8月8日,「海南自貿港政策解讀」系列主題新聞發布會(第四十四場)——《海南自由貿易港外商投資條例》專場新聞發布會在海口舉辦。該《條例》由海南省第七屆人民代表大會常務委員會第十九次會議於2025年7月30日通過,8月1日公布,自公布之日起正式施行。 海南省發展和改革委員會黨組成員、副主任楊善華在會上介紹,《海南自由貿易港外商投資條例》明確,「實施特別適用於海南自由貿易港的外商投資準入負面清單」,這是海南自由貿易港主動對接國際高標準經貿規則,推動實施最高水平、具有國際競爭力外資準入政策的重要制度安排。相比全國版和自貿試驗區版外商投資準入負面清單,海南自由貿易港外商投資準入負面清單具有突出的開放優勢,也是全國「最短」的負面清單,支持海南自由貿易港多個領域在全國率先開放。(記者 林士傑)
能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
97256
51
2025-12-28 04:54
21783
63
2025-12-28 04:54
61934
76
2025-12-28 04:54
32145
13
2025-12-28 04:54
82756
61
2025-12-28 04:54
57391
86
2025-12-28 04:54
52987
13
2025-12-28 04:54
59741
41
2025-12-28 04:54
54279
65
2025-12-28 04:54
37624
94
2025-12-28 04:54
71234
28
2025-12-28 04:54
75264
15
2025-12-28 04:54
38765
56
2025-12-28 04:54
98647
36
2025-12-28 04:54
28375
59
2025-12-28 04:54
84672
29
2025-12-28 04:54
82573
35
2025-12-28 04:54
53421
26
2025-12-28 04:54
71649
26
2025-12-28 04:54
31596
24
2025-12-28 04:54
82531
98
2025-12-28 04:54
47189
87
2025-12-28 04:54
48326
23
2025-12-28 04:54
73465
45
2025-12-28 04:54
19435
96
2025-12-28 04:54
37214
69
2025-12-28 04:54
13769
71
2025-12-28 04:54
92753
34
2025-12-28 04:54
75918
21
2025-12-28 04:54
92173
91
2025-12-28 04:54
27438
58
2025-12-28 04:54
62147
57
2025-12-28 04:54
58371
29
2025-12-28 04:54
86731
26
2025-12-28 04:54
16784
85
2025-12-28 04:54
79248
49
2025-12-28 04:54
89371
19
2025-12-28 04:54
19275
37
2025-12-28 04:54
48695
89
2025-12-28 04:54
26837
24
2025-12-28 04:54
97358
25
2025-12-28 04:54
19427
49
2025-12-28 04:54
86231
14
2025-12-28 04:54
12547
98
2025-12-28 04:54
85132
61
2025-12-28 04:54
36259
98
2025-12-28 04:54
36182
32
2025-12-28 04:54
38941
27
2025-12-28 04:54
34978
57
2025-12-28 04:54
91285
15
2025-12-28 04:54
51647
59
2025-12-28 04:54
| 绿茶直播 | 520直播 |
| 伊人app | |
| 西瓜直播 | 金莲直播 |
| 抖音成人版 | |
| 花瓣直播 | 趣播 |
| 魅影直播 | |
| 直播黄台app凤蝶 | 97播播 |
| 月夜直播app夜月 | |
| 水仙直播 | 韩国直播 |
| 黑白直播 | |
| 柚子直播 | 夜魅直播 |
| 西甲直播 | |
| 凤蝶直播 | 凤蝶直播 |
| 97播播 | |
| 魅影9.1直播 | 看b站a8直播 |
| 苹果直播 | |
| 柚子直播 | 魅影直播游客免登录 |
| 柠檬直播 | |
| 美女直播 | 伊人直播网站 |
| 富贵直播 | |