浙江舟山：青龍門西引橋預製墩身安裝任務完成
2026-01-02 03:54 1,854次浏览8月8日，國家金融監督管理總局漢中監管分局行政處罰信息公示表顯示，中國大地財產保險股份有限公司漢中中心支公司勉縣營銷服務部，給予投保人保險合同約定以外的利益，被罰款7萬元；楊帆（時任中國大地財產保險股份有限公司漢中中心支公司勉縣營銷服務部經理助理），被警告並罰款1萬元。
能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
黑白直播体育
「活动」首次登录送新手大礼包
- 软件大小: 246.56MB
- 最后更新: 2026-01-02 03:54
- 最新版本: v17.1.2.7
- 文件格式: apk
- 应用分类:ios-Android 绿茶直播
- 使用语言: 中文
- : 需要联网
- 系统要求: 3.28以上
客服热线：137-6471-7183
23615
12
93872
18
2026-01-02 03:54
98327
65
2026-01-02 03:54
79516
91
2026-01-02 03:54
43981
58
2026-01-02 03:54
48726
36
2026-01-02 03:54
24579
86
2026-01-02 03:54
73956
59
2026-01-02 03:54
36721
74
2026-01-02 03:54
71945
53
2026-01-02 03:54
72943
52
91786
35
29864
47153
39
51
46598
47
96
13964