虛構身份直播變現 虛假短視頻為何「緊盯」外賣小哥？
2026-01-19 22:59 5,738次浏览能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
呼和浩特8月13日電 題：穿行北疆 中外視角下內蒙古人權發展的溫暖印記 記者 烏婭娜 從廣袤的草原到蔥鬱的森林，從自動化的工廠到迎來新生活的村民家，從體驗流傳千年的樹皮畫製作到觀禮萬馬奔騰的那達慕會場……過去的一周裡，參加「人權行動看中國·2025」內蒙古行活動的中外嘉賓穿行北疆，用他們的視角記錄和見證了內蒙古大地上人權發展的生動實例。 本次活動以「綠色發展·和諧共生」為主題，來自德國、法國、義大利、中國等10餘國的媒體記者、社媒網紅、專家學者組成採訪團，圍繞內蒙古推進生態文明建設、促進民族團結進步、保障和改善民生等領域開展行進式、體驗式探訪，留下了一幕幕溫暖的印記。 圖為中外嘉賓合影留念。姜金攝 守護草原綠水青山 站在烏拉蓋管理區九曲灣景區的觀景臺上遠眺，烏拉蓋河似一條銀色的哈達鑲嵌在綠色的大地上，河水蜿蜒曲折，河邊綠草茵茵、野花叢生。 烏拉蓋管理區是國家第六批「綠水青山就是金山銀山」實踐創新基地。在這裡，中外嘉賓感嘆大自然的魅力，並對當地35平方公裡的草原生態保護成果稱讚有加。近年來，烏拉蓋管理區致力於將景區打造為原生態草原旅遊目的地，推動建成集資源保育、科學利用、科普宣教、智慧監測、生態旅遊等綜合功能為一體的實踐創新景區。 置身阿爾山氧心森林浴道，陽光透過樹梢的縫隙灑下斑駁陸離的光影，鬱鬱蔥蔥的樹林將山脈勾勒出連綿起伏的輪廓。 阿爾山坐落在浩瀚大興安嶺林海之中，這裡森林覆蓋率高達81.2%，2019年11月，阿爾山成為第三批「綠水青山就是金山銀山」實踐創新基地。阿爾山市通過「全域旅遊、四季旅遊」這一綠色產業為核心的綠色驅動模式，走出了一條生態保護與綠色發展共贏之路。 來自瑞士的網絡達人亞尼拉·帕特裡夏·庫埃斯塔興奮地說：「這裡的景色非常美，打開窗就能看到滿眼綠色，簡直跟瑞士一樣。」 創造農牧民幸福生活 「99號公路」向西烏珠穆沁旗草原腹地延伸，這條解決當地1萬多民眾出行難題的道路，也串聯起當地的千態萬業，盤活了區域文化、旅遊、特色產業等資源，150多戶牧戶通過各種新業態加入到這條綜合性旅遊地標的建設中。 如今，「90後」牧民洪格爾在放牧之餘還在「99號公路」起點開起了燒烤攤，這給他增加了不少收入。他笑著說道：「我的家鄉能被全國各地的遊客知道，我很自豪。」 在中宣部的支持下，興安盟科右中旗巴彥茫哈蘇木哈吐布其嘎查草布斯臺艾裡建起了青貯窖、栽植了經濟林、創建了養牛基地，還種上了防風固沙林。村民白銀寶家從土坯房搬進了寬敞明亮的磚瓦房，小院裡各種蔬菜長勢喜人，牛在基地裡集體餵養。他笑著說：「生活發生了翻天覆地變化。」 希臘希中文化協會副會長喬月·碧絲芭深有感觸地說：「幸福是最重要的，我在此次採訪過程中看到了，中國是如何付出諸多努力來達到這個目標的。」 傳承文化煥發光彩 拿著自己親手製作的樹皮畫成品，匈牙利智庫歐亞中心主任樂文特·霍爾瓦特說：「文化傳播的方式有很多種，而親手製作和體驗是最直接的，我希望能學習更多的東西。」 阿爾山市白狼鎮地處大興安嶺中段嶺脊，被茂密的原始森林環繞，白狼林俗樹皮畫起源於此。白狼林俗樹皮畫以其獨特的創作材料——白樺樹皮和精湛的製作工藝而聞名，不僅具有獨特的審美價值，也是當地人民智慧和藝術的結晶。 中外嘉賓向製作樹皮畫的老師認真學習，經過描、剪、刻、雕、粘、燙、裝裱等步驟，製作出獨一無二的藝術品。 觀禮2025興安盟那達慕開幕式，中外嘉賓與10餘萬遊客共赴草原之約。萬人同跳安代舞，數百匹駿馬馳騁草原，機器人和機器狗組成方陣，76架無人機託舉紅旗騰空而起……一個個傳統與現代結合的畫面讓每一位嘉賓由衷感嘆。 義大利新絲路促進會會長弗朗切斯科·保羅·馬林焦說：「中國的團結在於對社會整體的發展沒有放棄到任何一個地區，也不允許任何人落後。」 德國網紅娜塔莉·阿隆說：「幾天的行程我感受到了內蒙古的開放、包容和溫暖，我會把這次行程的感受分享到網上，讓更多人看到和了解內蒙古。」 吉林大學法學院院長、人權研究院執行院長何志鵬說：「人權最重要的就是要實現人民的發展需求，內蒙古在人權領域的這些成就，是我們國家社會發展的窗口，也是每一個普通人共同努力的結果。」(完)
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