能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
北京8月8日電 (記者 張楊彬)《中國一鄉一品產業促進計劃白皮書》(簡稱《白皮書》)發布儀式8日在北京舉行,儀式上同時宣布成立中國一鄉一品產業發展母基金。 2016年,一鄉一品產業促進計劃由中國民族貿易促進會(簡稱中國民貿)牽頭啟動。該計劃旨在面向全國2800多個縣市、4萬多個鄉鎮,梳理打造優勢地域品牌。《白皮書》從產業融合發展層面解析農業數智化、綠色化、融合化發展趨勢,明晰了社會力量合力推動農業農村現代化的關鍵任務,助推農業增效益、農村增活力、農民增收入。 中國一鄉一品產業發展母基金由中國民貿倡議,中國民貿一鄉一品產業促進中心和中金資本共同發起設立,目標規模30億元(人民幣,下同),首期募集5億至10億元,中長期通過構建「1+N」母子基金體系,實現150億至200億元的全國性基金集群戰略目標。母基金將聚焦現代農業、智慧農業、食品及農產品加工、民族文旅、現代商貿物流等產業和領域,引導社會資本高效助力鄉村全面振興和縣域特色產業高質量發展。 中國民貿會長藍軍在致辭中表示,期待與中金資本、深農投等投資機構深度合作,聚焦人民群眾對高品質美好生活的需求、地方政府對精準招商的需求以及體系內企業對多元融資的需求,引導和撬動更多社會資本、產業資本、創投資本,在綠色農業、生態農業、數智農業、未來農業領域投早投小,為一鄉一品特色產業提質升級、各類農業經營主體增信融資提供堅實支撐和高效賦能。 中金資本運營有限公司董事長單俊葆表示,中金資本作為服務國家戰略的金融機構,未來將與中國民貿攜手同行,用資本活水澆灌特色產業、以科技創新重塑鄉村產業,促進金融與產業鏈、供應鏈深度共生,共同推動中國一鄉一品產業促進計劃更好服務鄉村振興、質量強國等國家戰略。 深農投集團黨委書記、董事長黃偉發言時指出,深農投和中國民貿錨定農業強國目標,深入貫徹國家鄉村振興戰略,通過共建一鄉一品產業鏈,讓傳統農業實現「從產品到商品」「從分散到聚合」的價值增值。他表示,深農投將與中國民貿緊密協同,加強流通渠道、農業科技與縣域農業資源對接,助力「山貨出山」,讓「土貨變潮」。 中國民貿理事會主席團常務主席兼一鄉一品產業促進中心總幹事張玉鋒介紹了母基金的優勢和發展潛力。他表示,母基金將精準挖掘有市場潛力、具備核心競爭力的優質項目,匹配適合的落地場景,以產業金融服務助力構建高效且具韌性的現代農業全產業鏈,以社會組織服務平臺助力一二三產融合發展。(完)
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
36189
52
2025-12-31 12:46
73152
35
2025-12-31 12:46
68214
19
2025-12-31 12:46
78652
17
2025-12-31 12:46
96287
13
2025-12-31 12:46
69527
78
2025-12-31 12:46
29678
69
2025-12-31 12:46
82746
32
2025-12-31 12:46
91678
48
2025-12-31 12:46
97832
51
2025-12-31 12:46
94712
95
2025-12-31 12:46
79456
29
2025-12-31 12:46
47391
97
2025-12-31 12:46
21586
64
2025-12-31 12:46
63589
31
2025-12-31 12:46
75392
51
2025-12-31 12:46
86413
85
2025-12-31 12:46
74918
27
2025-12-31 12:46
61389
48
2025-12-31 12:46
45362
97
2025-12-31 12:46
95146
41
2025-12-31 12:46
71829
42
2025-12-31 12:46
93842
39
2025-12-31 12:46
36975
51
2025-12-31 12:46
39167
91
2025-12-31 12:46
93587
56
2025-12-31 12:46
67319
73
2025-12-31 12:46
64239
75
2025-12-31 12:46
15632
38
2025-12-31 12:46
64789
64
2025-12-31 12:46
39275
37
2025-12-31 12:46
12947
51
2025-12-31 12:46
58713
64
2025-12-31 12:46
12854
21
2025-12-31 12:46
38726
14
2025-12-31 12:46
75193
19
2025-12-31 12:46
89623
35
2025-12-31 12:46
83215
75
2025-12-31 12:46
13489
28
2025-12-31 12:46
48319
54
2025-12-31 12:46
92358
36
2025-12-31 12:46
75316
24
2025-12-31 12:46
52619
31
2025-12-31 12:46
51426
84
2025-12-31 12:46
36587
96
2025-12-31 12:46
38654
46
2025-12-31 12:46
59418
15
2025-12-31 12:46
84237
91
2025-12-31 12:46
45873
34
2025-12-31 12:46
96752
21
2025-12-31 12:46
12386
64
2025-12-31 12:46
| 凤蝶直播 | 富贵直播 |
| 魅影直播游客免登录 | |
| 美女直播 | 妖姬直播 |
| 美女直播app | |
| 夜魅直播 | 五楼直播 |
| 五楼直播 | |
| 咪咕直播 | 秀色直播app下载安装app |
| 零点直播 | |
| 桔子直播 | 杏仁直播 |
| 伊人直播 | |
| 蜘蛛直播 | 牡丹直播 |
| 成人直播app推荐免费 | |
| 桃鹿直播 | 桃花直播 |
| 红杏直播 | |
| 韩国直播 | 打开b站看直播 |
| 柚子直播 | |
| 花瓣直播 | 魅影直播视频 |
| 仙凡直播 | |
| 少女6夜半直播nba | 小k直播姬 |
| 97播播 | |