「月光瀑布」！湖南瀏陽煙花浪漫綴滿夜空
2026-02-02 14:57 2,178次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
體育舞蹈和體操項目，都是力量與美的結合。在成都世運會上，體育舞蹈設置標準舞、拉丁舞、霹靂舞3個分項；體操項目設置健美操、技巧、蹦床和跑酷4個分項。 體育舞蹈：體育與藝術的碰撞 世運會體育舞蹈中的標準舞和拉丁舞由社交舞演變而來，在19世紀初的英國得 到 進 一 步 發展。標準舞逐漸形成了華爾茲、探戈、維也納華爾茲、狐步舞、快步舞5種舞蹈形式；拉丁舞逐漸形成了森巴舞、恰恰恰、倫巴舞、鬥牛舞、牛仔舞5種舞蹈形式。標準舞男女雙方分別身著 燕 尾 服 和 長裙，以優雅流暢的舞姿和嚴謹精準的技法為精髓；拉丁舞則是以爆發性的節奏、熾熱的情感表達和強烈的肢體張力為核心。標準舞和拉丁舞於1997年正式進入世界運動會。 相比於國標舞和拉丁舞，霹靂舞則是世運會上的「年輕人」。霹靂舞誕生於20世紀70年代中期的美國紐約布朗克斯區，是嘻哈文化的核心組成部分。其技術體系圍繞四大核心要素展開：搖滾步展現站立舞步節奏感，排腿突出地面快速移動，大地板動作包含高難度旋轉，定點以靜態造型強化視覺衝擊。該運動的核心價值在於自由表達與個性釋放，技巧難度與精神內涵並重，成為青年文化的重要符號。 霹靂舞於2022年首登世運會，2024年正式進入巴黎奧運會。成都世運會設男子、女子個人兩項，32名選手在為期兩天的比賽中爭奪冠軍。比賽採用直徑7.5米圓形舞臺，紅藍雙方選手輪番進行一對一限時 60 秒對戰(Battle)。選手需根據現場DJ隨機音樂即興編排動作，裁判按技巧性、多樣性、創意性、完成度及樂感五大維度評分決勝負。激烈的聲光效果與選手高難度動作形成強烈視聽衝擊，觀眾可自由喝彩、隨音樂擊掌互動，共同構建沉浸式文化氛圍。 體育舞蹈3個分項各具特色，以標準舞的優雅流暢、拉丁舞的激情奔放和霹靂舞的炫酷動感，共同演繹了力與美的完美融合，展現了體育與藝術碰撞的無限魅力。 體操項目：力量與技巧的融合 成都世運會體操項目設置健美操、技巧、蹦床和跑酷4個分項。 健美操主要分為健身健美操和競技健美操。自1985年起，美國正式舉辦健美操錦標賽，使健美操發展成為競技性運動項目，並於1997年首次進入世界運動會。 技巧目前是國際體操聯合會所屬的競技體育項目之一。通過同伴配合，運動員完成各種平衡、拋接、柔韌、翻騰等配合及難度動作，並且音樂和舞蹈貫穿始終。 蹦床運動起源於20世紀30年代的美國，是一項運動員利用蹦床網面反彈表現雜技技巧的競技運動。2000年從雪梨奧運會開始進入奧運會。成都世運會蹦床項目下設雙人同步、單跳和雙蹦床3個小項。 雙人同步項目是指兩名運動員在兩張平行擺放的蹦床上，同時完成相同的成套動作，裁判員根據運動員完成動作的難度、基本姿態、雙人動作的一致性等進行評分。單跳項目要求運動員在翻騰板上不間斷地連續完成 8個由手至腳或由腳至腳的動作，裁判員根據運動員完成成套動作的難度和質量進行評分。雙蹦床項目每套動作由2個動作組成，運動員先在20米長、1米寬的跑道上助跑，之後雙腳落在網面上起跳，最多可與網面接觸3次，動作之間不能出現垂直跳。 跑酷應該算是最受歡迎的項目之一，起源於20世紀90年代的法國巴黎，於2006年進入中國，2022年首次亮相世界運動會。 成都世運會跑酷設競速和自由式2個小項，賽程為2天，共有24名運動員參賽。競速賽的比賽形式為計時跑，由2名運動員在兩條平行且布置相同的賽道上同時進行。自由式比賽要求運動員須在規定的時間區間內，利用障礙物來展示技巧、風格和創造力。比賽最佳完成時間為45秒，若比賽時間超過45秒，超時完成的難度動作將不再記分。若運動員在比賽開始後的20秒以內結束比賽，將會被扣分。比賽通常由6名裁判基於完成度和難度2個維度進行打分。 跑酷比賽場地由賽臺、跑道、障礙物和腳手架組合而成。賽臺尺寸為14米×42米，上設2條平行跑道，每條跑道上有至少8個障礙物及至少2個腳手架。跑酷運動並非人們刻板印象中危險與極限的運動，而是一項強調安全與控制的運動，它用「移動的藝術」展現了創造力與自由精神的融合。華西都市報-封面新聞記者 閆雯雯 綜合報導
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