金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),現向社會公開徵求意見,意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看,《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求,為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前,金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出,有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險,為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》,需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類,分別是:政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行;證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司;保險公司、保險資產管理公司;信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司;非銀行支付機構;中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例,《辦法》要求,銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的,需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面,根據《辦法》,非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係,以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的,或是中國人民銀行規定的其他情形,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務,應當對特約商戶開展客戶盡職調查,並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息,留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分,《辦法》提到,信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時,應當識別並核實委託人身份,了解信託財產的來源,登記委託人、受益人的身份基本信息,並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上,圍繞金融機構客戶調查及資料保存,人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月,人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見,提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現,《修訂草案徵求意見稿》中,將適用金融機構分為五大類,未將非銀行支付機構單獨成列,但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求,其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出,在全球化背景下,中國積極履行國際反洗錢義務,也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求,為金融機構提供了操作指南,有助於提升整個行業的風險管理水平,也有助於加強金融機構的合規性,減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險,進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明,《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求,明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定;做好反洗錢國際評估應對工作的要求;提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容,確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分,人民銀行表示,一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施;二是在法律規定基礎上,明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求;三是參照反洗錢國際標準,明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是,新的《反洗錢法》落地以來,人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點,人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出,多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求,同時,有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險,為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來,《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級,通過細化六大類金融機構義務,強化風險管控,有助於提升金融安全與國際競爭力,而多項政策銜接填補部分領域監管空缺,形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系,提升國際競爭力。金融機構需主動適應,將合規融入戰略,實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
8月10日電 據美聯社報導,當地時間8月9日,查德刑事法院判處前總理蘇塞斯·馬斯拉20年監禁,並處罰金10億中非法郎(約合180萬美元)。 據報導,其被控罪名包括「煽動族群間暴力」,「傳播帶有仇恨和排外性質的信息」以及「共謀謀殺」,這些指控源於5月查德西洛貢省曼達卡奧鎮發生的暴力衝突,該衝突造成數十人喪生。 馬斯拉的辯護律師團隊在宣判後表示,將對該判決提起上訴。 馬斯拉是查德反對派政黨「變革者」黨領導人,2024年1月至5月任總理,2025年5月在曼達卡奧鎮衝突發生後被捕。
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
24681
94
2025-10-24 07:42
87546
67
2025-10-24 07:42
58436
45
2025-10-24 07:42
38769
14
2025-10-24 07:42
21783
96
2025-10-24 07:42
79564
26
2025-10-24 07:42
28746
52
2025-10-24 07:42
25713
72
2025-10-24 07:42
17946
81
2025-10-24 07:42
73152
47
2025-10-24 07:42
28956
23
2025-10-24 07:42
29748
52
2025-10-24 07:42
25986
93
2025-10-24 07:42
12385
27
2025-10-24 07:42
14678
48
2025-10-24 07:42
78265
91
2025-10-24 07:42
71264
58
2025-10-24 07:42
76159
65
2025-10-24 07:42
71845
35
2025-10-24 07:42
12453
27
2025-10-24 07:42
25918
53
2025-10-24 07:42
59617
13
2025-10-24 07:42
14685
27
2025-10-24 07:42
51732
29
2025-10-24 07:42
35241
57
2025-10-24 07:42
79412
52
2025-10-24 07:42
53972
59
2025-10-24 07:42
64189
29
2025-10-24 07:42
18562
32
2025-10-24 07:42
39712
41
2025-10-24 07:42
37149
21
2025-10-24 07:42
89451
13
2025-10-24 07:42
15364
61
2025-10-24 07:42
21638
38
2025-10-24 07:42
18352
32
2025-10-24 07:42
34127
17
2025-10-24 07:42
76298
97
2025-10-24 07:42
38925
28
2025-10-24 07:42
69724
82
2025-10-24 07:42
42815
65
2025-10-24 07:42
56723
75
2025-10-24 07:42
65437
46
2025-10-24 07:42
35479
28
2025-10-24 07:42
94157
23
2025-10-24 07:42
41286
72
2025-10-24 07:42
25368
34
2025-10-24 07:42
56214
13
2025-10-24 07:42
49821
95
2025-10-24 07:42
69173
65
2025-10-24 07:42
61742
19
2025-10-24 07:42
67135
78
2025-10-24 07:42
92351
54
2025-10-24 07:42
94512
37
2025-10-24 07:42
| 国外b站刺激战场直播app | 少女6夜半直播nba |
| 祼女直播app | |
| 红杏直播 | 蜜疯直播 |
| 妲己直播 | |
| 现场直播 | 打开b站看直播 |
| 花椒直播 | |
| 零点直播 | 仙凡直播 |
| 苹果直播 | |
| 魅影直播游客免登录 | 红杏直播 |
| 糖果直播 | |
| 月夜直播在线观看 | 樱花直播nba |
| 密桃直播 | |
| 大鱼直播 | 午夜直播 |
| 月神直播 | |
| 魅影app下载免费版 | 心动直播 |
| 绿茵直播 | |
| 魅影9.1直播 | 蜜糖直播 |
| 桃花直播 | |
| 花瓣直播 | 蝶恋直播 |
| 美女直播 | |