美國務院對巴西等國政府官員實施籤證限制
2025-12-29 16:14 5,264次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
中共北京市委 關於追授尹春燕、蔡永章同志 「北京市優秀共產黨員」稱號的決定 (2025年8月14日) 2025年7月23日至29日，我市遭遇極端強降雨，北部山區突發山洪。各級黨組織和廣大黨員幹部深入貫徹落實習近平總書記對防汛救災工作的重要指示精神，聞「汛」而動、向險而行，不顧安危、衝鋒在前，全力保障人民群眾生命財產安全，湧現出一批挺膺擔當、可歌可泣的先進典型，以實際行動充分彰顯黨員先鋒模範作用。市委決定，追授在防汛救災中不幸犧牲的尹春燕、蔡永章同志「北京市優秀共產黨員」稱號。 尹春燕，女，漢族，北京人，1974年5月出生，2013年12月加入中國共產黨，生前繫懷柔區琉璃廟鎮孫胡溝村黨支部書記、村委會主任。尹春燕同志任村黨支部書記7年來，始終紮根基層、心繫群眾、無私奉獻。她多方籌措資金，開鑿深水井，徹底解決困擾9個自然村村民多年的「吃水難」問題，將柏油路鋪到每家每戶；積極爭取資源提升改造村養老驛站，讓村裡150餘位老人吃上熱乎飯菜；探索致富新路，發展養蜂、杏仁油加工等產業項目，千方百計解決村民就業；滿腔熱忱服務群眾，關心照顧村內低保戶、五保戶，用心用情傳遞溫暖。7月23日開始，尹春燕同志密切關注天氣預警信息，提前將高風險區域群眾轉移至村委會安置點。7月26日晚，琉璃廟鎮遭遇極端強降雨，孫胡溝村小時降雨量達92毫米，暴雨如注、山洪洶湧。尹春燕同志不顧個人安危，沉著組織村幹部將300多名群眾轉移到安全區域，在前往北大地自然村轉移2位高齡老人途中不幸犧牲。 蔡永章，男，漢族，河北定州人，1972年11月出生，2020年8月加入中國共產黨，生前繫懷柔區琉璃廟鎮孫胡溝村村民，尹春燕同志丈夫。蔡永章同志時刻用黨員標準嚴格要求自己，熱心質樸、任勞任怨、無私奉獻。他帶頭支持協助村「兩委」開展工作，主動幫助村民往返城鄉採購和遞送物資，用自己的水電維修技術服務村民，黨員群眾認可度高。7月26日晚，琉璃廟鎮遭遇極端強降雨，蔡永章同志積極參與防汛救災工作，主動前往轉移群眾，途中被洪水衝走，不幸犧牲。 尹春燕、蔡永章同志用生命託舉群眾安危，以捨生忘死的行動詮釋了「人民至上、生命至上」，是我市防汛救災工作中湧現出的先進典型，是新時代首都共產黨員的優秀代表。他們的先進事跡和崇高精神，鮮明昭示了我們黨堅持全心全意為人民服務的根本宗旨，充分彰顯了新時代首都共產黨員的政治品格和先鋒作用。市委號召，全市廣大黨員幹部要學習他們堅定理想信念、對黨絕對忠誠的政治本色，堅持不懈用習近平新時代中國特色社會主義思想凝心鑄魂，以實際行動堅定擁護「兩個確立」、堅決做到「兩個維護」；學習他們牢記宗旨、心繫群眾的為民情懷，牢固樹立以人民為中心的發展思想，做到想群眾之所想、急群眾之所急、解群眾之所難；學習他們擔當奉獻、不怕犧牲的崇高精神，關鍵時刻衝鋒在第一線、戰鬥在最前沿，做到平常時候看得出來、關鍵時刻站得出來、危難關頭豁得出來。 全市廣大黨員幹部要以尹春燕、蔡永章同志為榜樣，深入學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，貫徹落實黨的二十大和二十屆二中、三中全會精神，充分發揮先鋒模範作用，立足崗位建功立業，拼搏奮鬥、銳意進取，在完成急難險重任務、推動首都高質量發展各項工作中幹在實處、走在前列，為奮力譜寫中國式現代化的北京篇章作出新的更大貢獻！
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