寶山這裡夏末初秋的限定緋紅，等您來賞~
2025-10-26 22:10 9,468次浏览能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
本報北京8月1日電 (記者李心萍)記者從中國國家鐵路集團有限公司獲悉：7月1日至31日，全國鐵路暑運累計發送旅客4.41億人次，同比增長4.3%，日均發送旅客1421.3萬人次，鐵路運輸安全平穩有序。 客運能力供給有效增加。在三季度列車運行圖的基礎上，編制實行暑期臨客運行圖，用好京哈高鐵京瀋段、滬昆高鐵杭長段高標運行和渝廈高鐵重慶東至黔江段、重慶東站等新線、新站能力，全國鐵路日均安排開行旅客列車11416列，同比增長9.3%。 旅遊列車激活消費潛能。暑運以來，全國鐵路累計開行旅遊列車266列。精心組織跨境客運，廣深港高鐵發送跨境旅客279.4萬人次，中老鐵路發送跨境旅客1.8萬人次，有效助力「跨境遊」。 重點物資運輸保障有力。用好主要煤運通道，持續抓好北煤南運、西煤東運、疆煤外運，對發電企業用煤需求實行運力傾斜，助力各地迎峰度夏，7月份國家鐵路累計發送電煤1.2億噸，371家鐵路直供電廠存煤可耗天數穩定在25天以上。(人民日報)
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
水仙直播
「活动」首次登录送新手大礼包
- 软件大小: 527.19MB
- 最后更新: 2025-10-26 22:10
- 最新版本: v15.13.18.12
- 文件格式: apk
- 应用分类:ios-Android 魅影9.1直播
- 使用语言: 中文
- : 需要联网
- 系统要求: 9.85以上
客服热线：138-3289-2768
-
-
-
-
午夜直播
-
-
-
-
-
-
-
月神直播
-
蜜疯直播
-
-
-
-
-
-
-
-
- 婬色直播
- 抖音成人版
- 仙凡直播
- 花儿直播
- 夜月视频直播
- 桃鹿直播
- 蜜桃app
- 黄播
零点直播
- 成人直播app推荐免费
魅影视频
- 魅影app免费下载安装
桃花app
海棠直播类似软件
猜你喜欢
96142
37819
26
2025-10-26 22:10
43578
89
2025-10-26 22:10
72934
43
2025-10-26 22:10
79125
15
2025-10-26 22:10
12978
91
2025-10-26 22:10
47623
64
2025-10-26 22:10
46813
54
2025-10-26 22:10
92874
87
2025-10-26 22:10
59784
19
2025-10-26 22:10
63529
18
2025-10-26 22:10
15968
27
2025-10-26 22:10
17
69
53814
25
98642
39
75932