水利部：全國7條河流發生超警洪水
2025-12-02 16:33 8,215次浏览能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
瀋陽8月9日電 (記者 趙桂華)瀋陽微控飛輪技術股份有限公司磁懸浮應用產業基地落成暨項目合作籤約儀式，8月9日在中德(瀋陽)高端裝備製造產業園舉行。 瀋陽微控飛輪技術股份有限公司磁懸浮應用產業基地落成暨項目合作籤約儀式。鐵西區委宣傳部供圖 業內人士表示，作為遼寧省新能源產業升級的標誌性工程，該基地的建成投產不僅意味著微控飛輪在磁懸浮技術產業化領域邁出關鍵一步，也在中德產業園建園十周年之際，為瀋陽鐵西加速發展新質生產力注入新動能，為瀋陽打造「千億儲能之都」增添強勁引擎。 在新能源產業競速賽中，核心技術是決勝關鍵。成立於2018年的瀋陽微控飛輪技術股份有限公司，以「專精特新」之力跑出創新加速度。作為國家高新技術企業、遼寧省首家製造業獨角獸企業，公司手握百餘項國際國內專利，參與制定我國飛輪儲能技術標準，構建起全球領先的磁軸承、飛輪儲能及高速動力機械技術體系，以硬核技術打破國外壟斷，在電網調頻、算力中心等領域市場佔有率穩居全球前列，2024年入選「中國新質生產力企業50強」。 項目籤約儀式。鐵西區委宣傳部供圖 此次落成的磁懸浮應用產業基地，是企業技術轉化的「超級工場」。項目總投資20億元，分兩期建設，其中一期工程投資4億元，佔地86.5畝，建成6.5萬平方米智能化生產基地及研發中心，達產後將形成年產11000臺飛輪儲能設備的規模，預計年產值達50億元。 基地以「全球燈塔工廠」為目標，實現「設備自動化—管理數位化—決策智能化」三級躍遷，其全流程智能產線不僅是高端裝備製造的標杆，更讓瀋陽鐵西在新能源技術賽道上牢牢掌握「話語權」，為實現國家「雙碳」戰略目標和智能製造發展提供技術支撐。 儀式上，瀋陽微控飛輪技術股份有限公司與惠州億緯鋰能股份有限公司、施耐德電氣(中國)有限公司、李培根院士工作站等企業和科研單位籤署了合作協議。「施耐德電氣與瀋陽微控飛輪的合作是雙向賦能。」施耐德電氣(中國)有限公司高級副總裁熊宜表示，未來合作將聚焦雙碳技術融合、場景化深度開發及標準共建，不斷完善零碳能源生態、加速技術規模化落地，引領新型電力系統轉型。 單個項目的落子，激活的是整個產業棋局。瀋陽微控飛輪技術股份有限公司常務副總經理王宜凡表示，基地的落成在為遼寧新能源產業擴張提供直接產能支撐的同時，也將吸引先進技術與研發力量、專業人才的聚集。「作為鏈主企業，我們將從技術、市場和產業生態構建三方面發力，帶動上下遊產業鏈協同發展，助力遼寧千億級新能源產業集群成型與持續發展。」 鐵西區(經開區、中德園)相關負責人表示，依託瀋陽市「千億儲能之都」「北方氫都」專項規劃賦予的「雙核」地位，鐵西區正以重點項目為支點，撬動新能源產業集群崛起。頭部企業星羅棋布，在儲能、氫能、風能、核能等領域形成「多點開花」的產業矩陣，成為東北綠色轉型的「領跑者」。(完)
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