能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
佛山8月9日電 (記者 程景偉)廣東省佛山市9日舉行基孔肯雅熱疫情防控新聞發布會,佛山市副市長文曦稱,目前佛山市沒有出現基孔肯雅熱重症、死亡病例,已有超九成病例痊癒。 據介紹,當前,佛山市基孔肯雅熱疫情呈明顯下降趨勢,每日新增報告病例數從7月19日最高峰的674例降至8月8日的148例,從7月29日至今呈持續下降趨勢,最近連續5天每日新增病例數降至200例以下,新增涉疫村居穩步減少,防控工作取得階段性初步成效。 佛山科學高效開展蚊媒消殺,一方面快速處置新發疫點,迅速將新發疫點蚊媒降到安全水平;另一方面持續攻堅重點村居,對病例持續高發的重點村居和鎮街開展多輪次圍合消殺。7月23日以來,全市整體蚊媒密度連續17天降到安全值以下。 佛山市第一人民醫院感染科主任醫師嚴海明稱,目前基孔肯雅熱病例均為輕症,主要表現為關節痛、發熱和皮疹,根據臨床特徵統計分析,其發生比例分別為90.1%、83.1%、70%,65歲以上老年人出現肌痛、乏力、噁心症狀更常見。大多數患者的症狀都可以在一周左右消退,沒有發現嚴重後遺症。少部分人會有遺留時間相對較長的關節疼痛,需要進一步跟蹤隨訪。全市已治癒出院的患者年齡最大95歲,最小40天。 廣東省疾病預防控制中心傳染病預防控制所所長、傳染病預防控制領域首席專家康敏指出,現在也是南方地區蚊媒活躍季節,研究表明蚊蟲繁殖周期可短至7天,局部區域蚊媒密度仍可能反覆波動,如不能持續控制蚊媒密度,疫情仍存在反彈風險。(完)
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
82176
47
2026-03-06 11:13
92837
23
2026-03-06 11:13
49825
89
2026-03-06 11:13
14759
23
2026-03-06 11:13
78342
14
2026-03-06 11:13
15783
38
2026-03-06 11:13
74581
34
2026-03-06 11:13
42839
92
2026-03-06 11:13
57342
37
2026-03-06 11:13
57619
69
2026-03-06 11:13
68327
92
2026-03-06 11:13
94156
76
2026-03-06 11:13
52396
84
2026-03-06 11:13
21754
86
2026-03-06 11:13
39748
73
2026-03-06 11:13
56473
71
2026-03-06 11:13
93165
49
2026-03-06 11:13
52381
92
2026-03-06 11:13
75634
34
2026-03-06 11:13
69528
72
2026-03-06 11:13
57149
64
2026-03-06 11:13
21468
96
2026-03-06 11:13
37619
94
2026-03-06 11:13
15682
58
2026-03-06 11:13
28174
84
2026-03-06 11:13
35681
43
2026-03-06 11:13
75861
46
2026-03-06 11:13
35824
72
2026-03-06 11:13
96538
54
2026-03-06 11:13
68129
27
2026-03-06 11:13
28976
53
2026-03-06 11:13
59483
86
2026-03-06 11:13
78413
53
2026-03-06 11:13
36852
79
2026-03-06 11:13
85741
23
2026-03-06 11:13
18965
83
2026-03-06 11:13
43286
82
2026-03-06 11:13
25947
96
2026-03-06 11:13
38451
71
2026-03-06 11:13
15839
67
2026-03-06 11:13
29534
58
2026-03-06 11:13
95431
76
2026-03-06 11:13
98472
35
2026-03-06 11:13
35179
84
2026-03-06 11:13
73519
13
2026-03-06 11:13
61483
49
2026-03-06 11:13
61234
25
2026-03-06 11:13
84971
97
2026-03-06 11:13
58926
71
2026-03-06 11:13
83294
48
2026-03-06 11:13
13689
43
2026-03-06 11:13
| 深夜大秀直播app | sky直播 |
| 直播软件下载 | |
| 荔枝网直播 | 蜜桃视频 |
| 六月直播 | |
| 小k直播姬 | 莲花直播 |
| 么么直播 | |
| 魅影看b站直播 | 百丽直播 |
| 六月直播 | |
| 月夜直播app夜月 | 97播播 |
| 比心直播 | |
| 小猫咪视频 | 婬色直播 |
| 大鱼直播 | |
| 魅影直播 | 蜜桃直播 |
| 嗨球直播 | |
| 桃花app | 么么直播 |
| 魅影app免费下载安装 | |
| 比心直播 | 五楼直播 |
| 夜月视频直播 | |
| 小k直播姬 | 月夜直播app夜月 |
| 仙凡直播 | |