理響中國｜以筆為矛，史沫特萊用生命譜寫中國戰歌
2025-12-23 07:58 3,642次浏览能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
上海8月13日電 (記者 陳靜)13日，在2025上海書展開幕當天，「湘滬攜手 文脈共承——中南傳媒精品圖書推介暨合作夥伴籤約活動」(簡稱：籤約活動)舉行，推介和發布湖南出版集團近年來出版的300種重點圖書，為廣大讀者奉上一道豐富的「湘味」文化大餐。 「湘滬攜手 文脈共承——中南傳媒精品圖書推介暨合作夥伴籤約活動」13日舉行。(湖南出版集團供圖) 湖南出版集團，即湖南出版投資控股集團。據悉，300種重點圖書分別被歸納在「悠久的歷史文化」書單、「厚重的革命文化」書單和「活躍的現代文化」書單中。 據悉，今年，湖南受邀作為主賓省亮相2025上海書展，湖南出版集團集合旗下12家單位，攜帶近4000種圖書，策劃了29場活動，希望推進湖南和上海的文化融合。湖南還邀請了一批知名作家等前來。當天，《古物說》作者王仁湘、《靠什麼團結 憑什麼勝利：中共七大啟示錄》作者丁曉平、《家山》作者王躍文分別發言，暢談創作感受。 《靠什麼團結 憑什麼勝利：中共七大啟示錄》作者丁曉平發言。(湖南出版集團供圖) 當天，湖南省委常委、宣傳部部長劉紅兵，上海市委常委、宣傳部部長趙嘉鳴，全國人大常委會委員、中國作家協會副主席李敬澤，中國圖書評論學會會長、中宣部出版局原局長郭義強等出席籤約活動。 「當前，中國出版業正處在高質量發展的關鍵階段。湖南和上海作為中國出版界的兩大中堅力量，應當相互攜手、同向發力，更好擔負起新的文化使命。」郭義強希望深入挖掘兩地豐富的黨史資源和紅色文化富礦，推出一批有深度、有溫度、有影響力的主題出版物；希望雙方利用上海在數位技術、人工智慧應用等方面的優勢，結合湖南在內容資源上的特色，在數字出版、知識服務、沉浸式閱讀、IP運營等方面開展深度合作，共同構建出版新生態，提升優質內容的傳播力、影響力。 郭義強還希望兩地聯合優秀作家群體發掘創作源泉，連接電商及新媒體平臺創新發行模式，協同科研、教育機構注入知識動能，整合區域政策與平臺資源營造良好環境，共同構建一個多方參與、優勢互補、互利共贏的出版產業生態圈。 本次籤約活動通過「推介一批好書、籤約一批作家、聚合一批平臺、推出一批福利」，集中展示湖南出版界在挖掘悠久的歷史文化、傳承厚重的革命文化、創造活躍的現代文化方面的成果，聚攏一批優質作家和新媒體平臺資源，實質性推動湘滬兩地出版文化資源的深度融合與長期戰略合作。 中南出版傳媒集團發布擬籤約的100位作家，圖中大屏幕為其中部分作家。(湖南出版集團供圖) 在當日的籤約活動上，中南出版傳媒集團發布擬籤約的100位作家；分別與上海市中共黨史學會等籤署戰略合作框架協議，就滬湘兩地紅色資源挖掘、渠道拓展達成深度合作意向；與三大頭部平臺達成戰略合作，共拓「書+消費者」生態新局。 據湖南出版投資控股集團黨委書記、董事長，中南出版傳媒集團董事長賀礫輝介紹，抗戰期間，上海的商務印書館、中華書局、開明書店等相繼遷至湖南，兩地編輯、印刷工人在湘西合作，為抗戰文化保存火種。改革開放以來，湖南文藝出版社在上海設立版權交易窗口；二十一世紀初，國家出版基金項目《湖湘文庫》與上海圖書館進行高清影印合作，首批30種在上海首發。「今天，我們再把『悠久的歷史文化、厚重的革命文化、活躍的現代文化』帶到黃浦江畔。」賀礫輝說，希望把湖南的「辣味」與上海的「鮮味」調製成新穎的文化盛宴，奉獻給廣大讀者。(完)
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