從布朗夫曼、法佐·賽依到劉曉禹，國際鋼琴名家將接力登臺東藝
2025-10-27 02:25 2,964次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
敦煌莫高窟藏經洞的發現，是20世紀中國乃至世界考古學界的重大事件。然而，隨之而來的卻是大量珍貴文獻的流散。這批珍貴的文化遺產，一度如「文化拼圖」的碎片，散落全球。鮮為人知的是，其中一批極為珍貴的孤本和珍品，在著名學者羅振玉的守護下，最終輾轉安家於遼寧省博物館。如今，在上海古籍出版社的努力下，這段百年前的傳奇故事有了新的續篇——《遼寧省博物館藏敦煌文獻》出版，並於昨天在遼寧省博物館舉行新書首發暨座談會，讓這些塵封已久的「文化碎片」得以完整呈現。流散珍寶如何在遼寧安家遼寧省博物館所收藏的這批敦煌文獻，是這幅宏大拼圖中不可或缺的一塊。這批文獻的收藏，離不開清末民初著名學者羅振玉的貢獻。作為一位傾心於古物搜集與整理的大家，羅振玉在敦煌文獻被發現後，一方面呼籲保護劫後餘存的文獻，另一方面則悉心購藏流散在外的珍品。1928年，羅振玉攜其收藏移居旅順，使得這批珍貴文獻得以在東北安家。在他去世後，這批藏品幾經流轉，最終主體部分被東北博物館（今遼寧省博物館）妥善收藏。這批文獻不僅流傳有序，且不乏許多品相完好、書法精湛的珍品，是研究敦煌學、鑑藏史的極其可靠的第一手資料。高清全彩讓千年古籍「活」起來《遼寧省博物館藏敦煌文獻》的出版，是「敦煌文獻系統性保護整理出版工程」的重要階段性成果。這一工程旨在以高清全彩方式，系統整理散藏在世界各地的敦煌文獻，為學術研究提供堅實的物質基礎。該書項目自2023年3月啟動，歷經近兩年的不懈努力，最終於2025年1月正式出版。 出版方上海古籍出版社與遼寧省博物館研究團隊通力合作，以嚴謹的學術精神和精益求精的工匠精神，為這部巨著保駕護航。全書共5冊，收錄文獻編號110餘號，圖版約1400幅，絕大多數為首次完整刊布。團隊在整理過程中，不僅對文獻進行重新編號、定名，更結合敦煌學最新研究成果，撰寫了詳細的研究性敘錄。在技術呈現上，更是力求讓讀者能親手「觸摸」到千年前的古籍原貌——無論是文獻的紙張顏色、墨跡立體感，還是原卷的題跋、修補痕跡，都得到高保真的呈現。 《大乘起信論廣釋》這批文獻中不乏具有重要學術價值的孤本和珍本，如《大乘起信論廣釋》卷上並序，是目前唯一所見的卷次為「上」的孤本。而唐代的《恪法師第一抄》，則以其精湛的草書技法，成為敦煌寫經中的經典，也是遼寧省博物館的鎮館之寶之一。散落的文化拼圖逐步歸位此次《遼寧省博物館藏敦煌文獻》的出版，在上海古籍出版社社長呂健看來，其價值和意義遠超普通古籍整理。首先，它讓散落的「文化拼圖」逐步歸位。 長期以來，國內地方館藏的敦煌文獻如同散落的邊緣拼圖，其重要性並未得到充分彰顯。本書的出版，不僅填補了這一空白，更通過跨國綴合研究，為敦煌文獻的國際研究提供了重要線索，推動了敦煌文獻的全面整理與刊布進程。其次，它創造了散藏文獻整理的「遼博範式」。 本書不只是簡單的影印，而是建立了一套基於館藏品特點的高水平、系統化的整理標準，為後續其他散藏敦煌文獻的整理提供了寶貴的經驗借鑑。 最後，它彰顯了新時代古籍工作的使命擔當。館藏古籍的文物屬性，使得大眾難以直接接觸。而出版則讓古籍化身千百，得以新生。全彩高清的圖版，讓更多的研究者和普通讀者能有機會跨越時空，親身感受中華優秀傳統文化的獨特魅力。這套書的問世，無疑是「保護為先、整理為要、利用為本」這一古籍工作核心理念的生動實踐。這套《遼寧省博物館藏敦煌文獻》的出版，是上海與遼寧兩地文化合作的碩果，也是中華文明薪火相傳的生動寫照。它不僅為學術界提供了珍貴的新材料，更讓沉睡於博物館的千年瑰寶在今天綻放出新的光彩，向世人訴說著中華文明的輝煌與不朽。
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