每年夏天,東湖之畔總會如期掀起一場清涼風暴——「跳東湖」。作為武漢夏日專屬的文化IP,「跳東湖」早已深深融入城市的血脈,它承載著武漢人對東湖的特殊情感,也彰顯著這座城市兼容並蓄、活力四射的特質。每到夏天,無論男女老少,都會不約而同地湧向東湖,參與這場屬於武漢人的夏日盛會。外地遊客也慕名而來,通過「跳東湖」,讀懂武漢人對生活的熱愛,感受這座城市獨有的夏日脈搏。(記者 鄭子顏 湖北武漢報導)
能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
54972
57
2025-11-19 03:20
38516
86
2025-11-19 03:20
32679
86
2025-11-19 03:20
16349
86
2025-11-19 03:20
72659
37
2025-11-19 03:20
56921
32
2025-11-19 03:20
36984
18
2025-11-19 03:20
43928
43
2025-11-19 03:20
68792
79
2025-11-19 03:20
96173
37
2025-11-19 03:20
97183
31
2025-11-19 03:20
21673
91
2025-11-19 03:20
21638
42
2025-11-19 03:20
54837
75
2025-11-19 03:20
31964
72
2025-11-19 03:20
38174
16
2025-11-19 03:20
86729
97
2025-11-19 03:20
43862
84
2025-11-19 03:20
61385
65
2025-11-19 03:20
15362
25
2025-11-19 03:20
82639
16
2025-11-19 03:20
73964
65
2025-11-19 03:20
23196
27
2025-11-19 03:20
96387
57
2025-11-19 03:20
76293
97
2025-11-19 03:20
14957
69
2025-11-19 03:20
73691
48
2025-11-19 03:20
76593
36
2025-11-19 03:20
19456
32
2025-11-19 03:20
72654
86
2025-11-19 03:20
56421
53
2025-11-19 03:20
71548
42
2025-11-19 03:20
56749
23
2025-11-19 03:20
76914
14
2025-11-19 03:20
24179
49
2025-11-19 03:20
81937
54
2025-11-19 03:20
75164
89
2025-11-19 03:20
92476
68
2025-11-19 03:20
58137
62
2025-11-19 03:20
24138
67
2025-11-19 03:20
95217
46
2025-11-19 03:20
13526
82
2025-11-19 03:20
19864
63
2025-11-19 03:20
59284
27
2025-11-19 03:20
14567
39
2025-11-19 03:20
68243
61
2025-11-19 03:20
26513
41
2025-11-19 03:20
56721
32
2025-11-19 03:20
41283
92
2025-11-19 03:20
52693
37
2025-11-19 03:20
63412
48
2025-11-19 03:20
15293
93
2025-11-19 03:20
95836
48
2025-11-19 03:20
| 月夜直播在线观看 | 山猫直播 |
| love直播 | |
| 红楼直播 | 夜魅直播 |
| 仙凡直播 | |
| 看b站a8直播 | 蜜唇直播app |
| 凤蝶直播 | |
| 花蝴蝶app直播 | 魅影5.3直播 |
| 成人抖阴 | |
| 香蕉直播 | 山猫直播 |
| 打开b站看直播 | |
| 花儿直播 | 春雨直播全婐app免费 |
| 花椒直播 | |
| 春雨app直播免费看 | 直播软件下载 |
| 柚子直播 | |
| 暖暖直播 | 看少妇全黄a片直播 |
| 小妲己直播 | |
| 零七直播 | 四季直播 |
| 比心直播 | |
| 免费直播平台 | 打开b站看直播 |
| love直播 | |