能以智能化解決的風控手段,就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點 近日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,面向社會公開徵求意見。其中,取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務,需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記,是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息,三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱,統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務,僅佔全部現金存取業務的2%左右,對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施,相關業務按原規定辦理。 可以看出,政策初衷雖好,但遭遇的分歧意見也不容忽視,比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性,還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中,直接取消了該項要求,意味著監管的放鬆嗎?其實不然,徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調,同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查,需要銀行提供更加精細化差異化的服務,避免一刀切對正常需求的傷害,優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解,政策調整是對便民利民呼聲的回應,作為服務機構,尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消,這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理,到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性,也提醒著金融機構必須分級管理,對低風險簡化流程,對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進:比如以技術賦能為服務提效,通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料,同時加大適老化服務,對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆,既防誤傷,又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險,簡化其業務流程;突然進行大額匯款的帳戶,則觸發人工覆核;對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶,提升識別力度,嚴防灰色操作規避監管。此外,相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則,以防隱私洩露。 歸根結底,能以智能化解決的風控手段,就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧,才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
銀川8月10日電 (記者 楊迪)北京時間8月10日,2026亞足聯U20女足亞洲杯(以下簡稱「U20女足亞洲杯」)預選賽E組迎來最後一個比賽日。中國U-20國家女子足球隊(以下簡稱「中國隊」)8:0大勝黎巴嫩隊,以三戰全勝、零失分的「完美戰績」挺進U20女足亞洲杯決賽階段。 8月10日,中國隊8:0大勝黎巴嫩隊,三戰全勝挺進2026亞足聯U20女足亞洲杯決賽階段。圖為比賽現場。記者 楊迪 攝 在8月6日、8日的比賽中,中國隊分別以6:0、7:0的比分大勝敘利亞隊、柬埔寨隊。此番面對同樣兩連勝的黎巴嫩隊,比賽結果將直接決定E組頭名歸屬。 19時許,中國隊與黎巴嫩隊在銀川市體育中心賀蘭山體育場正式展開較量。比賽開場,中國隊牢牢掌握主動,第8分鐘,鄭璐為中國隊攻入首粒進球。隨後,中國隊繼續保持如虹攻勢,劉玲、張怡倩、肖亞飛相繼進球,盧家玉「梅開二度」,比分來到6:0。 8月10日,中國隊8:0大勝黎巴嫩隊,三戰全勝挺進2026亞足聯U20女足亞洲杯決賽階段。圖為比賽現場。記者 楊迪 攝 易邊再戰,中國隊持續進攻。盧家玉、王愛芳相繼攻入一球。最終,中國隊以8:0大勝黎巴嫩隊。上演「帽子戲法」的盧家玉獲評本場比賽最佳球員。 根據賽事計劃,本屆預選賽共分為8個小組,各小組第一名和3個成績最好的小組第二名,將晉級明年在泰國舉辦的U20女足亞洲杯決賽階段比賽。因此,三戰全勝獲得E組頭名的中國隊將直接晉級決賽階段。 當天下午的另一場比賽中,柬埔寨與敘利亞0:0握手言和,兩隊均無緣決賽階段。(完)
免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。
58219
19
2026-02-02 05:28
92738
75
2026-02-02 05:28
12458
69
2026-02-02 05:28
46738
45
2026-02-02 05:28
95764
38
2026-02-02 05:28
65184
24
2026-02-02 05:28
58239
89
2026-02-02 05:28
64813
74
2026-02-02 05:28
21498
27
2026-02-02 05:28
38679
71
2026-02-02 05:28
17645
25
2026-02-02 05:28
51428
75
2026-02-02 05:28
67491
78
2026-02-02 05:28
46273
57
2026-02-02 05:28
42975
21
2026-02-02 05:28
48169
57
2026-02-02 05:28
54613
62
2026-02-02 05:28
24198
19
2026-02-02 05:28
75934
26
2026-02-02 05:28
91546
96
2026-02-02 05:28
95217
29
2026-02-02 05:28
72456
38
2026-02-02 05:28
74381
31
2026-02-02 05:28
32694
76
2026-02-02 05:28
31528
81
2026-02-02 05:28
64271
63
2026-02-02 05:28
43529
17
2026-02-02 05:28
32165
36
2026-02-02 05:28
45698
78
2026-02-02 05:28
67485
41
2026-02-02 05:28
57198
68
2026-02-02 05:28
75194
45
2026-02-02 05:28
21756
73
2026-02-02 05:28
31927
98
2026-02-02 05:28
14756
59
2026-02-02 05:28
18537
13
2026-02-02 05:28
12789
78
2026-02-02 05:28
25846
96
2026-02-02 05:28
83617
24
2026-02-02 05:28
54832
98
2026-02-02 05:28
68534
29
2026-02-02 05:28
58971
37
2026-02-02 05:28
36819
84
2026-02-02 05:28
71954
29
2026-02-02 05:28
82691
94
2026-02-02 05:28
26753
94
2026-02-02 05:28
68953
76
2026-02-02 05:28
62785
23
2026-02-02 05:28
17953
23
2026-02-02 05:28
42968
58
2026-02-02 05:28
43687
34
2026-02-02 05:28
| 蜜糖直播 | 榴莲视频 |
| 魅影9.1直播 | |
| 春雨直播安装包 | 夜魅直播 |
| 现场直播 | |
| 青柠直播 | 密桃直播 |
| 杏仁直播 | |
| 青稞直播 | 零点直播 |
| 9.1樱花ppt网站大片 | |
| 零七直播 | 莲花直播 |
| 美女直播 | |
| 少妇免费直播 | 成人免费直播 |
| sky直播 | |
| 私密直播全婐app | 抖音成人版 |
| 荔枝网直播 | |
| 嗨球直播 | 秀色直播 |
| 小k直播姬 | |
| 么么直播 | 趣爱直播 |
| 红杏直播 | |
| 现场直播 | 曼城直播 |
| 少女6夜半直播nba | |