成都8月13日電 題:商春松:翻過「那座山」 記者 賀劭清 從中國體操隊退役多年後,商春松在成都翻過「那座山」。 起源於巴黎的跑酷,被稱作移動的藝術。在13日舉行的成都世運會跑酷女子自由式決賽上,中國女子體操隊前隊長商春松以24.7分奪冠,加冕跑酷大滿貫。 當日下午的預賽,商春松以24.1分拔得頭籌。決賽在8位選手間進行,她第8位出場。 決賽中,商春松獲得了13.5分的全場最高難度分,但因視線遮擋,裁判組對商春松比賽中的一個動作完成分產生分歧,而世運會要求在規定時間內公布分數,所以第一時間商春松得到的總分僅為22.7分。裁判組反覆回放錄像。半小時後,分數調整為24.7分。 8月13日,在2025年成都世運會跑酷女子自由式決賽中,中國選手商春松奪得冠軍。圖為商春松在比賽中。 記者 張浪 攝 APSA亞洲跑酷運動聯合會主席、中國跑酷隊教練孫潔回憶道,第一次比分出來後,他來到裁判席,還沒來得及提出申訴,就看到裁判在討論打分。同時,毫不知情的商春松紅著眼眶,失落走過混採區。但她很快調整狀態,回到媒體鏡頭前。 「你不知道,我沒有下一次了。」「我告訴自己比賽過程更重要,但每位運動員都渴望站在最高的獎臺,何況我有這個實力。」商春松自責地把「失利」的原因歸於自己——「我沒把握住」。 下一個四年是否繼續努力?面對記者提問,商春松說,她給自己的目標遠不止四年,她在等待跑酷進入奧運會的那一天。如果2032年跑酷能入奧,她渴望再代表中國去參加一次奧運會。 混採區的人群漸漸散去。突然,場內爆發出一陣歡呼聲。大屏幕上,商春松的分數被更改為24.7分。反覆確認分數後,商春松與孫潔緊緊相擁。 對於跑酷等非奧項目,世運會的意義不亞於奧運會。商春松翻過一座又一座山,才來到世運會。 這位在農村長大的湘妹子自6歲開始學習體操。她翻過張家界的大山,登上裡約奧運會的賽場,參加過三屆體操世錦賽,卻始終未能在體操運動員有限的「窗口期」翻上那座最高的山——站上世界最高的領獎臺。 2017年全運會結束後,已被稱作「老將」的商春松帶著遺憾退役。這一年她21歲。很長一段時間,她不願看曾經比賽的視頻,因為「一想就會掉眼淚」。 商春松離開體操賽場第二年,跑酷加入國際體操聯合會。彼時跑酷在中國尚屬小眾運動。2022年,商春松開始系統學習跑酷。誰也沒有想到,這棵從頭開始學跑酷的「不老松」,會在兩年後奪得中國首個跑酷世界盃冠軍、中國首個跑酷世錦賽冠軍,拿到世運會的入場券。 「我喜歡體操,體操是不被定義、不被束縛的。」翻過世運會這座大山後,商春松如此吐露自己對體操的熱愛。 商春松說,體操是一個不斷跨越障礙、不斷突破內心的運動,宛如人生。因為人生也會遇到很多起起伏伏、磕磕絆絆、座座高山。 在商春松練習跑酷的這幾年,跑酷已不再是小眾的極限運動,而是走進校園、社區、商圈。截至2024年,中國已有150餘家跑酷俱樂部,逾10萬人從事這項運動。 和商春松一樣,參與跑酷前,孫潔曾是體操運動員。在孫潔看來,獲得跑酷大滿貫,只是商春松越過的高山之一。 商春松的跑酷之路還在繼續,就如這項運動一樣,跨越障礙,勇往直前。(完)
長沙晚報8月12日訊(全媒體記者 範宏歡 實習生 龍敏婕) 「搶抓最後窗口期」「保險預定利率下調倒計時」……這兩天,市民朱先生在刷朋友圈時經常能看到營銷人員發布的人身險產品預定利率下調的相關信息。 日前,中國保險行業協會公布最新一期普通型人身險產品預定利率研究值為1.99%,這已是連續第二個季度低於2.25%的臨界線。根據相關監管規則,保險行業正式進入預定利率調降、產品切換期。隨後,中國人壽、中國平安、中國太保等頭部險企同步宣布,普通型產品預定利率上限從2.5%降至2.0%,分紅險從2.0%降至1.75%,萬能險從1.5%降至1.0%。8月31日,成為新舊產品切換的最後時限。 保險預定利率下調有何影響?消費者又是否要趕末班車?記者進行了採訪。 預定利率下調或影響產品價格 預定利率,指的是保險公司在產品定價時,根據公司對未來資金運用收益率的預測而為保單假設的年收益率。通俗地說,就是保險公司提供給消費者的回報率。 保險機構為何集體降低預定利率?這與監管的一則規定有關。此前,國家金融監管總局發布《關於建立預定利率與市場利率掛鈎及動態調整機制有關事項的通知》,明確了保險產品預定利率要與市場利率掛鈎及調整。 掛鈎的市場利率主要是指5年期以上貸款市場報價利率(LPR)、5年期定期存款利率、10年期國債收益率等。今年5月,存貸款利率「雙降」,業內已預期保險預定利率研究值大概率將下調,部分保險公司甚至已標註產品下架時間。 「預定利率下降不僅會影響保險產品的價格,更直接關聯到消費者的收益和保險公司的負債成本。」保險精算師徐昱琛表示,在過去的一年多時間裡,保險產品的定價利率已經歷了多次調整。 對於廣大消費者來說,預定利率的下調,他們更關心的是「保險是不是要漲價了」。 長沙一家上市險企理財顧問表示,在相同保障責任下,高預定利率能降低保費成本,低預定利率則會推高保費價格。測算顯示,以30歲男性為例,傳統險預定利率從2.5%下調至2.0%後,年金險、終身壽險等產品保費將出現不同程度上漲。這意味著消費者需要支付更高成本獲得相同保障。 投保要因人而異,按需購買 35歲的市民王女士是一家企業的職員,她坦言:「我之前一直打算給孩子買份年金險,作為未來的教育金儲備。現在聽說預定利率下調,有點糾結。要是現在買,擔心買貴了或者產品不合適;要是再等等,又怕之後利率降了,更不划算。」 面對預定利率的下調,消費者在投保時應如何抉擇?該理財顧問建議,消費者首先要明確自身的保險需求,是保障型需求還是儲蓄型需求。 對於有保障需求的消費者,如重疾險、醫療險等,由於這些產品的主要功能是提供風險保障,保費的小幅上漲不應成為放棄投保的理由。相反,隨著年齡的增長,患病風險增加,保費也會相應提高,因此,儘早投保更為合適。 而對於有儲蓄型需求的消費者,如年金險、增額終身壽險等,需要綜合考慮產品的收益、靈活性和安全性。雖然預定利率下調,但長期來看,保險產品仍具有一定的優勢。例如,年金險可以提供穩定的現金流,滿足養老等長期資金需求;增額終身壽險具有一定的靈活性,可以通過減保等方式實現資金的部分領取。 「保險是一種長期的財務規劃,消費者在購買保險時,不應僅僅關注當前的利率變化,而應從自身的財務狀況、風險承受能力和長期目標出發,選擇適合自己的產品。」 一位資深保險顧問表示。
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