體溫計被弄壞女子喝下含水銀水
2025-10-29 23:01 2,125次浏览金融領域的反洗錢監管持續升級中。8月4日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會關於《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，現向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間為2025年9月3日。 結合內容來看，《辦法》圍繞對金融領域客戶盡職調查流程、客戶身份資料及交易記錄保存等以及受益所有人識別等提出多項細化要求，為金融機構提供了操作指南。而在《辦法》之前，金融監管部門也曾出臺多個細分領域的反洗錢要求。分析人士指出，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 六大類金融機構適用 根據《辦法》，需要履行反洗錢義務的金融機構類型包括六大類，分別是：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；保險公司、保險資產管理公司；信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、理財公司；非銀行支付機構；中國人民銀行確定並公布的從事金融業務的其他機構。 以銀行為例，《辦法》要求，銀行類金融機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需開展客戶盡職調查以及留存相關證件。 非銀行支付機構方面，根據《辦法》，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的，或是中國人民銀行規定的其他情形，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 在信託公司部分，《辦法》提到，信託公司在設立信託或者為客戶辦理信託受益權轉讓時，應當識別並核實委託人身份，了解信託財產的來源，登記委託人、受益人的身份基本信息，並留存委託人有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。 事實上，圍繞金融機構客戶調查及資料保存，人民銀行早前便出臺了相關規定。在2021年3月，人民銀行等三部門曾就《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案徵求意見稿》)聯合公開徵求意見，提出金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。 北京商報記者對比發現，《修訂草案徵求意見稿》中，將適用金融機構分為五大類，未將非銀行支付機構單獨成列，但在細則中對非銀行支付機構提出了多項要求，其中包括為不在本機構開立帳戶的客戶提供支付交易處理達到一定金額的。 博通諮詢首席分析師王蓬博指出，在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，也反映了監管對金融安全與穩定的重視。《辦法》通過明確各類金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求，為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 多項政策銜接填補空缺 根據《辦法》起草說明，《辦法》制定主要是為了貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)有關規定的要求，明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規定；做好反洗錢國際評估應對工作的要求；提高金融機構客戶盡職調查工作有效性的需要。 《辦法》規範的主要內容包括明確客戶盡職調查總體要求、完善客戶盡職調查具體要求、完善適用範圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。 在完善客戶盡職調查具體要求部分，人民銀行表示，一是結合當前金融業務實踐更新各金融行業客戶盡職調查的適用情形及措施；二是在法律規定基礎上，明確金融機構與客戶業務存續期間的盡職調查要求；三是參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家(地區)和應加強監控國家(地區)、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業務及類似業務、匯款業務等盡職調查有關要求。 值得一提的是，新的《反洗錢法》落地以來，人民銀行已有多項補充規定出爐。例如自8月1日開始生效的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，也是為了加強和規範貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資工作。更早一點，人民銀行還曾就《落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法〉有關事項的通知(徵求意見稿)》《社會組織反恐怖融資管理辦法(修訂草案徵求意見稿)》等公開徵求意見。 王蓬博指出，多項細化新規也是落實《反洗錢法》的要求，同時，有效的反洗錢措施能夠幫助金融機構識別並防範潛在的金融犯罪風險，為客戶提供更安全的服務環境。 在北京市社會科學院副研究員王鵬看來，《辦法》是反洗錢監管體系的關鍵升級，通過細化六大類金融機構義務，強化風險管控，有助於提升金融安全與國際競爭力，而多項政策銜接填補部分領域監管空缺，形成完整監管鏈條。《辦法》落地有助於構建安全、透明的金融體系，提升國際競爭力。金融機構需主動適應，將合規融入戰略，實現「合規創造價值」。 北京商報記者 廖蒙
剛進入8月，五月天、易烊千璽等頂流明星的接連開唱，讓熱門演唱會一票難求的火爆景象再度上演。此外，偶像男子組合時代少年團上海站演唱會官宣的消息雖仍然「箭在弦上」，但已在各平臺引發熱議。北京商報記者了解到，在不久前結束的該組合大連站演出期間，有不少人因為搶票問題在社交平臺進行吐槽及維權。 據了解，由於該團體所屬公司採取會員制，需要先充值298元獲得優先購票特權。開票時門票數量15%面向高會會員，85%面向大眾用戶。但不少人對該特權性價比表示質疑，因為特權批僅佔門票總量的15%，競爭激烈且搶票成功率低，部分用戶稱「從未搶到過」。 另外，該場搶票前票務平臺信息顯示，按「付款時間分配座位」，但部分用戶反映雖成功搶到特權批門票，但座位分配較差，甚至不如公售批次用戶，質疑優先購權益未兌現，引發對配票規則公平性的投訴。「很多人爭著秒付想要一個好位置，但開票發現20秒付款的在側面區28排，一分半付款的在正面區第一排、第二排。」粉絲小高對北京商報記者表示。 此外，也有人表示高會特權批實際中籤率低，質疑其價值。關於以上問題，北京商報記者郵件聯繫時代峰峻，但截至發稿未收到回復。但對粉絲來說，這些或許只是「甜蜜的煩惱」，畢竟有票進場已經是幸運兒，更多的是抱怨票太難搶的消費者。也因此，不少消費者選擇「代搶」服務來購買門票。 每到大型演出開票時，「代搶」服務在二手交易平臺、票務黃牛群以及社交平臺上十分活躍。在一些社交平臺上，以「代搶門票」為關鍵詞搜索，能發現大量相關信息，發布者多以個人帳號為主，聲稱自己有「內部渠道」「專業團隊」，保證高成功率，這些誘人的宣傳語吸引了不少消費者。 據了解，代搶費用依門票熱門程度而定，一般為票面價格的20%—100%。以時代少年團為例，其代搶費最高報價達6500—7000元，遠超最高票價本身。按內場最高票價1880元計算，一場演出的門票花費需達近萬元。其他熱度較高的演出如周杰倫、孫燕姿等，代搶費一般在1000—2000元。儘管價格不菲，但許多人擔心買不到票錯過演出，還是會選擇「代搶」。 北京商報記者調查發現，代搶一般分為兩種。一種是使用「人海戰術」，即廣泛建群並發布「代搶」信息。在一個超200人「代搶」群裡，北京商報記者看到，相關人員會在群裡發布搶票成功的用戶信息，並標註出相應的報酬。在搶票群內，所有客戶的身份信息全公開，包括真實姓名和身份證號碼。如果「搶手」搶到票，直接在群裡發送票務信息的截圖即可獲得報酬。 人工之外，還有代搶口中的「魔法」：「有柯基上柯基。」「柯基」即「科技」，其實是一個抓包軟體。因為軟體圖標是螃蟹樣式，也被「黃牛」們稱作「小螃蟹」。要想使用「小螃蟹」首先需要在應用商店花18元購買終身會員，再輸入相應購票軟體的口令，之後打開口令再去平臺搶票。「能比其他人快2到3秒提交。」一位「代搶」篤定地說道。 需要注意的是，此類操作中個人身份信息被直接發布在幾百人群聊中，並可能進行多次傳遞，存在較為嚴重的信息洩露風險。此外，很多代搶票都是在微信群等平臺內發生，並沒有退款的保障。一旦出現這種情況，使用代搶票的人可能面臨錢票兩空的局面。 同時，有律師提醒，使用非法搶票軟體提升搶票成功率的行為，可能構成非法侵入計算機信息系統罪、非法獲取計算機信息系統數據罪、破壞計算機信息系統罪的共同犯罪。 北京商報沸點調查小組 相關新聞 國內上半年劇場演出消費超54億元 脫口秀票房增速領跑、女性觀眾佔比達68.8%、劇場類演出票房收入超54億元……8月4日，中國演出行業協會聯合燈塔研究院發布的《2025年上半年劇場演出消費趨勢報告》(以下簡稱《報告》)顯示，在16.05萬場劇場演出創造的54.02億元票房中，話劇穩居品類榜首，音樂劇、舞劇等藝術門類齊頭並進，而社交媒體互動與口碑傳播正成為推動行業增長的新引擎。 其中，脫口秀成為演出市場最大的「黑馬」。數據顯示，2025年上半年，脫口秀演出場次同比增長54.1%，票房同比增長134.9%，成為僅次於話劇的第二大演出品類。這一增長主要得益於脫口秀從傳統的小劇場、酒吧演出向專業劇場的大規模遷移。 此外，脫口秀的社交屬性也使其成為年輕人的娛樂剛需。消費者于娟告訴北京商報記者：「看脫口秀不僅是娛樂，也是一種社交方式。我和朋友經常約著一起看演出，結束後還會討論段子，甚至在平時的聊天中還會用到一些搞笑的梗。」 儘管脫口秀增長迅猛，但話劇仍以穩定的市場表現佔據票房首位。2025年上半年，話劇演出場次同比增長16%，票房同比增長3%。《出馬》《戲臺》《太白金星有點煩》等作品憑藉紮實的劇本和演員表現，成為市場熱門。 《報告》顯示，劇場演出購票觀眾中女性佔比高達68.8%，較2024年同期微增0.7%。這一趨勢在音樂劇、舞劇、沉浸式戲劇及兒童劇中尤為明顯，女性觀眾比例普遍超過平均水平。 「好的沉浸式體驗是故事情節體驗、故事場景體驗、角色扮演體驗、角色互動體驗、技術呈現效果體驗的結合。」北京大學文化產業研究院學術委員會主任陳少峰認為，今後沉浸式戲劇應更加重視沉浸式和交互式的一體化。 與此同時，《報告》指出，劇場演出的推廣方式正在發生深刻變化。傳統廣告投放的效果逐漸減弱，而社交媒體的「種草」、劇評分享及線上互動成為影響觀眾購票決策的關鍵因素。 此外，線上線下的聯動也增強了觀眾的參與感。例如，音樂劇《SIX》通過抖音挑戰賽、微博話題互動等方式，成功將線上流量轉化為線下票房。 「現在我和朋友們買票前會先看小紅書、B站等的測評，甚至關注演員的直播。」于娟表示，「這樣可以大大降低買到低質演出的可能性。」 行業人士也指出，觀眾對演出品質的要求正在不斷提高，粗製濫造的作品很難生存。 未來，如何在保持藝術水準的同時探索商業化路徑，仍是行業的重要課題。脫口秀的爆發、女性消費力的釋放、社交媒體的賦能，都為劇場演出市場提供了新的增長點，但最終仍需回歸內容本身，以優質作品贏得觀眾。 北京商報記者 張茜琦
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