學習進行時丨習近平總書記和西藏的故事
2026-02-27 10:56 3,983次浏览8月7日，正值暑期，河南洛陽洛邑古城內漢服熱持續升溫，吸引眾多遊客身著古裝拍照打卡。圖為遊客在洛邑古城拍照打卡。連晨宇 攝 8月7日，正值暑期，河南洛陽洛邑古城內漢服熱持續升溫，吸引眾多遊客身著古裝拍照打卡。圖為洛邑古城漢服拍攝火熱。連晨宇 攝 8月7日，正值暑期，河南洛陽洛邑古城內漢服熱持續升溫，吸引眾多遊客身著古裝拍照打卡。圖為洛邑古城吸引遊人拍照。王士豪 攝 8月7日，正值暑期，河南洛陽洛邑古城內漢服熱持續升溫，吸引眾多遊客身著古裝拍照打卡。圖為「天女散花」吸引眾多遊客觀賞。王士豪 攝
能以智能化解決的風控手段，就不要一刀切將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點 近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》，面向社會公開徵求意見。其中，取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 對大額資金來源、去向規範登記，是反洗錢的重要手段。據21世紀經濟報導消息，三年前，針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發爭議。央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務，僅佔全部現金存取業務的2%左右，對絕大多數客戶影響有限。但該辦法當年「因技術原因」暫緩實施，相關業務按原規定辦理。 可以看出，政策初衷雖好，但遭遇的分歧意見也不容忽視，比如當時有人擔心會增加業務辦理的繁瑣性，還可能侵犯個人隱私。 如今的徵求意見稿中，直接取消了該項要求，意味著監管的放鬆嗎？其實不然，徵求意見稿明確了現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易超過5萬元的將全面盡調，同時將火力集中於真正的高風險領域。 對低風險情形簡化調查，需要銀行提供更加精細化差異化的服務，避免一刀切對正常需求的傷害，優化客戶體驗。銀行機構應深刻理解，政策調整是對便民利民呼聲的回應，作為服務機構，尊重民意才有優化服務的動力和穩定執行的能力。 從2022年暫緩到2025年或將取消，這是反洗錢監管從只認數字的「簡單閾值」管理，到「風險為本」精準篩查的轉向。規則細化帶來的一定操作複雜性，也提醒著金融機構必須分級管理，對低風險簡化流程，對高風險強化調查。 金融機構還可從多方面著手改進：比如以技術賦能為服務提效，通過簡訊或網絡預告客戶需準備的資料，同時加大適老化服務，對風險防範能力低人群加強安全提醒。還可利用智能風控系統+人工防火牆，既防誤傷，又不漏放。比如或可將每月固定取款的退休老人標記為低風險，簡化其業務流程；突然進行大額匯款的帳戶，則觸發人工覆核；對在5萬臨界點頻繁試探的交易帳戶，提升識別力度，嚴防灰色操作規避監管。此外，相關機構收集客戶資料應遵循「最小必要」原則，以防隱私洩露。 歸根結底，能以智能化解決的風控手段，就不要將責任轉嫁給客戶。風險防控與服務優化必須兼顧，才能切實解決客戶痛點。 成都商報-紅星新聞特約評論員 李曉亮
免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前请核实。据此操作，风险自担。
彼岸直播
「活动」首次登录送新手大礼包
- 软件大小: 913.23MB
- 最后更新: 2026-02-27 10:56
- 最新版本: v9.2.15.8
- 文件格式: apk
- 应用分类:ios-Android 免费直播行情网站
- 使用语言: 中文
- : 需要联网
- 系统要求: 2.91以上
客服热线：138-6471-7156
-
-
-
-
小狐狸直播
-
-
-
-
-
-
-
蜜唇直播app
-
私密直播全婐app免费
-
-
-
-
-
-
-
-
- 妖姬直播
- 美女直播
- 免费直播平台
- 小k直播姬
- 月神直播
- 比心直播
- 魅影app免费下载安装
- 仙凡直播
春雨直播安装包
- 红楼直播
月夜直播app夜月
- 秀色直播app下载安装app
九球直播
免费播放片色情a片类似软件
猜你喜欢
68314
49
2026-02-27 10:56
23179
72
2026-02-27 10:56
97148
74
2026-02-27 10:56
91453
15
2026-02-27 10:56
92134
12
2026-02-27 10:56
82319
26
2026-02-27 10:56
21596
95
2026-02-27 10:56
12763
12
2026-02-27 10:56
84135
71
2026-02-27 10:56
61854
94
2026-02-27 10:56
76891
61
2026-02-27 10:56
62
14832
91756
81479
95462
85
58
76
16
18
39
82415
58647