廣州日報訊 (全媒體記者 王楚涵)近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《管理辦法》),面向社會公開徵求意見。該徵求意見稿已於8月4日起向社會公開徵集意見,截止日期為9月3日。 據悉,制定《管理辦法》是落實反洗錢法和迎接國際評估的必然之舉。 記者留意到,《管理辦法》中取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需了解並登記資金來源或用途的硬性要求。 《管理辦法》提到,政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構,為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的業務時,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 據了解,2022年1月發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中明確規定:商業銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取時,應當識別並核實客戶身份,了解並登記資金的來源或者用途。
當地時間8月11日至12日,席捲西班牙的高溫天氣持續,多地爆發森林及城市火災,部分火情進入最高級別警戒。在馬德裡自治區特雷斯坎託斯鎮,位於比尼埃拉斯森林區的火災造成一名男子嚴重燒傷,燒傷面積達全身98%,經搶救無效不幸身亡。火災發生在當地一家汙水處理廠附近,現場出動多支消防隊伍控制火勢。 與此同時,加利西亞自治區、卡斯蒂利亞-萊昂自治區和安達盧西亞自治區等地山火蔓延,過火面積已達數千公頃,數千名居民被緊急疏散。 氣象部門警告,未來數日高溫、乾旱與強風仍將疊加,山火風險極高。西班牙政府和各自治區正協調軍方應急部隊、直升機及大量消防設備投入救援,全力遏制火勢蔓延,保障居民生命與財產安全。(總臺記者 廖軍華)
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