能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
在盛夏的熱浪與數字娛樂的狂歡中,第二十二屆ChinaJoy昨天在上海新國際博覽中心圓滿落下帷幕。本屆ChinaJoy以四天41.03萬人次的參觀總數,創下歷史新高,再次證明了其在全球數字娛樂產業中的巨大號召力。本屆ChinaJoy共使用了上海新國際博覽中心11.5個展館,整體展出面積達到13.5萬平方米。共有799家企業參展,其中面向大眾的BTOC展區吸引了313家企業,展區面積達到11萬平方米;而面向商務洽談的BTOB展區則有486家企業參與,它們來自全球37個國家和地區,其中海外及外資企業佔比近43%,展區面積達2.5萬平方米。今年ChinaJoy的總參觀人次達到了驚人的41.03萬。其中,男性觀眾佔比66%,女性觀眾佔比34%。從地域分布來看,上海本地觀眾佔比39%,而來自其他地區的觀眾則高達61%,充分展現了ChinaJoy的全國乃至國際影響力。 在年齡構成方面,觀眾群體呈現年輕化、活力化的特點:14-17歲佔比10%,18-24歲佔比33%,25-29歲佔比31%,30-34歲佔比17%。這表明ChinaJoy依然是年輕人追逐數字娛樂潮流的首選平臺。此外,BTOB商務洽談館共吸引了41231人次參與,其中海外觀眾佔比高達35.82%,再次印證了ChinaJoy在促進國際數字娛樂產業交流與合作方面的重要作用。走過22屆的ChinaJoy,早已從最初的遊戲展進化為「科技+娛樂」的「六邊形戰士」。本屆ChinaJoy以「聚·你所愛」為主題,將年輕人最愛的數字娛樂元素一網打盡。從硬核科技展區到潮玩狂歡館,從電競巔峰對決到妝造者組團巡遊,現場每一個角落都流淌著屬於Z世代的澎湃熱情。 展會同期舉辦的數十場各項國際性論壇、大會,充分彰顯了ChinaJoy作為行業風向標的專業價值。本屆大會匯聚全球產業智慧,通過10餘場國際高端論壇,以前瞻視角深度解析行業熱點、把脈未來趨勢,為業界提供了極具參考價值的發展路徑指引。以遊戲為核心,ChinaJoy不斷解鎖新技能——從遊戲到硬體、電競、潮玩、二次元,展區年年都有新花樣,真正做到了「你想要的快樂這裡全都有」!隨著最後一位參觀者依依不捨地離開展館,2025 ChinaJoy的帷幕緩緩落下,但那些精彩瞬間、熱烈討論與歡樂互動,仍會美好相伴。
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
54983
13
2025-12-04 01:30
35924
91
2025-12-04 01:30
43956
64
2025-12-04 01:30
95827
56
2025-12-04 01:30
48156
86
2025-12-04 01:30
98127
76
2025-12-04 01:30
97814
21
2025-12-04 01:30
73168
72
2025-12-04 01:30
13674
48
2025-12-04 01:30
42673
27
2025-12-04 01:30
97265
86
2025-12-04 01:30
89164
79
2025-12-04 01:30
36721
72
2025-12-04 01:30
59481
31
2025-12-04 01:30
43582
51
2025-12-04 01:30
58723
65
2025-12-04 01:30
92456
65
2025-12-04 01:30
62985
61
2025-12-04 01:30
26957
92
2025-12-04 01:30
76259
85
2025-12-04 01:30
13485
95
2025-12-04 01:30
78326
96
2025-12-04 01:30
28915
73
2025-12-04 01:30
32159
32
2025-12-04 01:30
97436
75
2025-12-04 01:30
97836
73
2025-12-04 01:30
28697
91
2025-12-04 01:30
13295
65
2025-12-04 01:30
69314
95
2025-12-04 01:30
58429
41
2025-12-04 01:30
62374
41
2025-12-04 01:30
83764
73
2025-12-04 01:30
81379
38
2025-12-04 01:30
95874
53
2025-12-04 01:30
48593
73
2025-12-04 01:30
36784
54
2025-12-04 01:30
78365
13
2025-12-04 01:30
83517
51
2025-12-04 01:30
62817
91
2025-12-04 01:30
13275
19
2025-12-04 01:30
63541
28
2025-12-04 01:30
89253
42
2025-12-04 01:30
16532
45
2025-12-04 01:30
42698
26
2025-12-04 01:30
26539
41
2025-12-04 01:30
86437
81
2025-12-04 01:30
79438
97
2025-12-04 01:30
34521
26
2025-12-04 01:30
94582
57
2025-12-04 01:30
17285
89
2025-12-04 01:30
29685
82
2025-12-04 01:30
72654
57
2025-12-04 01:30
27683
46
2025-12-04 01:30
| 春雨直播 | 97播播 |
| 零点直播 | |
| 月神直播 | 樱花直播nba |
| 伊人app | |
| 9i安装下载 | 香蕉app免费下载 |
| 魅影视频 | |
| 荔枝网直播 | 小草莓直播 |
| 仙凡直播 | |
| 凤蝶直播 | 嫦娥直播 |
| 大鱼直播 | |
| 苹果直播 | 快猫 |
| 免费直播平台 | |
| 黄瓜直播 | sky直播 |
| 成人直播app推荐免费 | |
| 富贵直播 | 魅影看b站直播 |
| 魅影直播 | |
| tvn直播 | 榴莲视频 |
| 月夜直播在线观看 | |
| 小猫咪视频 | 绿茶直播 |
| 蜜桃视频 | |