從「一個尊重、五個統籌」到「一個優化、六個建設」

2025-10-21 18:16 1,218次浏览

圖為傳統藏族服飾展示。記者 馬銘言 攝  圖為傳統藏族服飾展示。記者 馬銘言 攝  圖為傳統藏族服飾展示。記者 馬銘言 攝  圖為傳統藏族服飾展示。記者 馬銘言 攝  圖為傳統藏族服飾展示。記者 馬銘言 攝  圖為傳統藏族服飾展示。記者 馬銘言 攝  圖為融入現代時尚元素的藏族服飾展示。記者 馬銘言 攝  圖為融入現代時尚元素的藏族服飾展示。記者 馬銘言 攝 

  金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),現向社會公開徵求意見,意見反饋截止時間為2025年9月3日。   結合內容來看,《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求,為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前,金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出,有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險,為客戶提供更安全的服務環境。   六大類金融機構適用   根據《辦法》,需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類,分別是:政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行;證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司;保險公司、保險資產管理公司;信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司;非銀行支付機構;中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。   以銀行為例,《辦法》要求,銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的,需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。   非銀行支付機構方面,根據《辦法》,非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係,以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的,或是中國人民銀行規定的其他情形,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。   銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務,應當對特約商戶開展客戶盡職調查,並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息,留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。   在信託公司部分,《辦法》提到,信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時,應當識別並核實委託人身份,了解信託財產的來源,登記委託人、受益人的身份基本信息,並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。   事實上,圍繞金融機構客戶調查及資料保存,人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月,人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見,提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。   北京商報記者對比發現,《修訂草案徵求意見稿》中,將適用金融機構分為五大類,未將非銀行支付機構單獨成列,但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求,其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。   博通諮詢首席分析師王蓬博指出,在全球化背景下,中國積極履行國際反洗錢義務,也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求,為金融機構提供了操作指南,有助於提升整個行業的風險管理水平,也有助於加強金融機構的合規性,減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險,進一步維護金融市場秩序和社會穩定。   多項政策銜接填補空缺   根據《辦法》起草說明,《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求,明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定;做好反洗錢國際評估應對工作的要求;提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。   《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容,確保與《反洗錢法》相銜接。   在完善客戶盡職調查具體要求部分,人民銀行表示,一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施;二是在法律規定基礎上,明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求;三是參照反洗錢國際標準,明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。   值得一提的是,新的《反洗錢法》落地以來,人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點,人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。   王蓬博指出,多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求,同時,有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險,為客戶提供更安全的服務環境。   在北京市社會科學院副研究員王鵬看來,《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級,通過細化六大類金融機構義務,強化風險管控,有助於提升金融安全與國際競爭力,而多項政策銜接填補部分領域監管空缺,形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系,提升國際競爭力。金融機構需主動適應,將合規融入戰略,實現「合規創造價值」。   北京商報記者 廖蒙

免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。

杏仁直播官方版-杏仁直播下载最新版V.7.1.24-iphone版-2265安卓网 日本投降後,判處那些戰犯死刑究竟有多難?
杏仁直播

趣播

「活动」首次登录送新手大礼包

816.93MB
版本v11.12.19.9
下载桔子直播安装你想要的应用 更方便 更快捷 发现更多
喜欢 94%好评(197人)
评论 341
杏仁直播截图0 杏仁直播截图1 杏仁直播截图2 杏仁直播截图3 杏仁直播截图4
详细信息
  • 软件大小: 683.24MB
  • 最后更新: 2025-10-21 18:16
  • 最新版本: v11.12.19.9
  • 文件格式: apk
  • 应用分类:ios-Android 富贵直播
  • 使用语言: 中文
  • : 需要联网
  • 系统要求: 6.27以上
版本更新
72.61.71
五楼直播

杏仁直播类似软件

猜你喜欢

相关攻略
  • 迷笛直播
    抓饭直播
    黑白直播
    82459 42 2025-10-21 18:16
  • 伊人直播网站
    小猫直播
    心跳直播
    14825 69 2025-10-21 18:16
  • 美女直播app
    杏仁直播
    成人抖阴
    95836 36 2025-10-21 18:16
  • 小蝌蚪app
    红桃直播
    咪咕直播
    73648 81 2025-10-21 18:16
  • 桃花直播
    成人抖阴
    雪梨直播
    42631 41 2025-10-21 18:16
  • 少女6夜半直播nba
    咪咕直播
    打开b站看直播
    64813 84 2025-10-21 18:16
  • 春雨直播安装包
    蜜糖直播
    绿茵直播
    63254 38 2025-10-21 18:16
  • 妲己直播
    就要直播
    趣爱直播
    43651 41 2025-10-21 18:16
  • 69美女直播
    魅影看b站直播
    柚子直播
    82431 29 2025-10-21 18:16
  • 极速直播
    牡丹直播
    花蝴蝶app直播
    91875 49 2025-10-21 18:16
  • 少女6夜半直播nba
    抖音成人版
    仙凡直播
    38561 31 2025-10-21 18:16
  • 蜘蛛直播
    黄播
    春雨直播安装包
    72389 17 2025-10-21 18:16
  • 绿茵直播
    魅影直播
    夜魅直播
    49316 95 2025-10-21 18:16
  • 免费播放片色情a片
    看少妇全黄a片直播
    蜜桃app
    31468 37 2025-10-21 18:16
  • 黄播
    水仙直播
    杏爱直播
    58761 23 2025-10-21 18:16
  • 直播全婐app免费
    秀色直播app下载安装app
    韩国直播
    43198 32 2025-10-21 18:16
  • 零点直播
    蜜糖直播
    黑白直播体育
    54619 79 2025-10-21 18:16
  • 少女6夜半直播nba
    杏仁直播
    9i安装下载
    64179 67 2025-10-21 18:16
  • 看少妇全黄a片直播
    花儿直播
    黄瓜直播
    17854 75 2025-10-21 18:16
  • 抖音成人版
    樱桃直播
    tvn直播
    76492 34 2025-10-21 18:16
  • 直播黄台app凤蝶
    直播软件下载
    深夜大秀直播app
    31825 78 2025-10-21 18:16
  • 现场直播
    荔枝网直播
    直播全婐app免费
    53871 57 2025-10-21 18:16
  • 魅影直播视频
    月神直播
    桃花app
    56879 15 2025-10-21 18:16
  • 柚子直播
    魅影直播
    优直播
    67481 64 2025-10-21 18:16
  • 看少妇全黄a片直播
    暖暖直播
    夜月直播www成人
    19536 69 2025-10-21 18:16
  • 花儿直播
    么么直播
    花蝴蝶app直播
    56324 95 2025-10-21 18:16
  • 黑白直播
    莲花直播
    魅影视频
    48769 54 2025-10-21 18:16
  • 飞速直播
    彼岸直播
    抓饭直播
    82653 38 2025-10-21 18:16
  • 浪花直播
    六月直播
    比心直播
    87521 16 2025-10-21 18:16
  • 巧克力直播
    尖叫之夜免费直播
    花蝴蝶app直播
    28546 43 2025-10-21 18:16
  • 月夜直播在线观看
    成人直播app推荐免费
    少女6夜半直播nba
    96534 18 2025-10-21 18:16
  • 六月直播
    零点直播
    六月直播
    16892 76 2025-10-21 18:16
  • 抖音成人版
    橘子直播
    糖果直播
    37291 75 2025-10-21 18:16
  • 月神直播
    魅影视频
    九球直播
    43527 71 2025-10-21 18:16
  • 巧克力直播
    色花堂直播
    橘子直播
    64981 81 2025-10-21 18:16
  • 桃花app
    富贵直播
    魅影视频
    74952 86 2025-10-21 18:16
  • 夜月直播www成人
    嫦娥直播
    秀色直播app下载
    51973 65 2025-10-21 18:16
  • 红杏直播
    桃子直播
    名模直播
    79428 64 2025-10-21 18:16
  • 小妲己直播
    成人抖阴
    比心直播
    39156 87 2025-10-21 18:16
  • 桔子直播
    蜜疯直播
    小草莓直播
    91432 74 2025-10-21 18:16
  • 金桔直播
    桃子直播
    迷笛直播
    23765 79 2025-10-21 18:16
  • 糖果直播
    凤蝶直播
    花瓣直播
    42913 37 2025-10-21 18:16
  • 樱桃直播
    快猫
    春雨app直播免费看
    58714 27 2025-10-21 18:16
  • 小蝌蚪app
    月夜直播
    大鱼直播
    21475 17 2025-10-21 18:16
  • 婬色直播
    巧克力直播
    绿茵直播
    31248 37 2025-10-21 18:16
  • 小猫直播
    茄子直播
    青稞直播
    27584 49 2025-10-21 18:16
  • 直播全婐app免费
    蜜唇直播app
    橘子直播
    46785 76 2025-10-21 18:16
  • 魅影视频
    私密直播全婐app
    柚子直播
    61379 65 2025-10-21 18:16
  • sky直播
    小猫直播
    直播全婐app免费
    36179 52 2025-10-21 18:16
  • 魅影5.3直播
    love直播
    浪花直播
    53782 82 2025-10-21 18:16
  • 河豚直播
    桔子直播
    秀色直播
    15243 26 2025-10-21 18:16
  • 九球直播
    月夜直播
    黄播
    84657 76 2025-10-21 18:16
  • 评论
    AOWgKbtp5E9c