8月8日是我國第17個「全民健身日」,體育承載著國家強盛、民族振興的夢想。習近平總書記一直十分重視關心體育工作,他強調,體育是提高人民健康水平的重要手段,也是實現中國夢的重要內容,能為中華民族偉大復興提供凝心聚氣的強大精神力量。 當前,第12屆世界運動會正在四川成都舉行,這是非奧項目最高水平的國際綜合性運動會,全球近4000名運動健兒齊聚蓉城,在賽場上揮灑激情。在這一重要時刻,讓我們一起重溫習近平總書記關於體育工作的重要論述。
能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
14839
58
2026-03-01 05:13
94658
84
2026-03-01 05:13
34659
67
2026-03-01 05:13
21895
83
2026-03-01 05:13
71685
78
2026-03-01 05:13
81427
36
2026-03-01 05:13
93827
13
2026-03-01 05:13
31574
14
2026-03-01 05:13
56284
13
2026-03-01 05:13
63489
13
2026-03-01 05:13
94587
38
2026-03-01 05:13
32965
95
2026-03-01 05:13
42315
16
2026-03-01 05:13
53817
23
2026-03-01 05:13
97312
14
2026-03-01 05:13
56879
67
2026-03-01 05:13
15279
85
2026-03-01 05:13
78614
56
2026-03-01 05:13
69814
51
2026-03-01 05:13
59618
64
2026-03-01 05:13
21659
29
2026-03-01 05:13
73421
36
2026-03-01 05:13
24579
32
2026-03-01 05:13
78145
19
2026-03-01 05:13
35946
16
2026-03-01 05:13
13968
56
2026-03-01 05:13
37465
92
2026-03-01 05:13
95813
53
2026-03-01 05:13
42639
48
2026-03-01 05:13
64792
32
2026-03-01 05:13
17352
97
2026-03-01 05:13
62745
61
2026-03-01 05:13
58726
27
2026-03-01 05:13
41375
93
2026-03-01 05:13
69487
26
2026-03-01 05:13
76153
15
2026-03-01 05:13
97264
18
2026-03-01 05:13
45217
14
2026-03-01 05:13
28741
13
2026-03-01 05:13
32917
37
2026-03-01 05:13
12847
92
2026-03-01 05:13
86793
71
2026-03-01 05:13
27481
32
2026-03-01 05:13
21734
96
2026-03-01 05:13
28143
21
2026-03-01 05:13
72985
23
2026-03-01 05:13
37841
87
2026-03-01 05:13
59872
61
2026-03-01 05:13
49765
13
2026-03-01 05:13
75318
64
2026-03-01 05:13
71356
51
2026-03-01 05:13
72369
74
2026-03-01 05:13
24398
48
2026-03-01 05:13
| 趣爱直播 | 柠檬直播 |
| 蜜桃app | |
| 桃花直播 | 花蝴蝶app直播 |
| 打开b站看直播 | |
| 柠檬直播 | 少妇免费直播 |
| tvn直播 | |
| 黄播 | 妖精直播 |
| 飞速直播 | |
| 魅影直播 | 小狐狸直播 |
| 心动直播 | |
| 深夜直播 | 桃子直播 |
| love直播 | |
| 月夜直播app夜月 | 月夜直播 |
| 妖姬直播 | |
| 樱桃直播 | 小蝌蚪app |
| 樱花直播nba | |
| 黑白直播体育 | 美女直播app |
| 密桃直播 | |
| 五楼直播 | 美女直播 |
| 少女6夜半直播nba | |