克大師賽在吉達結束第三輪(80進48輪次)的較量，中國軍團共17人出戰，最終吳宜澤、龍澤煌、藍裕豪、常冰玉、龐俊旭、袁思俊、周躍龍7人晉級。 沙烏地阿拉伯斯諾克大師賽是在2024年首次舉辦的斯諾克職業排名賽，賽事規模僅次於斯諾克世錦賽，有144名選手參加。中國軍團包括丁俊暉、趙心童在內的眾多職業選手均報名此次賽事。 前一日112進80輪次的比賽中，10名出場的中國球手中8人成功進入第三輪，此外還有包括龐俊旭、雷佩凡、吳宜澤、範爭一、周躍龍等在內的9位更高排位球員也於本輪出戰。 當日世界排名第20位的小將吳宜澤對陣英格蘭球手阿什利·休吉爾，比賽中吳宜澤手感上佳，擊出兩個單杆50+和一個精彩的單杆105分，較為輕鬆地以4比1淘汰對手晉級。 兩場「德比戰」中，龍澤煌首局擊出漂亮的單杆131分，憑藉出色發揮以4比0擊敗排名在自己之上的徐思；世界排名百名開外的16歲小將藍裕豪自首輪起一路展現實力，此役以4比0取勝世界排名第38位的呂昊天，強勢晉級。 另一位連闖三輪的是本賽季剛剛恢復職業資格的常冰玉，他此役以4比3力克威爾斯球手丹尼爾·威爾斯順利晉級。 此外，龐俊旭、袁思俊和周躍龍三位實力球手均於本輪戰勝各自對手進入下一階段。同樣頗具實力的範爭一和雷佩凡當日狀態不佳，分別以3比4和0比4不敵威爾斯球手傑米·瓊斯和英格蘭的路易·希斯科特，遭到淘汰。鞏晨智、高陽、賀國強、黃佳浩、劉宏宇，以及中國香港選手王雨晨在當日比賽中亦未能取勝，無緣下一輪。 當地時間8月11日，此次賽事將進入48進32輪次的爭奪，比賽將採用9局5勝制。(完)
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