國家市場監管總局：「十四五」以來我國企業淨增1999.9萬戶
2026-02-25 10:23 6,913次浏览能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
紹興8月8日電(郭天奇)8日，2025中國嵊州全國少兒圍棋公開賽在「圍棋之鄉」浙江紹興嵊州舉行。賽事吸引了來自北京、上海、廣東等20餘個省市的棋院組隊，近500名少年棋手參賽。大賽不僅以高規格的競技舞臺點燃了青少年圍棋熱情，更以「圍棋+文化+旅遊」的創新模式為小城發展注入新動能。 圖為比賽現場。(主辦方供圖) 本次賽事同時也是2025年國家體育總局「全民健身日」圍棋領域主題活動賽場。作為國內少兒圍棋領域的頂級賽事，本屆賽事參賽選手中業餘5段以上佔比超60%。賽事最高可授予業餘7段段位資格，兒童組冠軍亦可獲業餘6段。此外，數據顯示，賽事團體排名獎項的引入使參賽人員數量較去年增長一百餘人。 值得一提的是，作為全國首批「圍棋之鄉」，嵊州每一所幼兒園、市區重點小學配有專項圍棋教練。據嵊州圍棋協會秘書長薛錢江介紹，近年來，嵊州政府與民間協會雙重發力，通過與上海、江蘇等地圍棋協會的交流比賽，定期邀請職業棋手、名師開展教學指導，讓本地青少年在家門口即可接受頂級訓練資源。 目前，嵊州已培養出國內首位職業圍棋世界冠軍馬曉春、世界圍棋星銳最強戰總決賽冠軍童夢成等10位職業棋手，職業棋手數量及段位等級位居國內縣市區前列，業餘段(級)位人才超3000人。 以賽事為支點，嵊州深入推進「體育現代化市」建設，秉持「一場賽事激活一座城」理念。近年來，嵊州成功舉辦中國圍棋名將爭霸賽、中國圍棋甲級聯賽專場等全國性圍棋賽事，其中第三屆、第四屆「嵊州杯」中國王中王圍棋爭霸賽獲評浙江省品牌體育賽事。 賽事期間，主辦方還設計了「圍棋+文化」的福袋抽獎活動，選手們不僅有機會免費品嘗嵊州特色美食，還能沉浸式觀賞越劇經典劇目等。「這種『以賽興城』的模式，正是體育賽事賦能地方文旅發展、激發消費潛力的生動體現。」浙江省圍棋協會監事長朱衛紅說。 從「圍棋之鄉」到「賽事名城」，嵊州通過「賽事引流—消費轉化—文化傳播」模式，推動體育與多元業態深度融合，釋放消費潛力，持續為「富樂嵊州」建設增添動力。(完)
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